Há segurança nos números, diz o velho ditado, e quando se trata de investimento em fundos mútuos, esse não é um princípio ruim. Os maiores fundos mútuos têm trilhões em ativos sob gestão (AUM), além de índices de despesas mais baixos, o que pode melhorar o desempenho ao longo do tempo. Além disso, os maiores fundos mútuos fornecem acesso a gestores de dinheiro de primeira, especializados em maximizar seus investimentos em um nível muito granular (embora eles também cobrem taxas por essa manutenção).
Atualmente, duas empresas dominam o mercado doméstico de fundos mútuos: Vanguard e Fidelity. Ambos oferecem fundos muito robustos com alto potencial de crescimento e têm trilhões em ativos totais. Se você está procurando lucrar com as vantagens potenciais do tamanho em seus investimentos em fundos mútuos, aqui estão os cinco maiores fundos mútuos em dezembro de 2020.
1. Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)
- Ativos sob gestão: $ 921,4 bilhões
- Proporção de despesas: 0,04%
- Desempenho de 1 ano: 19,14%
- Desempenho anualizado de 3 anos: 13,21%
Para investidores dispostos a investir um mínimo de $ 3.000, o fundo VTSAX oferece exposição a todo o mercado de ações dos EUA: ações de valor e crescimento de pequena, média e grande capitalização. Criado em 1992, o Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Ações tem quase um trilhão colossal em ativos sob gestão, com mais de 3.590 ações em sua posse. Seu portfólio lidera com Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet e Facebook.
2. Fundo de Índice Fidelity 500 (FXAIX)
- Ativos sob gestão: $ 274,1 bilhões
- Proporção de despesas: 0,015%
- Desempenho de 1 ano: 17,44%
- Desempenho anualizado de 3 anos: 13,16%
No topo da lista está o fundo de grande mistura da Fidelity, acompanhando o S&P 500. As dez maiores participações neste portfólio representam 27,86% de seu portfólio, incluindo Apple, Microsoft, Amazon, Facebook e Alphabet, entre outros. No entanto, a despesa da FXAIX é uma das mais baixas do mercado e mantém uma sólida classificação Morningstar de 4 estrelas.
3. Vanguard Institutional Index Mutual Fund (VINIX)
- Ativos sob gestão: $ 231,6 bilhões
- Taxa de despesas: 0,035 por cento
- Desempenho de 1 ano: 17,44%
- Desempenho anualizado de 3 anos: 13,14%
A VINIX acompanha o desempenho do Índice S&P 500, que monitora ações de grande capitalização.Este é um fundo mútuo administrado passivamente com um baixo índice de despesas; no entanto, o investimento mínimo necessário aqui é de $ 5 milhões, tornando-se uma opção cara para o investidor médio. Não é de admirar que seus ativos totais sob gestão estejam em torno da marca de US $ 231 bilhões.
4. Fidelity Government Cash Reserves (FDRXX)
- Ativos sob gestão: $ 210,4 bilhões
- Proporção de despesas: 0,38%
- Desempenho de 1 ano: 0,39%
- Desempenho anualizado de 3 anos: 1,25%
Este fundo mútuo é de risco extremamente baixo: semelhante ao fundo equivalente do Vanguard abaixo. Na verdade, 42% do FDRXX é investido em títulos do Tesouro dos Estados Unidos e se esforça para manter um preço de ação estável de $ 1. Com este fundo, embora tenha um enorme pool de ativos, os investidores podem perder dinheiro investindo no fundo em vez de investir em uma estratégia de estoque mais agressiva.
5. Vanguard Federal Money Market Fund (VMFXX)
- Ativos sob gestão: $ 203,9 bilhões
- Proporção de despesas: 0,11%
- Desempenho de 1 ano: 0,58%
- Desempenho anualizado de 3 anos: 1,49%
O Federal Money Market Fund da Vanguard, VMFXX, é um dos fundos mais conservadores da empresa, apesar de entrar na categoria de pesos pesados com $ 203,9 bilhões de ativos sob gestão. Este fundo mútuo tem tudo a ver com estabilidade: o fundo investe pelo menos 99,5% de seus ativos totais em dinheiro e títulos do governo dos Estados Unidos de curto prazo.