Os fundos de índice geridos de forma passiva são uma forma popular de os investidores receberem retornos estáveis de investimentos de risco relativamente baixo. À medida que a popularidade dos fundos de índice aumentou, também aumentou a variedade de fundos. Como resultado, agora existem fundos cobrindo a maioria dos setores de investimento e classes de ativos. Na verdade, a maioria das famílias de fundos mútuos agora tem fundos de índice globais que seguem índices baseados em investimentos estrangeiros e não americanos. Menos comuns são os fundos globais que combinam investimentos dos EUA com investimentos internacionais. Os investidores podem criar o mesmo mix de ativos alocando fundos entre fundos de índices dos EUA e fundos de índices internacionais.
Três fundos de índices globais notáveis seguem os índices de ações mundiais. Os três fundos têm custos baixos para os investidores e apresentam retornos sólidos em comparação com os índices que acompanham.
Vanguard Total Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)
O Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares foi criado para dar aos investidores exposição a todos os mercados de ações ordinárias do mundo. Em 21 de julho de 2020, o fundo detinha US $ 19,6 bilhões em ativos cobrindo 8.734 títulos em mercados desenvolvidos e emergentes.
O fundo procura acompanhar o desempenho do Índice FTSE Global All Cap. O índice é composto por ações de alta, média e pequena capitalização de todo o mundo. Cerca de 47 países estão representados, incluindo mercados desenvolvidos e emergentes. As 10 maiores participações representam 14,5% de seus ativos totais, liderados por empresas de tecnologia como Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Facebook (FB) e Alphabet (GOOG).
Os investidores no fundo Total World Stock Index beneficiam de baixos custos de investimento, com um rácio de despesas de 0,1%. O fundo tem um retorno de um ano de 7,07% e um retorno de 10,19% desde o início. Os investidores não devem esperar preços muito elevados. – Retornos de prazo deste fundo de base ampla e gerido passivamente. O retorno total em um período de tempo mais longo deve ser quase igual ao crescimento econômico real mundial adicionado à taxa de inflação mundial.
Fundo do Índice de Sustentabilidade Global do Norte (NSRIX)
O Northern Global Sustainability Index Fund dá uma guinada nos investimentos em índices globais, trazendo critérios ambientais, sociais e de governança (ESG) para o processo de tomada de decisão. O fundo usa o MSCI World ESG Leaders Index como referência de desempenho. As 761 empresas do índice são empresas de grande e média capitalização que atendem aos padrões de responsabilidade social, ética e tratamento do meio ambiente.
O Global Sustainability Index Fund é um fundo de baixo custo para investidores. É um fundo sem carga com um baixo rácio de despesas de 0,3%. Há uma taxa de resgate de 2%, mas isso só se aplica a investidores que liquidem seu investimento em menos de 30 dias.A taxa de resgate tem como objetivo desestimular a negociação em tempo de mercado das cotas do fundo.
Em 20 de junho de 2020, este fundo com classificação quatro estrelas da Morningstar tinha um retorno total anualizado de 7,53% em três anos e 7,37% em cinco anos. Isso parece ser uma vitória sobre o fundo de índice não ESG da Vanguard, mas a diferença pode ser atribuído ao fato de que o índice MSCI World ESG não inclui ações de baixa capitalização.
AQR Global Equity Fund Classe I (AQGIX)
O AQR Global Equity Fund não é um fundo mútuo médio. Os indivíduos devem investir no mínimo US $ 5 milhões. Os investidores que trabalham com consultores de investimento que têm um relacionamento com fundos AQR podem enfrentar mínimos mais baixos, conforme estabelecido por seus consultores financeiros.
O AQR Global Equity Fund visa superar o desempenho do MSCI World Index. O MSCI World Index inclui apenas empresas de mercados desenvolvidos e não oferece qualquer exposição a mercados emergentes. Os gerentes de portfólio não estão impedidos de investir em ações ordinárias; eles podem fazer grandes investimentos em derivativos. O fundo está ativo, com uma alta taxa de despesas de 0,81% administrando os $ 316 milhões em ativos do fundo. Na verdade, as 10 principais participações representavam cerca de 20% dos ativos da carteira, incluindo produtos básicos de tecnologia como Apple, Microsoft e a Amazon, bem como outras, como a empresa suíça de saúde Roche Holding AG e o varejista de alimentos holandês Ahold Delhaize. Trata-se de uma negociação do tipo fundo de hedge dentro de um fundo mútuo.
Apesar da estratégia de negociação mais arriscada – o fundo também tem um volume de negócios de 122% - este fundo sem carga tem uma classificação Morningstar de três estrelas. Em 21 de julho de 2020, o fundo tinha retornos totais anualizados de 8,8% em 10 anos e 5,2 % ao longo de cinco anos.Os investidores devem considerar seriamente se o retorno extra vale o risco extra.