CalendarBudget é uma ferramenta de calendário de orçamento on-line baseada na web que permite monitorar seus gastos hoje e planejar seu orçamento para qualquer dia no futuro. Oferece um calendário online com receitas, despesas e um balanço de todas as contas de cada dia. Também está disponível como aplicativo para iOS e Android.
Primeiros passos com CalendarBudget
Embora o modo principal do CalendarBudget seja a visualização do calendário, que é diferente do registro de conta padrão para a maioria dos outros programas de software de finanças pessoais, configurar suas contas com o software é simples. Há um assistente de Nova conta para guiá-lo pelas etapas e um vídeo de ajuda oferece suporte desde a primeira janela de diálogo.
Importando transações em CalendarBudget
Não há função de importação de transação automatizada no CalendarBudget, mas você pode importar transações de um arquivo OFX (Open Financial Exchange) ou arquivo QFX do Quicken, que a maioria das instituições financeiras fornece por meio de banco online. Esses arquivos também podem ser chamados de formato MS Money ou formato Quicken.
Você também pode importar seus dados financeiros de Mint.com. Primeiro, vá para suas contas no Mint e, na guia Transações, selecione a conta ou contas das quais deseja obter dados. Role até a parte inferior e selecione “Exportar todas as transações”. Salve o arquivo no computador; em seguida, em CalendarBudget, importe esse arquivo de dados para criar uma nova conta.
Trabalho com transações em CalendarBudget
Neste aplicativo, você inserirá transações de maneira um pouco diferente do que está acostumado. CalendarBudget não lida com transações em registros de contas individuais, mas em vez disso usa calendários para representar contas financeiras. Para inserir uma transação, clique na data em que a transação ocorreu no calendário e insira os detalhes, incluindo a conta usada, a categoria do orçamento e se esta é uma despesa ou item de receita recorrente.
Criação de relatórios financeiros em CalendarBudget
Para controlar suas finanças e projetos, você desejará aproveitar as diferentes opções disponíveis para relatórios financeiros. Você pode analisar seu orçamento de muitos ângulos diferentes, graças aos relatórios e à análise de dados gráficos no CalendarBudget.
O aplicativo fornece relatórios financeiros na barra lateral e um módulo “Relatórios” na parte superior da tela. A barra lateral é preenchida com categorias de gastos codificados por cores e o valor disponível para gastos em cada categoria ou o valor gasto em excesso. Clique em uma guia acima da barra lateral para ver os saldos de contas mensais altos e baixos, bem como superávits e déficits para categorias orçadas.
Você também pode alternar entre as visualizações de contas individuais ou todas as contas usando as guias na parte superior da tela.
O módulo Relatórios possui seleção de relatórios gráficos para gastos mensais por categoria, bem como tendências de gastos nos últimos seis meses. Também existe a opção de criar um PDF do calendário para impressão, bem como exportar dados para um arquivo CSV para uma análise de planilha de suas finanças.
Alertas, lembretes e marcadores no CalendarBudget
Se desejar, você pode configurar o CalendarBudget para enviar lembretes de orçamento por e-mail para contas futuras, anúncios importantes ou para agendar um horário para fazer atualizações do plano de orçamento. Esses lembretes são chamados de alertas, não devem ser confundidos com os alertas localizados na barra lateral.
CalendarBudget também possui um recurso de marcador para retornar facilmente a qualquer data no calendário. Defina um marcador para uma data no menu Configurações e, em seguida, retorne a essa data usando a lista suspensa de Marcadores localizada na parte superior direita da tela.
Apoio e membros CalendarBudget
As opções de ajuda para usar o CalendarBudget estão listadas no link Ajuda na parte superior da tela, junto com FAQs, vídeos e um fórum da comunidade onde você pode encontrar outros usuários que podem ajudar a responder às suas perguntas sobre o CalendarBudget. Você também pode encontrar um formulário online para entrar em contato com o suporte do CalendarBudget diretamente.
O curso de vídeo do instalador do hábito de orçamento de 21 dias explica como usar todos esses recursos por meio de vídeos curtos. Você pode assistir a todos ou escolher aqueles que abordam o tópico de seu interesse.
CalendarBudget custa $ 3,99 por mês e oferece um teste gratuito de 30 dias.