Quanto tempo leva para se tornar um consultor financeiro?

Os consultores financeiros são profissionais atuantes com a missão de ajudar as pessoas a tomar decisões sobre suas finanças, incluindo decisões de investimento, impostos, dívidas e seguros. Eles se reúnem com seus clientes para determinar seus objetivos financeiros e, em seguida, usando as informações que reuniram, eles vão criar um plano que podem seguir para atingir esses objetivos.

As pessoas geralmente procuram os serviços de um consultor financeiro quando se deparam com mudanças em suas vidas, como casamento, constituição de família, envio de filhos para a faculdade, divórcio ou preparação para a aposentadoria. Eles também podem contratar consultores financeiros para ajudá-los a identificar boas oportunidades de investimento e monitorar seus investimentos e contas.

Deveres de um consultor financeiro 

• Gastar tempo e outros recursos, especialmente durante os estágios iniciais de sua carreira, preenchendo sua lista de clientes através da prospecção de novos clientes. Eles se encontram com muitas pessoas e fazem o possível para convencê-los a se tornarem seus clientes. Eles envolvem clientes estabelecidos e os entrevistam para avaliar sua tolerância ao risco e metas financeiras.
• Os consultores financeiros recomendam uma variedade de investimentos, como ações, títulos, fundos mútuos e imóveis para ajudar os clientes a atingirem seus objetivos de poupança para faculdade, aposentadoria e construção de riqueza. Eles recomendam uma alocação de ativos consistente com a tolerância ao risco dos clientes e seu estágio de vida.

Habilidades necessárias para se tornar um planejador financeiro de sucesso

• Bom em finanças: você deve entender os princípios de finanças, dívidas, seguros, investimentos e outros conceitos financeiros complexos
• Comunicações e conexões : os consultores financeiros precisam ser capazes de comunicar terminologias e conceitos financeiros complexos a seus clientes de forma que eles sejam capazes de entendê-los. Isso mostra que as habilidades de comunicação e a capacidade de se conectar com os clientes são essenciais.
• Vendas e marketing: embora vendas e marketing possam não ser a primeira coisa que vem à mente quando você pensa em um consultor financeiro, não há como negar que o trabalho de um planejador financeiro é como um negócio de vendas no sentido de que você terá que encontre seus próprios clientes com o uso de suas habilidades de marketing.
• Organização e atenção aos detalhes : é claro que nem é preciso dizer que a organização é essencial para o sucesso de um consultor financeiro.
• Capacidade de resolução de problemas:  o principal papel de um consultor financeiro é solucionar as complexas dificuldades financeiras da vida de seu cliente. Uma vez que um cliente contrata os serviços de um consultor financeiro, suas expectativas são altas e, como tal, você deve ter as habilidades para gerenciar esse alto nível de expectativa que será colocado sobre você.
• Conhecimento e experiência: por último, é claro, você deve ter conhecimento na área de planejamento financeiro para poder fazer esse tipo de trabalho com eficácia. Experiência em uma área semelhante também o ajudará a ser contratado, mas com a combinação certa de todas as opções acima, você será cobrado pelo sucesso.

Quanto tempo leva para se tornar um Consultor Financeiro?

Não há uma maneira de se tornar um consultor financeiro, mas, independentemente do caminho que você escolher, você precisará ter pelo menos um diploma de bacharel. Os consultores financeiros em potencial podem buscar diplomas em negócios, direito, matemática, economia, contabilidade ou finanças. Alguns consultores financeiros recebem treinamento prático após serem contratados por uma empresa, enquanto outros fazem cursos e concluem o treinamento de forma independente.

O sucesso como consultor financeiro nem sempre exige longos períodos de estudo, mas, assim como foi especificado acima, será necessário um diploma. Você pode achar que vale a pena continuar estudando para fazer uma pós-graduação ou obter uma certificação financeira.

Para se tornar um planejador financeiro certificado, as seguintes etapas estão envolvidas:

1. Bacharelado inicial: a maioria dos consultores financeiros geralmente possui um diploma de bacharel antes de iniciar sua profissão como planejador financeiro. Para concluir um programa de graduação, você precisará passar pelo menos 4 anos em uma instituição superior (se estiver fazendo um estudo em tempo integral). Por outro lado, se um estudo em tempo integral não for conveniente para você, você sempre pode fazer um estudo em tempo parcial para obter um diploma. Um estudo em tempo parcial não o coloca em nenhuma desvantagem como planejador financeiro. Além disso, observe que seu diploma pode ser em qualquer disciplina acadêmica, embora especializar-se em áreas de curso como finanças, economia ou contabilidade possa ajudá-lo a atender aos requisitos de elegibilidade educacional para determinadas designações profissionais, como um contador público certificado.
2. MBA: Um curso comum de pós-graduação que os consultores financeiros escolhem é o Mestrado em Administração de Empresas, também conhecido como MBA. Em última análise, depende se você escolhe fazer um curso completo ou em tempo parcial, mas o programa de MBA típico pode ser concluído em apenas 18 meses. Como o curso de estudos para programas de MBA enfoca exclusivamente tópicos relacionados a negócios, como finanças, economia, contabilidade e marketing, o conhecimento prático que você adquire pode prepará-lo melhor para uma carreira de assessor financeiro.
3. Certificações: se você pretende se tornar um planejador financeiro, deve considerar a obtenção de uma certificação em planejamento financeiro ou em qualquer outro campo relacionado. Isso ocorre porque uma certificação aumentará sua credibilidade. A certificação Certified Financial Planner (CFP) é de longe a certificação mais popular que os consultores financeiros obtêm. Você precisará ser aprovado em um exame de 10 horas oferecido apenas três vezes por ano. Uma vez que os tópicos do exame cobrem imposto de renda, propriedade e presentes, benefícios de aposentadoria, investimentos e outras informações práticas sobre o processo de planejamento financeiro, a quantidade de tempo que você precisará gastar estudando dependerá da profundidade de conhecimento que você possui nessas áreas como resultado de trabalho acadêmico anterior, emprego relacionado ou ambos.

CPA e CFA

O CFP não é a única forma de certificação disponível para pessoas que desejam ser planejadores financeiros certificados. Você também pode optar por seguir a rota de contadores públicos certificados e analistas financeiros credenciados. Para fazer o exame CPA, você precisa ter um diploma de bacharel com um número suficiente de cursos em contabilidade e áreas de negócios relacionadas. Para se tornar um CPA, você deve passar em um longo exame de quatro partes. A quantidade de tempo que você precisará estudar para cada parte pode variar significativamente, pois depende do seu nível de familiaridade com os tópicos abordados, como contabilidade financeira e tributação de renda, mas na maioria dos casos, cada parte exigirá mais do que apenas um poucos dias de estudo dado o escopo da informação abrangida. A certificação CFA é considerada altamente no setor financeiro, mas requer um tempo de estudo mais significativo do que o exame CPA, pois há três níveis de teste. O processo de exame CFA leva em média três anos e meio para ser concluído.

No ano de 2016, 271.900 pessoas trabalharam como consultores financeiros pessoais nos Estados Unidos da América. No mesmo ano, os consultores financeiros pessoais ganharam uma média de $ 90.539, de acordo com o Bureau de Estatísticas do Trabalho dos Estados Unidos.