Especialistas em tecnologia financeira dizem que a razão pela qual o consultor robótico Wealthfront substituiu o CEO Adam Nash pelo ex-CEO Andy Rachleff é porque os ativos sob gestão da empresa (AUM) estão agora atrás dos de seus concorrentes. Nash permanecerá na empresa como membro do conselho de administração. Ele foi nomeado CEO em 2014. Rachleff declarou em um blog da empresa que deseja “passar mais tempo” liderando a empresa e se esforçará para torná-lo “o único consultor financeiro de que nossos clientes precisarão”.
Competição rígida
A Wealthfront está enfrentando forte concorrência de vários outros fornecedores de consultores robóticos, como Betterment, Vanguard e Fidelity Investments. Charles Schwab e BlackRock Inc. também oferecem plataformas de consultoria robótica. A TD Ameritrade, por sua vez, anunciou recentemente que agora também possui um serviço automatizado, denominado Essential Portfolios. (Para mais informações, consulte: Wealthfront Versus Betterment .)
Um dos motivos pelos quais a Wealthfront ficou para trás em relação ao rival Betterment original é porque a Betterment também atende consultores financeiros, além de clientes de varejo. A Wealthfront não tem planos de fazer isso. A porta-voz da empresa Kate Wauck fez uma declaração na terça-feira que, “Nossa estratégia para construir um negócio independente direto ao consumidor não mudou e não vai mudar.”
A Betterment tem mais ativos sob gestão do que a Wealthfront há cerca de um ano. A última empresa agora administra cerca de US $ 4 bilhões em ativos para aproximadamente 90.000 clientes. A Betterment tem cerca de US $ 6 bilhões em ativos sob gestão e cerca de 188.000 clientes. Mas ambas as empresas estão muito atrás das gigantes-robôs Vanguard e Schwab, que têm US $ 40 bilhões e US $ 10 bilhões em ativos sob gestão, respectivamente.
Craig Iskowitz, fundador do Ezra Group, uma empresa de consultoria em tecnologia na indústria de consultoria financeira, disse ao Investment News : “Essa mudança significa que o conselho da Wealthfront perdeu a fé na capacidade de Nash de executar seus planos para se tornar o líder de mercado. A combinação de Vanguard e Charles Schwab já sugou a maior parte da AUM no espaço de investimento autodirigido / automatizado. Agora é uma corrida para ver quem escolhe entre as sobras. ” (Para mais informações, consulte: 9 principais Robo-Advisors for Financial Advisors .)
Outros especialistas também acreditam que a Wealthfront está indo na direção errada. Tim Welsh, presidente e fundador da Nexus Strategy, também disse ao Investment News que o fracasso da empresa em expandir suas ofertas tecnológicas pode significar o começo do fim para o provedor de robôs. “Wealthfront está claramente indo para o sul”, disse Welsh. “A missão corporativa da Wealthfront de permanecer no curso exclusivamente em seu único mercado-alvo será, em última análise, sua queda.” Outros observadores especulam que a empresa pode ser colocada à venda.
A porta-voz da Wealthfront em um comentário no artigo do Investment News disse que o robo-consultor está a caminho de dobrar seus clientes neste ano e os depósitos líquidos mensais da empresa estão crescendo “em um ritmo acelerado”. (Para obter mais informações, consulte: O que significa a entrada roboadvisória de Blackrock .)