Quais formulários eu preciso para arquivar meus impostos?

Publicado por Javier Ricardo


Quer você arquive seus impostos com um contador ou com um software fiscal, você precisará ter todos os formulários necessários organizados e prontos para uso antes de concluir o processo.
Os contadores e o software tributário podem ajudar a lembrá-lo dos documentos de que você precisa, mas a preparação antecipada pode tornar a declaração de impostos o mais rápida e simples possível.


Os formulários exatos de que você precisa para arquivar seus impostos dependem de suas fontes de renda e outros detalhes financeiros, mas as situações mais comuns exigem uma combinação de W-2, 1099 e 1098. Continue lendo para saber mais sobre o que esses documentos abrangem e se eles se aplicam a você no ano fiscal de 2020.

Formulário fiscal W-2 para rendimentos de empregados


Talvez a forma mais comum necessária para fazer impostos seja o Formulário W-2, a “Declaração de Salários e Impostos”.
Este formulário mostra os salários que você ganhou e os impostos que pagou no último ano. Se você ganhou pelo menos $ 600 com uma posição empregada, seu empregador deve enviar um W-2 para você.
 Seu empregador também deve enviar este formulário para você, caso retenha qualquer valor de sua renda para pagar impostos .


Se você trabalhou em mais de um emprego, precisará de um formulário W-2 de cada empregador para pagar seus impostos.
No entanto, os formulários W-2 só se aplicam a cargos empregados. Se você trabalhou como autônomo, não receberá um W-2 por esse trabalho.

O formulário W-4 garante um W-2 preciso


Para garantir que o imposto de renda federal retido de cada contracheque e que consta em seu W-2 esteja correto, você também precisará preencher um Formulário W-4 toda vez que começar um novo emprego ou quando sua situação pessoal ou financeira mudar.
 Isso deveria ter sido feito bem antes da hora do imposto, mas se você não tiver certeza se preencheu o seu corretamente, pode entrar em contato com o departamento de recursos humanos do seu empregador e pedir esclarecimentos.

O formulário W-4 foi reformulado para eliminar as isenções para 2020.  No entanto, você não precisa fornecer um novo formulário ao seu empregador se já tiver preenchido um W-4 para ele; eles podem continuar a usar as informações do formulário antigo para calcular sua retenção.

Formulário fiscal 1099 para renda não relacionada ao emprego


Se você teve uma situação de renda que não é coberta por um W-2, provavelmente receberá um formulário 1099.
O formulário 1099 específico de que você precisará para fazer seus impostos depende do tipo de renda que você recebeu. Existem vários tipos comuns de formulários fiscais 1099 e são rotulados de forma diferente.

1099-MISC


Este formulário cobre a maioria das situações de trabalho que não são cobertas por um W-2.
Se você ganhou $ 600 ou mais como um contratante independente no ano passado, você precisará de um 1099-MISC para preencher seus impostos.
 Este formulário também se aplica a outros tipos de receitas diversas, incluindo $ 10 ou mais em royalties ou pagamentos de corretores (se você optou por pagamentos de corretor em vez de juros isentos de impostos ou dividendos) e renda de pelo menos $ 5.000 em vendas diretas de produtos de consumo fora de um estabelecimento de varejo.Outros tipos de receita que exigem o preenchimento do formulário incluem aluguel, prêmios e prêmios. Este formulário também abordará pagamentos médicos ou de assistência médica que você fez no decorrer dos negócios.

1099-DIV


O formulário 1099-DIV, “Dividendos e distribuições”, é necessário se você recebeu dividendos ou distribuições no valor de $ 10 ou mais.
 Você também deverá apresentar o formulário se tiver pago ou retido imposto estrangeiro ou imposto de renda sobre dividendos sob reserva regras de retenção na fonte ou se você pagou $ 600 ou mais por uma liquidação.

1099-INT


O formulário 1099-INT, “Receita de juros” cobre pagamentos de juros de $ 10 ou mais, imposto estrangeiro retido sobre juros ou imposto de renda retido de acordo com as regras de retenção na fonte.


1099-G


Você precisará apresentar este 1099 se tiver recebido pagamentos do governo, como seguro-desemprego.


1099-R


Preencha este formulário de imposto se você fez uma retirada de $ 10 ou mais de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, Arranjo de Aposentadoria Individual (IRA), pensão, apólice de seguro de vida ou anuidade de doação de caridade.


Assim como os funcionários precisam preencher um formulário W-4 para receber um W-2, os contratados independentes podem precisar preencher o formulário W-9, “Solicitação de número de identificação de contribuinte e certificação”. Um W-9 ajudará a garantir a precisão de todos os formulários 1099 recebidos para trabalho de contratação independente.

1098 Formulários fiscais para deduções ou créditos


Os formulários W-2 e 1099 cobrem as situações de renda mais comuns, mas muitas pessoas também reivindicam deduções fiscais e créditos, especialmente em relação ao pagamento de empréstimos.
Se você planeja solicitar uma dedução por causa dos juros que pagou sobre um empréstimo, precisará preencher um ou mais tipos comuns de formulários 1098.

1098


Se você pagou juros de hipoteca sobre um empréstimo hipotecário, precisará de um formulário 1098 do titular da hipoteca.Este
 formulário permite que você deduza todos os juros de hipoteca pagos no ano anterior, o que reduz sua renda tributável. Você só precisará deste formulário se tiver pago pelo menos $ 600 em juros de hipoteca no ano passado.

1098-E


Você pode precisar deste formulário se tiver empréstimos estudantis ou pagar mensalidades universitárias e quiser deduzir os juros do empréstimo estudantil que você pagou.
 Como ocorre com os pagamentos de hipotecas, este formulário só será necessário se você tiver feito pelo menos $ 600 em pagamentos de juros sobre empréstimos estudantis.

1098-T


Este formulário permite que você relate qualquer pagamento de mensalidade que tenha feito para que possa aproveitar os créditos fiscais educacionais, como o American Opportunity Tax Credit (AOTC) ou o Lifetime Learning Credit (LLC).


Formulários fiscais menos comuns


Dependendo de suas circunstâncias, você pode precisar arquivar outras programações e formulários junto com os documentos acima.
Por exemplo, se você possui uma empresa e precisa relatar lucros, perdas, deduções fiscais ou créditos dessa empresa, você pode precisar do Anexo C de 1040.
 Para reivindicar o crédito fiscal de creche, você precisa preencher o Formulário 2441 .  Familiarize-se com as deduções fiscais comuns e créditos para que você saiba o que forma você precisa preencher para fazer seus impostos e maximizar o seu reembolso.

Faça uma lista das empresas das quais você espera receber formulários de impostos para que possa riscá-los ao recebê-los. Se você trabalha para várias empresas e não consegue controlar facilmente onde obteve receita, faça uma lista mestre das organizações à medida que as recebe este ano; a lista provavelmente será semelhante no próximo ano.

Quando você deve esperar o recebimento desses formulários?


Seu empregador ou gestor de empréstimos deve enviar a você os formulários W-2, 1099-MISC ou 1098 até 31 de janeiro, portanto, fique de olho em sua correspondência após o dia de ano novo.


Compare os valores nos formulários com seus próprios registros ou recibos de pagamento.
Caso ocorra algum erro, entre em contato imediatamente com a empresa e solicite um novo formulário. O novo formulário deve dizer “corrigido” em algum lugar do documento. Pode levar vários dias, no mínimo, para receber um formulário corrigido, portanto, verifique cada um assim que chegar para ter certeza de que você está pronto para apresentar os impostos até 15 de abril.