Ganhar dinheiro com a diferença entre os valores das moedas – negociação em “moeda estrangeira” ou “forex” – não é para os fracos de coração. Por um lado, não existem mercados centralizados como as bolsas de valores para facilitar suas negociações. Por outro lado, os riscos vão muito além do desempenho de uma empresa individual ou de uma indústria inteira. No entanto, se você compreender os riscos e negociar de forma conservadora, poderá negociar moedas com eficácia.
Aqui estão os princípios básicos para você começar a negociar forex de forma responsável.
O que é Forex Trading?
Em termos mais simples, “forex” refere-se a uma moeda estrangeira onde você negocia uma moeda contra outra em pares. Por exemplo, você frequentemente verá pares de moedas parecidos com “USD / CAD”. Chamamos isso de comércio dólar-loonie, trocando o dólar americano contra o dólar canadense.
Em uma negociação, você pode estar “comprado” em uma moeda ao mesmo tempo em que está “vendido” em outra. Isso significa que você ganha dinheiro quando um preço sobe (comprado) ou pode ganhar dinheiro quando um preço cai (vendido). Por exemplo, se você está comprado em USD, precisa que a taxa de câmbio do USD aumente para lucrar com a negociação. Se você estiver vendido em CAD, lucraria se o CAD diminuísse de valor em relação ao USD. Chamamos essas flutuações da taxa de câmbio de movimento percentual em ponto, ou PIP.
A dinâmica comprar na baixa e vender na alta, tão intuitiva na negociação de ações, não é tão simples no mercado forex. Os riscos ajudam a ilustrar o porquê.
Como acontece com qualquer atividade de negociação e investimento, é melhor entrar no empreendimento sem dívidas, com um fundo de emergência e um plano de investimento de longo prazo em vigor. Não negocie com dinheiro que pertence ao seu fundo de emergência ou conta de aposentadoria.
Risco de taxa de câmbio
Os comerciantes de Forex usam a moeda de um país para comprar a moeda de outro país. Mudanças no valor relativo das duas moedas podem afetar seu lucro (ou prejuízo).
Provavelmente você faz isso quando tira férias internacionais. Por exemplo, se você estivesse viajando dos EUA para o Canadá, $ 1 USD resultaria em $ 1,31 CAD, a partir de 27 de outubro de 2020.
A Administração de Comércio Internacional (ITA) descreve esse risco de taxa de câmbio no nível da empresa em meio a um acordo comercial:
“Os valores relativos das duas moedas podem mudar entre o momento em que o negócio é concluído e o momento em que o pagamento é recebido. Se você não estiver devidamente protegido, uma desvalorização ou desvalorização da moeda estrangeira pode fazer com que você perca dinheiro. Por exemplo, se o comprador concordou em pagar 500.000 [euros] por uma remessa, e o euro está avaliado em $ 0,85, você esperaria receber $ 425.000. Se o valor do Euro caísse para $ 0,84, o pagamento sob a nova taxa seria de apenas $ 420.000, significando uma perda de $ 5.000 para você.Se a moeda estrangeira aumentasse de valor, entretanto, você obteria uma sorte inesperada em lucros extras. ”
Quando você compra e vende moedas por meio de bolsas estrangeiras, está apostando na variação de valor das moedas de diferentes países. Com tudo o resto igual, se você comprar uma moeda que acaba aumentando de valor em relação à moeda com a qual ela está associada, você lucrará. Se diminuir de valor, você contabiliza as perdas.
A taxa de câmbio está intimamente ligada à taxa de juros de um país. O aumento das taxas de juros tende a atrair investimentos em um país. A queda das taxas de juros leva ao desinvestimento e a uma moeda menos valiosa. Os comerciantes de Forex devem prestar atenção a esta relação antes de entrar em uma negociação, enquanto administram uma e / ou se preparam para sair de uma.
Risco País
Podemos dividir o risco-país em duas categorias principais.
A primeira é direta: a instabilidade em um país pode afetar sua moeda. Quando ocorre um evento adverso – ou os comerciantes temem que possa ocorrer – os investidores costumam retirar seu dinheiro da moeda de um país, o que tem o efeito de desvalorizá-lo. Você não quer estar do lado errado do comércio quando ocorre uma desvalorização. Isso pode acontecer rapidamente (ou seja, em meio a turbulências políticas) e levar a mercados sem liquidez. Você corre o risco de se ver segurando o saco, por assim dizer, preso em uma operação.
Você pode enfrentar outro tipo de risco-país quando uma nação desvaloriza intencionalmente sua moeda.Alguns traders chamam isso de risco de “desvalorização”. Não é inerentemente ruim; é apenas uma forma de política monetária em que um país propositalmente diminui o valor de sua moeda para competir com mais eficácia do ponto de vista comercial. Uma moeda mais barata torna as exportações de uma nação menos caras no mercado de exportação.
Risco de margem
Usar a alavancagem na negociação forex não é muito diferente de usá-la com ações e opções. Ao negociar com margem, você pede dinheiro emprestado ao seu corretor para financiar negociações que exijam fundos que excedam seu saldo de caixa real. Se o seu negócio for para o sul, você pode enfrentar uma chamada de margem, exigindo dinheiro em excesso do seu investimento original para voltar a estar em conformidade.
Embora a alavancagem possa aumentar exponencialmente os lucros, ela pode fazer o mesmo com as perdas. Os mercados de câmbio podem ser voláteis – mesmo pequenas mudanças de preço podem acionar chamadas de margem. Se você estiver altamente alavancado, poderá enfrentar perdas substanciais. Se você for um operador novato, considere os principais riscos de negociar com margem antes de pedir emprestado ao seu corretor.
Não maximize a sua margem disponível. Alguns corretores permitem que os negociantes acessem a margem muitas vezes o valor em dinheiro de sua conta. Isso pode causar sérios problemas.
Dicas para mitigar riscos
Ao negociar ações e opções, você deve estar ciente das tendências macroeconômicas e de mercado mais amplas que podem impactar o setor em que sua empresa opera. Sempre há riscos específicos da empresa, desde o que acontece nos lucros até notícias inesperadas do setor. Esses riscos são semelhantes a fatores como o risco-país na negociação forex.
Dito isso, a maioria dos investidores considera a negociação de ações mais intuitiva e, consequentemente, menos arriscada. Esta é provavelmente uma boa atitude para entrar no mercado de câmbio: É inerentemente mais complicado e potencialmente perigoso – com peças móveis mais imprevisíveis – do que o comércio de ações. No entanto, sempre há risco ao investir em qualquer tipo de segurança, embora você possa tentar mitigá-lo com alguns movimentos inteligentes.
Comece pequeno
Comece a negociar forex com uma pequena quantia de dinheiro que você pode perder. Se você fizer negociações vencedoras no início, tire esse dinheiro da mesa. Não deixe que o sucesso precoce alimente o excesso de confiança e negócios maiores e mais arriscados.
Considere usar uma conta de prática por meio de uma plataforma de negociação antes de entrar em negociações forex reais.
Tome as precauções de senso comum
Ao iniciar negociações reais, use algumas das mesmas ferramentas que usa com ações. Use proteções de stop-loss e distribua seu dinheiro disponível por várias negociações, em vez de apenas um par.
Tenha um plano mais amplo
Antes de mergulhar na negociação forex, certifique-se de que faz parte de um plano de investimentos e finanças pessoais diversificado e bem pensado. Não deixe que um passo em falso no novo mundo da negociação forex prejudique sua saúde financeira de curto e longo prazo. Considere trabalhar com um consultor financeiro ou de investimentos para garantir que você faça os movimentos de investimento certos para sua situação financeira.
Antes de começar a negociar em Forex
Primeiro, esteja ciente de mais um risco: o risco do corretor .
Para evitar lidar com um corretor forex sem escrúpulos, escolha uma empresa regulamentada por uma entidade governamental. Nos EUA, procure corretores oficialmente associados à National Futures Association (NFA) ou à Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Você também pode verificar o status de um corretor usando BrokerCheck, um serviço fornecido pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Como a Securities and Exchange Commission (SEC) avisa, não existe um repositório central que atue como uma bolsa de câmbio e libere as negociações de câmbio. Isso contrasta com a negociação de ações e opções, então tome cuidado. Você ainda está lidando com criadores de mercado do outro lado do negócio, que provavelmente têm acesso a mais e melhores informações sobre preços com seus próprios interesses em mente.
Muito parecido com o bid / ask spread em ações, encontre corretores com spreads baixos, medidos por pips. Esta é simplesmente a diferença entre o que você pode comprar e vender uma moeda em um determinado momento.
Se você é um iniciante, tente abrir uma conta em uma corretora que ofereça ampla pesquisa e serviços de educação, como a TD Ameritrade. Você pode precisar acessar informações básicas com antecedência e com frequência. É bom tê-lo internamente, facilmente acessado dentro de sua conta de negociação.
The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.