Qual é a descrição do trabalho de um estagiário de consultor financeiro?

Os estágios de consultor financeiro oferecem uma plataforma maravilhosa para jovens estudantes obterem experiência antes de obterem um diploma em finanças e entrarem totalmente no mercado de trabalho. Este estágio ajuda os consultores financeiros a obter uma visão em primeira mão do setor, e o conhecimento pode ser uma vantagem durante uma futura procura de emprego.

Essa experiência prática é importante porque o estudo de finanças vale a pena, mas é imperativo ter prática no mundo real. Outro benefício de um trabalho de estagiário de finanças é aprender sobre os vários planos de carreira disponíveis. Observe que os jovens estagiários tendem a descobrir o que gostam e não gostam na área antes de entrarem no mercado de trabalho. Eles também fazem conexões profissionais e entendem as melhores práticas em finanças.

Por meio do estágio, os jovens estagiários de finanças adquirem experiência facilmente transferível e podem ter sucesso em vários planos de carreira. Algumas das carreiras mais comuns para estagiários de finanças incluem banco de investimento, planejamento financeiro, finanças corporativas, orçamento público, seguros e imóveis.

Observe também que os estagiários de consultores financeiros também podem aproveitar sua experiência de estágio para garantir uma função como analista financeiro, banqueiro de investimento, gerente de orçamento, analista de risco, preparador de impostos, contador público certificado (CPA) ou consultor financeiro.

Depois de decidir o tipo de estágio de sua preferência, o lugar ideal para começar a busca é no centro de carreiras de sua faculdade ou universidade. Observe que os centros costumam ter uma lista de empresas de serviços financeiros que estão interessadas em contratar estagiários. Observe também que este centro de carreiras também pode ajudá-lo a decidir onde você prefere trabalhar quando se formar e em que posição, o que pode ajudá-lo a aprimorar sua pesquisa.

Antes de iniciar sua pesquisa, observe se você está disposto a considerar algo diferente de um estágio de verão. Existem algumas universidades e empresas que oferecem cargos cooperativos ao longo do ano.

Estágios de outono e primavera também estão disponíveis em algumas empresas de serviços financeiros. Esses estágios de longo prazo são mais fáceis de garantir porque há menos competição. Além disso, se você for para uma dessas vagas, já pode ser estagiário quando a maioria dos alunos está se candidatando a oportunidades de verão.

Outro benefício dos estágios de longo prazo é que eles fazem seu currículo parecer bom. Eles também podem, ocasionalmente, levar a uma oferta de trabalho da mesma empresa, porque eles tiveram mais tempo para avaliar seu trabalho e ver suas habilidades e conhecimentos.

A principal função de um estagiário de consultor financeiro é apoiar a organização enquanto aprende sobre uma carreira em finanças. Os estagiários de finanças ganham experiência prática no campo em constante crescimento das finanças. Deveres e responsabilidades regulares para estagiários de finanças podem incluir:

• Assessor financeiro sênior auxiliado nas operações de rotina do escritório: estudo de segregação / lucratividade de contas de clientes, organização de clientes por tipo de produto e classe de investimento
• Auxiliar os consultores financeiros nas atividades diárias, incluindo a preparação de apresentações, gerenciamento de banco de dados e comunicação com o cliente.
• Shadow experimentou consultores financeiros e obteve um sólido conhecimento do setor.
• Trabalhe diretamente com consultores financeiros para estabelecer profissionalismo e desenvolver habilidades de vendas.
• Recomende corretores de fundos mútuos ao consultor financeiro, analisando suas classificações.
• Participou de todas as reuniões e seminários de assessores financeiros.
• Auxiliar o consultor financeiro com análises de clientes, networking, envolvimento da comunidade
• Auxiliar consultores financeiros em apresentações de clientes potenciais para as administrações escolares.
• Auxiliar consultores financeiros e assistentes administrativos em tarefas departamentais.
• Alinhe-se com o Consultor Financeiro para equilibrar as carteiras de investimento privado.
• Auxiliar o consultor financeiro sênior com estratégias de aquisição de clientes.
• Formulou iniciativas de mercado abrangentes para expandir a clientela potencial, resultando na aquisição de vários novos clientes.
• Trabalhou com planejadores financeiros experientes e ajudou a obter novos clientes
• Ajude a organizar eventos para novos clientes / investidores, escrevendo o convite e organizando o cronograma para os palestrantes do evento.
• Auxiliar na prospecção de novos clientes e gestão de clientes atuais.
• Arquive e atualize as informações dos clientes – Analise as carteiras dos clientes – Trabalhe para aumentar a taxa de retorno das contas dos clientes
• Pesquise e analise o desempenho de ações, títulos e fundos mútuos para carteiras de clientes em potencial.
• Atualizar e criar carteiras de clientes, realizar due diligence em fundos mútuos e gerentes de investimento
• Auxiliar o Consultor Financeiro na seleção de produtos e alocação de carteiras de clientes.
• Ajude o consultor a pesquisar títulos e atualizar carteiras de clientes.
• Trabalhe individualmente com o supervisor, processe pagamentos e faça ligações mensais, atualizando as contas dos clientes.
• Gerencie chamadas telefônicas, distribua correspondência e crie planilhas em Excel para projetos atribuídos pelo gerente.
• Atender telefonemas * Organizar correspondências para centenas de clientes * Fundos transferidos por meio de transferências federais
• Executar tarefas administrativas / de marketing que incluem a preparação de relatórios, correspondência, chamadas telefônicas, etc.

Como conseguir um estágio de Consultor Financeiro nos Estados Unidos

Observe que conseguir um estágio decente como Estagiário de Consultor Financeiro nos Estados Unidos tem tudo a ver com preparação. A esse respeito, aqui estão alguns fatos a serem observados:

1. Verifique seu status online

A fila do desemprego está repleta de currículos de graduados que podem nem mesmo considerar examinar suas reputações online. A maioria das firmas de administração nos Estados Unidos são extremamente cautelosas com relação a quem contratam para ajudar a administrar o dinheiro dos clientes. Essa é mais uma razão pela qual é ideal filtrar completamente sua persona online. Essas empresas estarão atentas ao que consideram um comportamento de risco; evite-o e remova quaisquer exemplos de tal comportamento online antes de sua entrevista com uma empresa de gerenciamento de dinheiro.

2. Aproveite a tecnologia para sua vantagem

Você pode escrever um blog sobre finanças e questões de investimento, hospedar um podcast sobre o risco do mercado de ações ou o estado do mercado hipotecário dos Estados Unidos ou começar um clube de investimento (ou pelo menos entrar em um). Observe que essas empresas adoram candidatos a estagiários que sabem mais ou estão ansiosos para saber mais sobre o setor de gestão de dinheiro de maneiras que vão muito além do simples estudo acadêmico. Observe que pessoas assim são os empreendedores que conseguem bons estágios e boas ofertas de emprego.

3. Comece sua rede cedo

Depois de obter um estágio, você deve começar a arquivar os nomes e informações de contato dos profissionais que conhecer ao longo do estágio. Pode ser o contato que o ajudou a conseguir o estágio, o corretor ou analista que você foi designado para ajudar ou o coordenador de estágio específico em sua empresa. Pessoas assim podem ser úteis quando as coisas se tornam um pouco mais sérias e você está procurando uma oferta de emprego. No entanto, certifique-se de escrever notas de agradecimento personalizadas a todos os profissionais que o ajudaram ao longo do caminho, assim que o estágio terminar. Coisas menores como essa e boas maneiras tendem a ser muito úteis no setor financeiro e podem até significar a diferença entre aproveitar um estágio para ganho profissional ou não.

Conclusão

A maioria dos empregadores exige que você esteja matriculado em um programa acadêmico ao concluir o estágio. Observe que você pode buscar um diploma em finanças, negócios, estatística, marketing, contabilidade ou economia. Além disso, tente melhorar sua capacidade de colaborar com os membros da equipe, apresentar grandes ideias, comunicar-se bem e analisar informações. Os deveres e responsabilidades regulares dos estagiários de finanças incluem gerar e analisar relatórios, tomar notas durante as reuniões, preparar declarações, inserir dados e auxiliar nas auditorias. Um estagiário de finanças também pode concluir o trabalho administrativo enquanto observa diferentes aspectos de contabilidade, gerenciamento de portfólio, relatórios financeiros ou bancários.