Revisão Questrade

A Questrade é uma corretora canadense, fundada em 1999, que oferece aos cidadãos canadenses residentes uma alternativa para negociar e investir com os grandes bancos. Se você já tiver uma conta registrada em qualquer corretora / instituição financeira canadense, poderá transferi-la para a Questrade; se não, você pode abrir uma conta Questrade em sua plataforma web. A Questrade oferece negociação de ações, opções, títulos, fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos. Os contratos por diferenças (CFDs) e forex também estão disponíveis para negociação, embora exijam o uso de uma plataforma separada. Além disso, a Questrade oferece certificados de investimento garantidos (GICs), ações internacionais, acesso a ofertas públicas iniciais (IPOs) e compras de metais preciosos. 

Você deve ter um endereço canadense para abrir uma conta. A Questrade não pode manter contas regulares de negociação (contas não registradas) para residentes dos EUA, mesmo que sejam cidadãos canadenses.

Para quem é este corretor

Questrade é ideal para você se você é um cidadão canadense e residente e deseja evitar as altas taxas e restrições impostas àqueles que mantêm investimentos em bancos. Ele oferece muito mais flexibilidade aos investidores canadenses, incluindo um criador de portfólio automatizado e taxas significativamente mais baixas.

Prós explicados

• A maioria dos corretores canadenses cobra taxas em torno de $ 50 CAD para contas de poupança isentas de impostos (TFSA) e planos de poupança para aposentadoria registrados (RRSP). Questrade renuncia a essas taxas. 
• Tanto o site quanto os aplicativos móveis têm layouts simples e parecem muito semelhantes, portanto, não há transição brusca de um para o outro.
• Taxas de negociação relativamente baixas, variando de $ 4,95 a um máximo de $ 9,95 para negociações de ações, em comparação com outras corretoras canadenses.

Contras explicadas 

• Os rastreadores Questrade são limitados a um rastreador de ações e opções extremamente simples. Critérios técnicos ou estatísticos não são oferecidos.
• Questrade reduziu a quantia que você precisa manter nas contas de sua família para $ 1.000, mas contas pequenas sem atividade no trimestre anterior são cobradas $ 24,95 CAD.
• Cotações de streaming em tempo real exigem uma assinatura que varia de preço de $ 19,95 CAD por mês para dados de streaming limitados a $ 89,95 cada para dados de Nível 2 dos EUA ou Canadá. Essas taxas de dados podem ser compensadas gerando uma certa quantidade de comissões comerciais.

Usabilidade

Começar com uma nova conta é relativamente simples. Novos clientes podem se cadastrar para uma nova conta no site da Questrade, e assistir a alguns vídeos que oferecem guias para as diversas plataformas disponíveis. Se você estiver transferindo uma conta de outra corretora ou banco, a Questrade fará o reembolso de até $ 150 em taxas de transferência. 

No geral, as plataformas são intuitivas e fáceis de navegar. Os clientes Questrade podem negociar em duas plataformas de negociação de desktop ou no aplicativo móvel. Questrade Trading é a plataforma baseada na web, que oferece gráficos básicos, cotações, listas de observação e ferramentas de pesquisa. Existem algumas opções de personalização, como a escolha de colunas para relatórios e padrões de entrada de pedidos. No geral, a plataforma da web é bastante fácil de aprender e usar. A plataforma para download é chamada de IQ Edge e é muito personalizável com recursos de pesquisa adicionais e tipos de pedido. As cotações em ambas as plataformas são instantâneos, o que significa que você precisa atualizar a tela manualmente para atualizações, a menos que você pague uma taxa adicional para streaming de cotações e dados. 

O aplicativo móvel é essencialmente a mesma experiência da versão web, dimensionado para caber no dispositivo. 

Experiência Comercial

Os clientes da Questrade podem negociar por meio de duas plataformas de negociação de desktop e um aplicativo móvel, além de uma plataforma forex e CFD, cada uma oferecendo uma experiência diferente. Questrade Trading permite alguma personalização de padrões de negociação, bem como exibição de lista de observação e listagem de portfólio. IQ Edge é uma plataforma para download para traders ativos que é consideravelmente mais personalizável do que a plataforma da web. O IQ Edge tem mais recursos, como tipos de pedidos avançados, e permite funções de teclas de atalho, gráficos com mais ferramentas, bem como layouts avançados que podem ser salvos. As funções de digitalização incorporadas ao IQ Edge seriam mais úteis se os clientes também comprassem o pacote de dados de streaming complementar. 

A negociação de Forex e CFD exige uma plataforma diferente, pois essas classes de ativos não podem ser negociadas na Questrade Trading ou no IQ Edge. Para aqueles que negociam em vários mercados, negociar em duas plataformas pode ser complicado. Para os negociadores forex, a plataforma é intuitiva, personalizável e oferece gráficos avançados e acesso a mais de 55 pares de moedas, bem como oito CFDs. Os CFDs cobrem o S&P 500, o Dow Jones Industrial Average (DJIA), o petróleo bruto intermediário do West Texas, o gás natural, o ouro, a prata, o cobre e o milho.

No geral, as plataformas são intuitivas e fáceis de navegar. A colocação de negociações é direta, com várias maneiras em cada plataforma para iniciar uma janela de negociação. 

Experiência de comércio móvel

A plataforma baseada na web da Questrade é habilitada para dispositivos móveis e a tela se ajusta a qualquer dispositivo que você esteja usando. Listas de observação criadas na plataforma web também podem ser acessadas na plataforma móvel. Negociar forex e CFDs requer o aplicativo Questrade FX Global. Embora os dois aplicativos operem de maneiras semelhantes e tenham funções semelhantes, você terá que usar dois aplicativos diferentes se negociar em vários mercados. 

Gama de ofertas

Os clientes Questrade podem negociar uma variedade de classes de ativos, embora alguns exijam o uso de uma plataforma separada.

• Ações longas e curtas 
• Fundos mútuos
• Títulos via corretor ao vivo, mínimo $ 5.000
• Metais preciosos
• Opções simples e com várias pernas
• Robo-Advisory, Questwealth Portfolios, em uma plataforma separada
• Algumas ações internacionais podem ser negociadas via corretora ao vivo 
• Forex e CFDs em uma plataforma separada
• Ofertas públicas iniciais (mínimo $ 5.000) 

Tipos de pedido

Os clientes Questrade podem colocar ordens de mercado, limite, limite de parada, parada móvel e suporte em todas as plataformas. O IQ Edge permite uma ampla variedade de pedidos condicionais que não estão disponíveis na web ou plataformas móveis. 

Tecnologia de Negociação

A Questrade não publica informações sobre como os pedidos são encaminhados.  

Custos

A Questrade tem duas estruturas de preços. O preço padrão é de $ 0,01 / ação com um mínimo de $ 4,95 e um máximo de $ 9,95 por ação ou transação de ETF. A precificação do trader ativo é ativada quando um cliente compra um Pacote de Dados Avançados (cotações de Nível II nas bolsas canadenses ou americanas).

Os pacotes de dados avançados custam $ 89,95 CAD para o pacote canadense e $ 89,95 USD para o pacote dos EUA. Os clientes que geram mais de $ 48,95 em comissões mensais recebem um desconto de $ 19,95 nas taxas do pacote. Um desconto total nas taxas do pacote é creditado quando um cliente gera $ 399,95 em comissões em um mês.

• O custo para abrir ou fechar um pedido de 1 ação é de $ 4,95. O custo para abrir ou fechar 1000 ações é de $ 9,95. A abertura de uma posição ETF é gratuita; fechá-lo invoca comissões regulares.
• A comissão de base de opções para abrir e fechar é de $ 9,95.
• A taxa de opções por contrato é de $ 1.
• A taxa para 50 contratos é de $ 59,95.
• A operação de compra coberta de 500 ações mais 5 contratos é de $ 19,95. 
• A taxa de exercício / atribuição das opções é de $ 24,95. 
• As taxas de fundos mútuos são de US $ 9,95 por transação.
• A margem de juros no saldo de $ 10.000 é 5,95% CAD ou 7% USD. O saldo de $ 100.000 é 4,95% CAD ou 6% USD. A margem de juros para contas registradas é aproximadamente 4,5% maior.
• As ações internacionais representam 1% do valor da negociação com um mínimo de $ 195,00 mais taxas de câmbio ou selo aplicáveis, cobradas na moeda da conta em que a negociação é realizada. 
• A taxa de inatividade é de $ 24,95 por trimestre para contas com saldos abaixo de $ 1.000.
• Sem taxa de encerramento de conta.
• A taxa de transferência de conta é de $ 150 para uma transferência completa, $ 25 para uma transferência parcial. 
• As taxas de transferência são $ 20 CAD, $ 30 USD, $ 40 internacionais.
• As taxas de cheque são $ 50. 
• Os pacotes de dados avançados custam $ 89,95 CAD para o pacote canadense e $ 89,95 USD para o pacote dos EUA.
• As confirmações de negociação em papel ou extratos de conta custam $ 20. 
• A taxa do corretor ao vivo é de $ 45. 

Amenidades da conta

• Questrade não oferece margem de portfólio
• Questrade não tem um programa de empréstimo de ações
• Não são pagos juros sobre saldos de caixa
• Você pode se inscrever em planos DRIP (reinvestimento de dividendos)

Facilidades de pesquisa

Todas as plataformas da Questrade oferecem um feed de notícias. Os clientes podem ler notícias relacionadas a empresas específicas e à economia mundial em fontes como Business Wire e Canada Newswire. Relatórios de pesquisa e análises sobre empresas estão disponíveis no Market Intelligence, um serviço fundamental de dados e pesquisa desenvolvido pela Morningstar, em ativos negociados em todos os principais mercados da América do Norte, incluindo TSX, TSX Venture, NYSE, NASDAQ, NYSE American e NYSE Arca. Os rastreadores de Questrade Trading são limitados. Existe um verificador de ações e opções relativamente simples, que inclui apenas critérios simples, como preço, volume, volatilidade e fundamentos. Critérios técnicos ou estatísticos não são oferecidos.

Os traders ativos têm acesso ao Intraday Trader, que é um software de reconhecimento de padrões que encontra padrões históricos com uma vantagem lucrativa e então notifica o trader quando esses padrões ocorrem novamente.

Os clientes da Questrade podem tirar proveito de parcerias com plataformas de análise e negociação de terceiros, incluindo VectorVest, YCharts, OptionsPlay, Quantcha e Trading Diary Pro. Esses parceiros preenchem algumas lacunas na plataforma Questrade, especialmente para viciados em análises técnicas. Existe um custo adicional dependendo do parceiro escolhido.  

Os gráficos no IQ Edge são mais sofisticados do que os disponíveis na plataforma da web. O IQ Edge também inclui alguns scanners de mercado em tempo real, que só são úteis se você estiver pagando por streaming de dados em tempo real.   

Analise de portfólio

Todas as plataformas exibem saldos instantâneos em tempo real, poder de compra, posições, saldo de margem e lucros e perdas. Você pode personalizar esses relatórios adicionando e excluindo critérios. A guia da conta na plataforma baseada em navegador exibe pedidos abertos, execuções e atividades como dividendos e depósitos.  

No IQ Edge, você pode organizar os widgets de forma a exibir todas as atividades e saldos de sua conta. Não existe um diário comercial integrado, mas você pode se inscrever em um aplicativo de terceiros se quiser acessar esse recurso. O IQ Edge oferece mais informações sobre o portfólio de um cliente, com análises que mostram a exposição a vários setores, tipos de ativos, indústrias e moedas.

Educação

As plataformas Questrade são diretas e intuitivas. Webinars e eventos ao vivo são raros, embora a página do Questrade no YouTube tenha alguns vídeos. Eles estão disponíveis para todos gratuitamente. Ocasionalmente, são publicadas novas postagens de blog, mas não são marcadas para facilitar a localização. Eles estão listados em ordem cronológica reversa apenas. 

Para os negociadores mais novos com muitas perguntas, o Questrade fornece respostas básicas a questões como como fazer pedidos, quais tipos de pedidos usar e como instalar as plataformas de negociação. As perguntas são respondidas na seção “Como fazer” do site da Questrade. Clique no menu suspenso Recursos e selecione “Ajuda e Como fazer”. No entanto, não há um menu de tópicos para navegar, e nem todos os artigos estão listados. Você terá que usar a pesquisa para encontrar artigos em uma consulta específica, que gera aleatoriamente uma nova guia do navegador. Após uma longa sessão de busca por respostas, você acabará com uma janela confusa.  

Se você está procurando uma educação útil sobre negociação, como como se tornar um operador ou investidor melhor, o Questrade tem pouco a oferecer aqui. O site e o canal do YouTube fornecem informações básicas de negociação.

Atendimento ao Cliente

• Linha telefônica disponível das 8h às 16h30, horário do leste dos EUA
• Bate-papo online para clientes atuais e atuais no site
• Corretores ao vivo estão disponíveis durante o horário de mercado
• Não há perguntas frequentes organizadas no site, embora você possa pesquisar as respostas
• O suporte por e-mail leva de 1 a 3 dias para uma resposta

Segurança

• Os clientes podem definir um PIN para autenticação de dois fatores
• Entrada biométrica habilitada para aplicativos móveis 
• Garantia de segurança online que reembolsa clientes por transações não autorizadas
• Registrado na Organização Reguladora da Indústria de Investimentos do Canadá (IIROC).
• As contas dos clientes são protegidas pelo Fundo Canadense de Proteção ao Investidor em até $ 10 milhões por conta

Nosso Veredicto

A debandada de comissão zero que varreu os corretores nos Estados Unidos parou na fronteira canadense. As taxas da Questrade são mais baixas do que a maioria das outras corretoras e bancos canadenses, e os descontos oferecidos sobre os custos de assinatura significam que os comerciantes ativos podem apagar, ou parcialmente compensar, as taxas de dados de mercado. Existem algumas ferramentas úteis para investidores fundamentais na Questrade, e as plataformas são muito fáceis de usar. 

Os investidores de longo prazo se beneficiam de comissões relativamente baixas, bem como do acesso a ETFs sem custo de compra. Quem deseja ter seu portfólio administrado pode se inscrever no serviço de assessoria digital da Questrade, que cobra 0,20-0,25% dos ativos sob gestão.  

Os investidores inativos com contas muito pequenas (abaixo de $ 1.000 CAD) estão sujeitos a uma taxa de inatividade trimestral de $ 24,95. Isso é 2,5% ao ano em um saldo de $ 999 e uma porcentagem maior se tiver menos do que na conta inativa. Ter um saldo de mais de $ 1.000 soluciona esse problema, assim como fazer apenas uma transação a cada trimestre.