Cada estado impõe alguma forma de imposto sobre a propriedade. Esses impostos são comumente associados a imóveis, mas alguns estados tributam veículos e outros ativos também. As taxas podem variar de muito baixas em um estado a astronomicamente altas em outro, mas outros tipos de impostos podem equilibrar as taxas de imposto sobre a propriedade, de modo que o impacto geral sobre os residentes é quase o mesmo.
Os impostos sobre a propriedade geram a receita de que os estados precisam para se manter em funcionamento e fornecer os serviços necessários aos residentes. Os distritos escolares tendem a depender fortemente desses impostos, mas a receita também financia os salários dos funcionários municipais e estaduais – incluindo os primeiros respondentes – bem como água, esgoto e outros serviços.
Os impostos sobre a propriedade não são definidos apenas em nível estadual. Algumas cidades, condados e conselhos escolares locais também impõem esses impostos, então eles podem ser mais altos em uma área de um estado do que em outras.
Como os impostos de propriedade são calculados
Muita matemática complicada é usada para calcular os impostos sobre a propriedade e os estados calculam as taxas de acordo com suas próprias fórmulas exclusivas. Todos compartilham dois componentes importantes, no entanto: o valor avaliado de uma propriedade e a taxa de imposto. A taxa de imposto percentual é aplicada ao valor para chegar à sua fatura de imposto.
As porcentagens são uma boa maneira de comparar a carga tributária estadual sobre a propriedade porque fornecem um número padronizado.
Alguém no estado A pode pagar $ 10.000 por ano em uma casa no valor de $ 1 milhão, enquanto alguém no estado B paga $ 10.000 por ano em um condomínio no valor de $ 150.000. A pessoa no Estado B tem uma carga tributária muito mais onerosa. A pessoa no Estado A está pagando apenas 1% do valor de sua casa, enquanto o residente no Estado B está pagando quase 7%, embora esteja pagando o mesmo valor em dólares de imposto.
Quem define os valores da casa?
Você não pode simplesmente dizer ao estado, município ou município quanto você acha que vale a pena sua casa e deixá-los assumir a partir daí. O valor da sua casa para efeitos fiscais é baseado no seu valor de avaliação, e o avaliador não é um terceiro independente. Os assessores fiscais normalmente trabalham para o governo.
A maioria dos estados tem um processo de apelação, então você tem algum recurso se receber o que considera uma avaliação astronômica e irracional.
Você pode esperar que seus impostos aumentem se você adicionar um segundo andar à sua casa ou colocar uma piscina embutida no seu quintal, porque melhorias como essas provavelmente aumentarão o valor da sua casa. Você pode acabar pagando mais em impostos sobre a propriedade, mesmo que a alíquota de imposto do seu estado permaneça inalterada porque essa alíquota é aplicada a um valor maior.
Como o avaliador chega ao valor
Os valores das casas vendidas recentemente na sua área podem ser levados em consideração no cálculo do valor. O avaliador irá comparar sua casa com outras semelhantes à sua e avaliá-la com base nesses preços de venda, usando um método conhecido como abordagem de mercado.
A abordagem de custo é baseada em quanto custaria para substituir sua casa, embora esse método seja usado com menos frequência com propriedades residenciais.
Os 10 melhores estados para impostos sobre a propriedade
Tax-Rates.org informou sobre os 10 melhores estados para esses impostos em 2020, mostrando-os em ordem, da menor para a maior.
Essas são porcentagens medianas usando dados agregados – metade de todas as taxas são mais altas e a outra metade são mais baixas em cada estado.
Os 10 piores estados para impostos sobre a propriedade
A World Population Review descobriu que os proprietários de imóveis nos seguintes estados pagaram mais em impostos sobre a propriedade em 2020. Eles são classificados do mais caro ao menos caro nesta categoria.
Comparando taxas
A diferença entre Louisiana, o estado com a taxa mais baixa, e New Jersey, com a taxa mais alta, é de 1,71 ponto percentual significativo. Este número pode não parecer muito à primeira vista, mas pode resultar em uma conta de impostos bastante significativa quando relacionada ao valor de uma casa, especialmente em uma casa de luxo.
O imposto médio sobre uma casa de US $ 1,5 milhão na Louisiana equivale a US $ 2.700 a 0,18%. Isso equivale a $ 28.350 em Nova Jersey a uma taxa média de 1,89% sobre o mesmo valor da casa. Isso é uma diferença de $ 25.650.
A correlação com outras taxas de imposto
Alguns estados que impõem taxas de imposto sobre a propriedade formidáveis oferecem aos residentes algumas reduções em outras categorias de impostos importantes. Por exemplo, o Texas tributa a propriedade a uma taxa média significativa de 1,81%, mas não tem imposto de renda estadual. O estado depende fortemente dos impostos sobre a propriedade para sobreviver.
Alguns estados, como Nova Jersey e Illinois, impõem altos impostos em todas as áreas, entretanto. Nova York tem o maior conjunto de impostos sobre propriedade, renda e vendas, seguido pelo Havaí – e ainda assim o Havaí entrou na lista dos dez melhores em impostos sobre a propriedade, ficando em segundo lugar, com apenas 0,26%.
Alívio de imposto de propriedade
Vários estados oferecem várias opções para reduzir a carga desses impostos.
- Alguns oferecem isenções de impostos sobre a propriedade para idosos, veteranos e deficientes.
- Vários estados oferecem isenções de homestead para pelo menos uma parte do valor de uma casa se o proprietário residir lá – não é uma propriedade de aluguel ou investimento.
- Os proprietários também podem se qualificar para um crédito de imposto estadual em algumas áreas com base no valor de seus impostos sobre a propriedade. Você também pode solicitar uma dedução de imposto de propriedade sobre o seu retorno federal se especificar suas deduções, sujeito a algumas limitações.
Muitas vezes você pode pedir alívio se estiver passando por um momento financeiro difícil. Algumas autoridades fiscais adiarão seus pagamentos por um tempo.
A pior coisa que você pode fazer é ignorar sua fatura de impostos se ela não estiver incluída no pagamento mensal da hipoteca, o que geralmente é o caso. Simplesmente não pagar pode ser um convite ao desastre na forma de gravames fiscais e execução hipotecária.