Revisão 2020 do XTB Online Trading (XTB)

Publicado por Javier Ricardo


Fundada em 2002 como a primeira corretora de câmbio alavancada da Polônia, a X-Trade se transformou em X-Trade Brokers em 2004 para cumprir as novas regulamentações polonesas.
Em seguida, mudou para a sua encarnação atual, XTB Online Trading (XTB), em 2009 e tornou-se pública, listada na Bolsa de Valores de Varsóvia em 2016 sob o símbolo XTB.


A XTB tem feito incursões constantes no cenário de corretagem on-line altamente competitivo e em constante mudança e atualmente fornece acesso a uma variedade de mercados, como forex, ações, índices, metais, commodities e até criptomoedas.
A empresa é regulamentada no Reino Unido e registrada na Autoridade de Conduta Financeira (FCA # 522157), bem como na Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia (KNF). Como muitos corretores forex, o XTB não aceita comerciantes dos EUA.


A plataforma principal da XTB é uma oferta baseada na web chamada “xStation 5”.
Isso, juntamente com a onipresente plataforma MT4 (para download) e um aplicativo móvel funcional, abrange toda a oferta online da XTB para o consumidor. Embora os custos auxiliares estivessem no mesmo nível dos padrões da indústria, os spreads consistentemente mais baixos da XTB eram difíceis de ignorar, pois a separavam claramente da concorrência. O algoritmo de classificação da Investopedia considerou isso ao reconhecer o apelo do XTB para os comerciantes preocupados com os custos.


Principais vantagens

  • Classificado como nosso Melhor Corretor Forex por Baixo Custo.
  • XTB fornece acesso a uma variedade de mercados, como forex, ações, índices, metais, commodities e até criptomoedas.
  • O XTB oferece alavancagem máxima de até 500: 1 para contas fora do Reino Unido, enquanto as contas do Reino Unido obtêm alavancagem de até 30: 1.

Para quem se destina a negociação online XTB (XTB)


O XTB é uma escolha sólida para traders que desejam minimizar seus custos, seja o custo inerente de colocar uma negociação (bid / ask spread) ou não ter que se preocupar com custos externos, como taxas de transferência.
O XTB oferece alavancagem máxima de até 500: 1 para contas fora do Reino Unido, enquanto as contas do Reino Unido obtêm alavancagem de até 30: 1. A empresa coloca ênfase no suporte ao cliente e oferece ferramentas educacionais relevantes e facilidades de pesquisa que seriam adequadas para um trader novato. Esta empresa foi classificada como a vencedora do prêmio de Melhor Corretora Forex por Baixo Custo da Investopedia.

Prós

  • Spreads FX mais baixos

  • Regulado pela FCA (Reino Unido)

  • Oferece proteção para contas de clientes

  • Ênfase no atendimento ao cliente

Contras

  • Não aceita clientes dos EUA

  • Os custos de spread não cambial são altos

  • Sem stop loss garantido

  • Sem back-teste ou recursos de negociação automatizada

Prós explicados

  • A XTB anuncia spreads FX mínimos de 0,5, e sem comissão, para contas “Padrão” e 0,1, com comissão, para contas “Pro”. Este é, de longe, o melhor no espaço de corretagem de câmbio de varejo.
  • XTB Online Trading (XTB) é regulamentado pela Financial Conduct Authority (FCA # 522157), que é uma das principais agências regulatórias do Reino Unido e é altamente considerada globalmente por ser rigorosa em garantir que as práticas de mercado sejam justas para indivíduos e empresas. Simplificando, ser regulamentado por uma agência apoiada pelo governo de boa reputação ajuda muito a estabelecer a credibilidade de uma empresa. Os comerciantes aceitam o risco inerente aos mercados, mas gostariam de ficar tranquilos sabendo que seus fundos não estão sujeitos a riscos fora dos que estão assumindo, como o risco de contraparte.
  • O XTB oferece “proteção de saldo negativo”, que se tornou um recurso bastante importante que a maioria dos corretores online oferece atualmente. O catalisador foi provavelmente o evento SNB de 15 de janeiro de 2015 que agitou os mercados, especialmente o mercado de câmbio de varejo altamente alavancado.
  • A XTB dá ênfase ao atendimento ao cliente, que inclui suporte telefônico 24 horas por dia, 5 dias por semana, com um gerente de contas dedicado e chat ao vivo. Ser capaz de entrar em contato prontamente com um corretor é crucial para qualquer pessoa envolvida na área de negociação online.

Contras explicadas

  • A XTB não aceita clientes dos EUA devido a restrições regulatórias, o que a impede de realmente ser considerada uma corretora global. Isso seria uma bandeira vermelha se não fosse pelo fato de que a empresa é regulamentada pela FCA que, juntamente com as agências reguladoras dos EUA (NFA, CFTC), é amplamente considerada como o órgão regulador proeminente.
  • A XTB cobra comissões por transações de criptomoeda (Pro) e CFD (Standard e Pro) de ações, e essas não são tão vantajosas para o cliente.
  • A XTB não oferece stop loss garantido (GSLO), tornando-a uma das poucas corretoras forex proeminentes a não fazê-lo. Os GSLOs protegem o trader do risco de gap de mercado e muitos corretores estão dispostos a oferecê-lo (por um custo adicional) e aceitar o risco eles próprios.
  • O xStation 5 da XTB não está equipado com back-teste ou recursos de negociação automatizada, deixando o MT4 como a única alternativa para negociadores algorítmicos.

Custos

4,4


A totalidade da estrutura de taxas e custos da XTB é competitiva na área de corretagem forex online.
O que diferencia o XTB são os spreads de FX mínimos anunciados para as diferentes estruturas de contas. A conta “Standard” do XTB cita um spread mínimo de 0,5, enquanto sua conta “Pro” oferece um spread mínimo de 0,1. Há, no entanto, uma comissão de $ 3,50 / lote adicionada para negociações em contas Pro. No jargão do câmbio de varejo, geralmente entende-se que um lote padrão corresponde a 100.000 unidades da moeda base, então isso se traduziria em um spread mínimo de 0,45, ainda entre os melhores do setor.


A XTB afirma que “o spread médio em EUR / USD no último trimestre foi de 0,43 (contas Pro) e 1,02 (contas padrão).”
O 0,43 é o spread médio antes da comissão ser adicionada, então o spread médio real em EUR / USD para contas Pro teria sido 0,78 que, novamente, está entre os melhores na indústria de corretagem forex online, se não o melhor. A XTB também cobra comissões por transações de criptomoeda (Pro) e CFD de ações (Standard e Pro).


A XTB cobra uma taxa de inatividade de € 10 se não houver “nenhuma abertura ou fechamento da posição na conta do Cliente nos últimos 365 dias e nenhum depósito em dinheiro nos últimos 90 dias.”
Existem também taxas para retiradas de clientes inferiores a um determinado valor de sua conta em dinheiro, uma taxa de porcentagem para retirada para um cartão de crédito e taxas de porcentagem para o uso de sites de comércio eletrônico (Skrill, Neteller, SafetyPay). No entanto, não há custos para transferências eletrônicas de entrada ou saída ou para o fechamento de uma conta.


A XTB não possui um depósito mínimo exigido para clientes que desejam abrir uma conta ativa, mas a lógica determina que esse valor estará sujeito aos requisitos de margem do menor volume de negociação que o cliente deseja colocar.
Os clientes internacionais com saldos elevados em conta são elegíveis para descontos em dinheiro de volta e bônus de boas-vindas, enquanto os clientes de alto volume de negociação no Reino Unido recebem spreads mais baixos.

Experiência Comercial

3,1


O xStation 5, o aplicativo de negociação personalizado da XTB, é uma plataforma de negociação simplificada, estável e fácil de acessar de qualquer navegador (Chrome, Firefox, Safari ou Internet Explorer).
A interface do usuário é bastante padronizada com uma simplicidade que aumenta seu apelo. Não é a plataforma com mais recursos, mas sua facilidade de uso faz com que pareça mais funcional do que realmente é.


Esta é a oferta carro-chefe da empresa e fornece uma aparência e comportamento atualizados, negociação com um clique e integração completa em plataformas de desktop e móveis que devem servir bem aos comerciantes.
Entrar em negociações, criar listas de observação e modificar gráficos parecem simples e intuitivos. Perguntas frequentes e recursos educacionais também podem ser iniciados de dentro do aplicativo de negociação. Os comerciantes recebem notificações diretamente na plataforma ou aplicativo móvel.


Dito isso, havia desvantagens.
A capacidade de criar indicadores personalizados não era uma opção. Obviamente, o XTB oferece a plataforma padrão MetaTrader4, que possui este e outros recursos para traders já familiarizados com o aplicativo de terceiros.


O xStation 5 tem três tipos básicos de pedido com a opção de anexar pedidos “take profit” e / ou “stop loss” a eles.
Além disso, o negociante pode escolher fazer do stop loss regular um trailing stop loss antes ou depois da execução de uma negociação.

  • Mercado – a ordem mais simples em que um negociador sinaliza que sua solicitação de negociação deve ser executada à taxa de mercado em vigor.
  • Limite – Uma ordem pendente em que a entrada está em um ponto predeterminado abaixo ou acima da taxa de mercado prevalecente, dependendo se é uma compra ou venda. O trader também tem a opção de selecionar o tempo de vencimento desta ordem.
  • Stop – Uma ordem pendente em que a entrada está em um ponto predeterminado acima ou abaixo da taxa de mercado vigente, dependendo se é uma compra ou venda. O trader também tem a opção de selecionar o tempo de vencimento desta ordem.
Plataforma xStation5

Plataforma xStation5.


A versão móvel do xStation 5 inclui a maioria das funcionalidades disponíveis no aplicativo de desktop, exceto a capacidade de definir alertas de preço, que parecia um descuido peculiar.
Os comerciantes podem acessar os instrumentos de negociação da XTB, tipos de pedidos complexos, detalhes da conta e gráficos de aplicativos para Android ou iPhone. Um feed de notícias em streaming também está disponível no aplicativo móvel.


A XTB não oferece negociação social (ou “cópia”), contas de administrador de dinheiro ou um serviço VPS gratuito.
No entanto, houve algumas ofertas exclusivas que podem valer a pena uma segunda olhada por alguns comerciantes. A inclusão de ferramentas de “sentimento do mercado”, “principais impulsionadores”, “scanner de estoque” e “mapa de calor” é impressionante.

Scanner e notícias do xStation 5

Scanner e notícias do xStation 5.


A XTB não oferece produtos prontos para back-teste, embora os clientes possam criar seus próprios aplicativos de back-teste, já que a XTB oferece uma API aberta para MT4 e xStation.
XTB usa roteamento de ordem inteligente para ações e CFDs de ações. No entanto, a XTB não atua como membro direto de nenhuma bolsa, pois executa todas as negociações por meio de um corretor terceirizado.

Gama de ofertas

2,5


O XTB fornece acesso a uma ampla seleção de instrumentos financeiros em uma ampla gama de diferentes classes de ativos.
O catálogo de produtos inclui:

  • 48 pares de moedas
  • Mais de 20 índices globais
  • Principais commodities
  • Mais de 1.500 CFDs de ações globais
  • 60 ETFs e CFDs de criptomoeda


Onde a gama de ofertas é insuficiente é a falta de instrumentos de propagação de apostas.
O XTB oferece alavancagem máxima de até 500: 1 para contas fora do Reino Unido, enquanto as contas do Reino Unido obtêm alavancagem de até 30: 1.

Atendimento ao Cliente

4,6


Nos dias de hoje, um corretor on-line que não prioriza o atendimento das necessidades de seus clientes de maneira eficiente e satisfatória pode estar fadado ao fracasso.
A XTB está bem ciente disso. As opções de contato cobrem todas as bases, com e-mail para clientes e clientes em potencial, suporte telefônico local 24 horas por dia, 5 dias por semana e um recurso de chat ao vivo. Além disso, os clientes recebem um gerente de contas para auxiliá-los em questões relevantes relacionadas à conta.


O suporte por telefone é responsivo, mas a experiência de bate-papo é um pouco mais irregular.
Não é incomum, por exemplo, que as solicitações de chat ao vivo sejam redirecionadas para um formulário de e-mail. No final, porém, o suporte funcional é fornecido. Um número de telefone está facilmente disponível no xStation 5 e o suporte por chat pode ser iniciado a partir da plataforma de negociação, o que é muito conveniente. O suporte ao cliente online está disponível em vários idiomas, o que aumenta o apelo da XTB a uma base de clientes mais ampla. A corretora também administra escritórios satélites para dar suporte a operações licenciadas em várias regiões.

Educação

4,5


As ofertas educacionais da XTB estão de acordo com o padrão da indústria.
Dito isso, é evidente que a empresa identificou isso como uma prioridade. Os “cursos” são divididos em quatro categorias – básico, intermediário, especializado e premium – embora os usuários só possam acessar as duas primeiras por meio do site. Os cursos “Premium” podem ser acessados ​​gratuitamente na plataforma xStation 5, mas é necessário inscrever-se para uma conta (demo / ao vivo). A categoria “especialista” ainda não foi preenchida.


Cada curso inclui vídeos e artigos de nível básico.
O material não se desvia da norma da indústria de fornecer educação básica em mercados de câmbio e CFD. Os tópicos incluídos: análise fundamental e técnica, gestão de risco e macroeconomia. Os novos investidores encontrarão algumas informações úteis sobre o histórico, mas é improvável confiar apenas na educação da XTB para se tornar proficiente nos mercados. Dito isso, o material cobre todos os tópicos principais que um iniciante deve saber.

Sentimento e educação do mercado xStation 5

Sentimento e educação do mercado do xStation 5.


Especialistas externos também são usados ​​para alguns tópicos avançados e atualizações de estratégia, principalmente na seção de educação complementar gratuita “premium”.
A maior parte do conteúdo é bem organizada em uma estrutura de aula familiar com vídeos e questionários. O design do curso da academia da XTB é ambicioso, pois pretende cobrir o material para pessoas em diferentes estágios do espectro de negociação, mas até o momento esta revisão ainda é um trabalho em andamento.

Analise de portfólio

0.9


Fazer uma negociação no xStation 5 é simples e intuitivo.
O tíquete de pedido é limitado a iniciar o mercado básico e pedidos pendentes com provisões para pedidos de “stop loss” e “take profit”. O trader também tem a opção de tornar o stop loss um trailing stop loss, se assim o desejar. A XTB não fornece um diário de negócios nem fornece ferramentas de contabilidade tributária na plataforma.


O cliente escolhe o tamanho da negociação e o tíquete do pedido é preenchido com informações pertinentes, como o valor do contrato (em EUR ou GBP), margem exigida (GBP), custo de spread, comissão (se houver), valor do pip e custos de swap.


Ao contrário das plataformas de alguns concorrentes, o xStation 5 não possui uma ferramenta integrada para analisar a atividade de negociação.
Essa omissão os colocou no nível inferior dessa categoria, pois a capacidade de detalhar a atividade de negociação de alguém além das métricas básicas pode ser inestimável para todos os traders.

Facilidades de pesquisa

3


As comodidades de pesquisa da XTB estão acima do padrão da indústria.
Além de um calendário econômico padrão que é intuitivo e filtrável, o XTB oferece um feed de notícias funcional que pode ser filtrado por “instrumento”, “sinal de negociação”, “relatórios econômicos” (fundamental) e “análise técnica”.


Além disso, há uma guia de análise de mercado que é composta de seções filtráveis ​​de “sentimento do mercado”, “principais impulsionadores”, “scanner de estoque” e “mapa de calor”.
Este é, de longe, o aspecto mais impressionante das ofertas de ferramentas analíticas do XTB. Cada seção é bem projetada e inclui algumas informações acionáveis, ou pelo menos interessantes, que podem agregar valor para os traders.

Mapa de calor xStation 5

Mapa de calor do xStation 5.

Segurança

3,3

  • A XTB UK é regulamentada pela Financial Conduct Authority sob a licença número 522157.
  • A XTB Europe é regulamentada pela CySEC sob a licença número 169/12 a partir de 2018.
  • A XTB International é regulamentada pela Belize International Financial Services Commission sob a licença número IFSC / 60/413 / TS / 19.
  • A X-Trade Brokers DM SA é autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários da Polônia sob a licença número DDM-M-4021-57-1 / 2005 e supervisionada pela Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia (Komisja Nadzoru Finansowego).
  • A XTB Spain é regulamentada pela Comisión Nacional del Mercado de Valores sob a licença número 40.
  • A XTB South Africa está aguardando a aprovação da licença para esta análise.


O XTB oferece proteção de saldo negativo, que é exigida pelas regras da ESMA que entraram em vigor em 2018, mas não há ordens de stop loss garantidas (GSLO).
O XTB não tem autenticação de dois fatores (2FA), mas oferece autenticação bio-métrica para seu aplicativo móvel e requer que as senhas incluam letras maiúsculas / minúsculas, números e caracteres. Embora a XTB não tenha 2FA para suas ofertas de plataforma móvel, ela oferece 2FA para os principais processos de escritório do cliente, como alterações de dados pessoais ou bancários.

Veredito


O XTB Online Trading (XTB) oferece aos clientes potenciais muitas das ferramentas necessárias para ter sucesso na arena de comércio online.
O que ela faz melhor do que ninguém é oferecer aos clientes o menor custo de spread forex do setor. Os custos (spread + comissões) para as outras ofertas de produtos estão mais em linha com a indústria. O xStation 5, embora limitado, é intuitivo e funcional, e certos recursos, como o leitor de instrumentos e o mapa de calor, aumentam seu apelo para qualquer tipo de comerciante.


Ser regulamentado pela FCA confere credibilidade, enquanto a proteção de saldo negativo proporciona tranquilidade aos clientes.
O atendimento ao cliente está um pouco acima da média e o catálogo educacional é adequado. O MT4 oferece “consultores especializados”, back-testing e auto-trading para o trader tecnologicamente mais avançado. No geral, o XTB Online Trading (XTB) é mais adequado para clientes preocupados com os custos que desejam se envolver no comércio nos mercados de câmbio de varejo.


Metodologia

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