A Franklin Templeton (NYSE: BEN) é uma das empresas de investimento mais conhecidas, oferecendo aos investidores uma ampla gama de oportunidades de investimento, incluindo centenas de fundos mútuos, para ajudar a administrar seu patrimônio. Os fundos mútuos Franklin Templeton apresentam equipes de gestão altamente experientes, abordagens de investimento disciplinadas e notas altas de agências de classificação de fundos.
Todos os dados abaixo são de junho de 2020.
Principais vantagens
- Fundada há mais de 70 anos, a Franklin Templeton Investments é uma grande empresa de gestão de ativos, que usa a imagem de Benjamin Franklin como seu logotipo corporativo.
- Conhecida por seus fundos mútuos gerenciados ativamente, a Franklin Templeton oferece uma ampla variedade de estratégias em várias classes de ativos.
- Analisamos mais de perto apenas quatro desses fundos mútuos abaixo.
Franklin Mutual European Fund Classe A (TEMIX)
- Ativos sob gestão (AUM): $ 876 milhões
- Retorno do valor patrimonial líquido anual médio de 5 anos (NAV): 3,19%
- Proporção de despesa líquida: -2,72%
O Franklin Mutual European Fund Classe A procura a valorização do capital, tendo o rendimento como objetivo secundário, investindo pelo menos 80% dos seus ativos líquidos em títulos de empresas europeias. Ele se concentra principalmente em títulos de capital subavaliados e, em menor grau, títulos em dificuldades e oportunidades de arbitragem de fusões.
Como o fundo compra títulos de participação em moedas estrangeiras, como o euro e a libra esterlina, os retornos do fundo estão altamente expostos ao risco cambial e podem flutuar devido a mudanças nas taxas de câmbio. O fundo tem uma exposição sobreponderada a ações do Reino Unido com uma alocação de cerca de 29,9 por cento, enquanto as ações alemãs representam cerca de 13,69% da carteira do fundo. Em termos de alocação setorial, as ações de seguros respondem por 12,86% dos ativos do fundo, enquanto os bens de capital têm alocação de 10,92%.
Observe que o fundo cobra taxas de carregamento de 5,5% e requer um investimento mínimo de $ 1.000.
Franklin Federal Tax-Free Income Fund (FRFTX)
- AUM: $ 10,2 bilhões
- Retorno NAV médio anual de 5 anos: 3,82%
- Proporção de despesa líquida: 2,37%
O Franklin Federal Tax-Free Income Fund Classe A visa gerar receita corrente investindo em títulos municipais isentos de impostos emitidos por municípios dos EUA. Como os títulos municipais estão isentos de impostos federais, esse fundo é mais adequado para investidores em altas faixas de impostos. O fundo normalmente compra e mantém títulos municipais até o vencimento, o que resulta em uma taxa de rotação muito baixa. Isso torna o Franklin Federal Tax-Free Income Fund altamente eficiente em termos de impostos. Os títulos emitidos por municípios da Califórnia, Texas e Nova York têm os pesos mais altos na carteira do fundo. Mais de 85% dos títulos do fundo são de grau de investimento.
Em junho de 2020, o fundo tinha uma duração média de 5,1 anos e um rendimento da SEC de 30 dias de 1,22%. O fundo é um dos fundos Franklin mais antigos e é administrado pelo mesmo gestor há mais de 18 anos. O fundo tem um requisito de investimento mínimo de $ 1.000 e uma carga de 1%.
Franklin Utilities Classe A (FKUQX)
- AUM: $ 6,1 bilhões
- Retorno NAV médio anual de 5 anos: 8,8%
- Proporção de despesa líquida: 0,83%
A Franklin Utilities Class A investe cerca de 90% de seus ativos em ações de empresas que fornecem serviços de utilidade pública, como eletricidade, água e serviços de comunicação. O fundo cobra uma taxa de carregamento de 3,75% e tem um requisito de investimento mínimo de $ 1.000.
Templeton Global Bond Fund Classe A (TPINX)
- AUM: $ 21,5 bilhões
- Retorno NAV médio de 5 anos: 1,18%
- Proporção de despesa líquida: 0,92%
O Templeton Global Bond Fund Classe A pesquisa o mundo em busca de oportunidades de investimento em moedas, taxas de juros e crédito soberano que possam oferecer retornos potenciais atraentes e diversificação de portfólio adicional. Os títulos soberanos emitidos por países das Américas têm os maiores pesos na carteira do fundo, com cerca de 44% de alocação total. No geral, os títulos emitidos por países asiáticos representam 24% da carteira do fundo, enquanto cerca de 26% da carteira é em dinheiro e equivalentes a caixa. A duração média do fundo é de 2,1 anos e o rendimento da SEC é de 2,16%.
Michael Hasenstab administra o Templeton Global Bond Fund desde 2001. O fundo não vem com taxa de carregamento e exige que os investidores contribuam com pelo menos US $ 1.000 e paguem 3,75% de carregamento.