Não importa quantas pesquisas de investimento sejam feitas ou quão seletivos sejamos, muitos de nossos negócios serão perdedores. É por esta razão que precisamos controlar o risco em todas as negociações. Infelizmente, não sabemos automaticamente se será um vencedor ou um perdedor (caso contrário, sempre evitaríamos os perdedores). Uma perda pode facilmente sair do controle se não for controlada. Ações voláteis podem apagar uma parte significativa de uma conta de negociação em minutos, especialmente se alavancadas. Para evitar isso, limite o risco em cada negociação.Veja como fazer:
Quanto capital arriscar em cada negociação
Quanto capital você arrisca depende do tamanho de sua conta, mas como regra geral, não arrisque mais de 1% de sua conta em uma negociação. Em outras palavras, não perca mais de 1% de sua conta de negociação em uma única negociação.
Se você tiver uma conta de $ 30.000, pode perder até $ 300 por negociação; no entanto, você ainda pode utilizar todo o seu capital. Por exemplo, se você comprar 1.000 ações de uma ação de $ 29, você já usou a maior parte ($ 29.000 / $ 30.000) de seu poder de compra. Contanto que você não perca mais de $ 300, o risco é menor que 1%.
Muitos novos traders pensam que arriscar 1% significa que eles podem utilizar apenas 1% de seu capital em uma negociação; isso não é verdade. A maioria dos day traders usa uma parte significativa de seu capital e, às vezes, mais do que o que possui (via alavancagem) em todas as negociações.
Variações de risco comercial
Alguns traders estão dispostos a arriscar até 2% de sua conta. Isso é típico se a conta for menor e o trader estiver disposto a arriscar mais para ganhar mais. No mercado de ações, você deve ter $ 25.000 para o dia de negociação (existem algumas alternativas); Se você arriscar 1%, pode perder até $ 250 em uma negociação, o que deve ser mais do que suficiente. Se arriscar 2%, pode perder até $ 500.
Com uma conta grande, defina um risco de dólar fixo de menos de 1%. Por exemplo, se você tem uma conta de $ 500.000, pode arriscar até $ 5.000 por negociação. No entanto, não é necessário que você arrisque 1%. Se isso for mais do que você precisa, escolha uma porcentagem menor. Arriscar $ 1.000 ou mesmo $ 100 por negociação pode proporcionar uma vida excelente. Contanto que você esteja ganhando uma renda com a qual esteja feliz, isso é tudo que importa. Não assuma mais riscos do que o desejado.
Garantindo que suas negociações não ultrapassem o limite de risco
Agora você sabe quanto deve arriscar por negociação com base no tamanho da sua conta. Para a maioria dos day traders do mercado de ações, arriscar 1% ou menos é o ideal.
É importante respeitar esse limite de risco. Se você tem uma conta de $ 30.000, pode arriscar $ 300. A maneira mais fácil de garantir que você não perca mais de US $ 300 é usar uma ordem de stop-loss. Uma ordem de stop-loss tira você de uma negociação quando o preço se move contra você e atinge um preço predefinido.
Por exemplo, digamos que você compre uma ação por $ 14. Parece que pode subir para US $ 14,50, mas pode oscilar um pouco antes disso. O preço saltou recentemente de $ 13,80. Como resultado, você coloca um stop loss logo abaixo deste pequeno nível de suporte em $ 13,78. A distância entre o preço de entrada e o stop loss é de $ 0,22.
Lembre-se de que você pode arriscar até $ 300. Para determinar quantas ações você pode comprar, divida $ 300 por $ 0,22 (1.363 ações). Se você comprar 1.363 ações (arredondado para 1.300, idealmente) e perder $ 0,22 com essas ações, você perdeu $ 299,86, o que é muito próximo de sua perda máxima de $ 300.
A compra dessas ações custa $ 14 x 1.363 = $ 19.082. Uma parte significativa dos fundos disponíveis foi usada para fazer a negociação, mas menos de 1% está em risco.
Arriscar 1% ou menos também é uma boa ideia porque, ocasionalmente, acabaremos perdendo mais do que esperávamos. Embora definamos uma ordem de stop-loss, podemos incorrer em slippage, resultando em uma perda de mais de 1%. Normalmente, a derrapagem é mínima, supondo que você evite negociar em torno de grandes eventos de notícias e negociar ações com alto volume.
Palavra final sobre risco comercial
Se você abrir uma conta com mais do que os $ 25.000 exigidos para ações de day trading, arriscar 1% por negociação é suficiente. Supondo que você ganhe cerca de 50% de suas negociações (ou mais) e pode fazer 1,5% a 2% sobre seus vencedores e manter suas perdas de 1% ou menos (do capital da conta), você terá uma boa renda. Isso pode parecer fácil, mas requer um método sólido e bem praticado para ações de day trading.
Arriscar 2% é desnecessário e é o máximo que um corretor de ações deve arriscar em uma única operação. Ocasionalmente, acabaremos tendo uma perda maior do que esperamos; portanto, quanto menor o risco original, melhor. Para limitar adequadamente o seu risco, defina um limite de perda e, em seguida, calcule quantas ações você pode adquirir para manter o risco abaixo de 1%. Desta forma, cada negociação está perfeitamente calibrada para o tamanho da negociação e da conta. O risco é controlado, mas ainda permite um bom rendimento.
The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.