Se você está procurando os melhores ETFs para comprar, um bom lugar para começar é com os maiores ETFs medidos pelos ativos sob gestão. Ao contrário de seus primos de fundos mútuos, os fundos negociados em bolsa (ETFs) que têm a maior quantidade de dinheiro investida podem ter vantagens sobre os ETFs que têm menos ativos sob gestão.
Os ativos líquidos administrados (AUM) de um fundo mútuo – não devem ser confundidos com o valor patrimonial líquido (NAV) – representam o total de todos os dólares dos investidores investidos em todas as classes de ações do fundo. Enquanto os ETFs são fundos baseados em índices sem carga que são negociados como ações e têm apenas uma classe de ações. Essa diferença básica é a base pela qual os maiores ETFs são frequentemente os melhores fundos para comprar dentro de suas respectivas categorias.
Como comprar os melhores ETFs: AUM, volume e despesas
Ao comprar fundos negociados em bolsa (ETFs), uma das qualidades mais importantes que você deve procurar são os ativos sob gestão. O volume de negócios, despesas e registros de rastreamento também são pontos de dados importantes para pesquisa. A razão para o alto volume de ativos e negociações é que os investidores devem evitar comprar ETFs pouco negociados.
Quando há menos negociadores (menor volume), há potencial para maiores oscilações no preço (ou o que é chamado de “spread”). Isso porque, como os fundos mútuos fechados, os ETFs podem negociar com ágio ou desconto e, quanto mais altos os ativos e o volume de negócios, mais estreito é o spread. Para maior clareza, ativos mais altos e maior volume de negociação são geralmente melhores do que ativos mais baixos e volume de negociação menor.
Os ETFs rastreiam passivamente um índice de referência, semelhante ao funcionamento dos fundos mútuos de índice. Portanto, os melhores ETFs também terão as taxas de despesas mais baixas. Por exemplo, se você estiver considerando um ETF que investe no índice S&P 500, aquele com o menor índice de despesas provavelmente será sua melhor escolha. No entanto, se os índices de despesas forem relativamente próximos, você desejará escolher aquele com os maiores ativos sob gestão.
Finalmente, ETFs com um bom histórico de rastreamento geralmente são melhores para comprar do que aqueles com históricos curtos. O registro de rastreamento é o quão próximo o ETF rastreia o benchmark. Quanto mais perto, melhor. Voltando ao ponto original, os ETFs com os ativos mais altos sob gestão também tendem a ter maior volume de negociação, baixas despesas e bom rastreamento. Por isso, o mais importante a procurar nos melhores ETFs são os ativos sob gestão.
10 melhores ETFs por ativos sob gestão (AUM)
Os melhores ETFs geralmente têm os maiores ativos sob gestão (AUM). Isso ocorre porque eles também terão maior volume de negócios, o que reduz o spread entre o preço pedido e o preço de compra. Além disso, um AUM mais alto indica um fundo de qualidade superior com um longo histórico.
Aqui estão os 10 maiores ETFs por ativos (AUM), arredondados para o bilhão mais próximo:
Spider S&P 500 (SPY), AUM $ 278 bilhões
Este fundo é o ETF mais antigo do mercado. O SPY acompanha o índice S&P 500, que inclui cerca de 500 das maiores ações dos EUA. O SPY tem uma proporção de despesas de 0,09% ou $ 9 para cada $ 10.000 investidos.
iShares Core S&P 500 (IVV), AUM $ 179 bilhões
iShares, da BlackRock, é a maior empresa de ETFs do mundo e o IVV é seu maior fundo. O IVV acompanha o índice S&P 500 e tem despesas extremamente baixas de apenas 0,04%, que está entre os mais baixos que acompanham o S&P 500.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), AUM $ 115 bilhões
O pioneiro original da indexação, o Vanguard tem alguns dos melhores ETFs com altos ativos do mercado. Como seu popular fundo mútuo, o Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX), a VTI acompanha o Dow Jones US Total Stock Market Index, que inclui todo o mercado de ações dos Estados Unidos com mais de 3.500 ações. A proporção de despesas para VTI é extremamente baixa, 0,03%.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO), AUM $ 113 bilhões
VOO é outro ETF que rastreia o S&P 500, mas também é um dos mais baratos, com uma taxa de despesa baixa de apenas 0,03%.
Invesco QQQ (QQQ), AUM $ 76 bilhões
O QQQ rastreia o NASDAQ 100, que consiste principalmente em ações de tecnologia, incluindo algumas ações de saúde, biotecnologia e itens de consumo discricionários. O índice de despesas para QQQ é de 0,20%.
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO), AUM $ 73 bilhões
A VWO acompanha o índice FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion, que representa ações de grandes, médias e pequenas capitalizações de empresas localizadas em mercados emergentes em todo o mundo. As despesas para VWO são 0,05%.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA), AUM $ 71 bilhões
A VEA acompanha o índice FTSE Developed All Cap ex-US, que representa aproximadamente 3.700 ações ordinárias de empresas de grande, média e pequena capitalização localizadas no Canadá e nos principais mercados da Europa e da região do Pacífico. Outros países incluem Japão, Reino Unido, Alemanha, Suíça e Austrália. As despesas para VEA são 0,07%.
iShares Core MSCI EAFE (IEFA), AUM $ 64 bilhões
IEFA é outro ETF incluído em nossa lista que rastreia o MSCI EAFE, que inclui ações de empresas em países fora dos EUA na Europa, Japão e Austrália. As despesas do IEFA são de 0,08%.
iShares MSCI EAFE (EFA), AUM $ 63 bilhões
EFA é o maior ETF que investe em ações internacionais. O fundo acompanha o índice MSCI EAFE, que inclui mais de 900 ações fora dos Estados Unidos. A proporção de despesas para EFA é de 0,31%.
iShares Core US Aggregate Bond (AGG), AUM $ 60 bilhões
O maior ETF de títulos do mundo, medido pelos ativos sob gestão, o AGG acompanha o Barclays Aggregate US Bond Index, que captura todo o mercado de títulos dos EUA, incluindo títulos do Tesouro dos EUA, títulos corporativos e títulos municipais de toda a duração (curto, vencimentos de médio e longo prazo). A proporção de despesas para AGG é de 0,05%.
Os investidores devem ter em mente que os maiores ETFs por ativos nem sempre são os melhores ETFs para comprar. No entanto, altos ativos sob gestão quase sempre se traduzem em alto volume de negócios, alta confiança dos acionistas, baixos índices de despesas e uma longa história desde o início. Todas essas qualidades podem se combinar para formar os melhores ETFs.
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