A Putnam Investments é uma das mais antigas provedoras de fundos mútuos dos Estados Unidos. George Putnam fundou a empresa em 1937. Putnam Investments possui escritórios em Boston, Londres, Frankfurt, Tóquio, Sydney e Cingapura. No final de outubro de 2020, a empresa tinha $ 178 bilhões em ativos sob gestão, dos quais $ 86 bilhões eram ativos de fundos mútuos e $ 92 bilhões eram ativos institucionais.
Vários fundos Putnam são bons candidatos para poupança para aposentadoria, proporcionando aos investidores renda, estabilidade, crescimento e diversificação. O modo como um investidor obtém o melhor equilíbrio de portfólio depende de suas necessidades individuais. Uma regra geral é que os investidores que se aproximam da aposentadoria se concentrem na geração de renda, enquanto os investidores que poupam para a aposentadoria devem se concentrar em alcançar o crescimento.
Além disso, os investidores que economizam para a aposentadoria por meio de um IRA tradicional ou Roth IRA desfrutam de benefícios fiscais extras. A seguir estão os fundos Putnam que um investidor pode considerar para economizar para a aposentadoria.
Putnam Equity Income Fund (PEYAX)
Este fundo concentra-se em grandes empresas cujas ações estão subvalorizadas em comparação com seu potencial de longo prazo. Os gestores do fundo procuram catalisadores positivos para desbloquear esse potencial. O fundo também enfatiza as empresas pagadoras de dividendos que têm a capacidade de aumentar consistentemente os dividendos e devolver dinheiro aos acionistas.Os dividendos são fundamentais, visto que contribuem com cerca de 2% para o retorno total de longo prazo do Índice S&P 500 a cada ano.
O Putnam Equity Income Fund produziu um retorno anualizado de 7,59% nos últimos cinco anos, após os encargos de vendas, em 30 de setembro de 2020. Seu rendimento foi de 1,55% após os encargos de vendas em 31 de outubro de 2020. O fundo manteve 87 empresas, com Microsoft (MSFT), Walmart (WMT) e Bank of America (BAC) compreendendo suas três principais participações.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Esse fundo homônimo oferece aos investidores o que Putnam chama de “portfólio clássico equilibrado” de ações e títulos desde 1937. Ele se concentra em ações para ajudar a gerar retornos, enquanto mantém o dinheiro estacionado em títulos para ajudar a administrar a volatilidade. Cerca de 60% dos ativos do fundo são investidos em ações ordinárias. A dívida corporativa representa 15%, enquanto os títulos do governo representam cerca de 14%.
O George Putnam Balanced Fund produziu um retorno anualizado de 9,26% nos últimos cinco anos, após encargos de vendas, em 30 de setembro de 2020. Seu rendimento foi de 0,81% após encargos de vendas em 2 de outubro de 2020. As principais participações incluem Microsoft , Amazon (AMZN) e Apple (AAPL), bem como Títulos do Tesouro e Notas do Tesouro.
Putnam RetirementReady Maturity Fund (PRMAX)
Anteriormente denominado Retirement Income Fund Lifestyle 1, o RetirementReady Maturity Fund foi criado para investidores que estão se aproximando ou já se aposentando. O objetivo do fundo é fornecer aos investidores distribuições de suas economias, preservando o capital. O fundo adota uma abordagem conservadora e privilegia ativos com volatilidade historicamente menor, como renda fixa e retorno absoluto, em vez de ações. O fundo detém quase 75% de seus ativos em investimentos de renda fixa.
O RetirementReady Maturity Fund gerou um retorno anualizado de 1,58% nos últimos cinco anos, após encargos de vendas, em 30 de setembro de 2020. Seu rendimento foi de 1,28% após encargos de vendas em 20 de novembro de 2020.