A isenção de imposto de bem de família é o valor do imposto que o estado exclui de sua avaliação de imposto de propriedade sobre seu principal local de residência (seu “bem de família”). A maioria dos estados oferece alguma forma de isenção de imposto de propriedade de família, mas apenas alguns proprietários se qualificam. Portanto, é importante entender como os programas funcionam e quem pode se qualificar, já que a isenção pode proporcionar uma economia significativa no imposto de propriedade.
Não confunda isenção de imposto de bem de família com isenção de bem de família, que protege uma parte ou toda a sua residência principal dos credores após a morte de um cônjuge ou declaração de falência.
Principais vantagens
- Aplicar a isenção do imposto de propriedade familiar à avaliação do imposto sobre a propriedade pode economizar muito dinheiro.
- Na maioria dos casos, você pode solicitar a isenção por meio do site do seu estado ou das repartições fiscais locais.
- Alguns estados limitam as isenções de impostos sobre propriedades a idosos, deficientes físicos ou proprietários de residências veteranos.
- Muitas isenções são calculadas com base em uma variedade de fatores, incluindo taxas de impostos locais, sua renda e o valor avaliado de sua casa.
O que é uma isenção de imposto sobre Homestead?
A isenção do imposto de propriedade é uma ferramenta que os estados usam para limitar o valor do imposto sobre a propriedade devido, reduzindo a conta do imposto sobre a propriedade. Portanto, para entender o que é a isenção do imposto de propriedade familiar, você precisará primeiro entender o que são os impostos sobre a propriedade.
Os impostos sobre a propriedade são impostos que você paga com base no valor de avaliação de sua casa. Na maioria dos casos, o município avalia o valor da sua casa anualmente e, em seguida, aplica uma taxa de imposto sobre a propriedade a esse valor para calcular quanto você tem que pagar. E o que você terá que pagar será menos do que o normal se você for elegível para uma isenção de imposto de propriedade rural.
Em alguns estados, você pode apelar da avaliação do valor da propriedade.
Como funciona uma isenção de imposto de propriedade familiar?
A isenção de impostos de sua propriedade é normalmente uma quantia em dólar ou uma porcentagem do valor da casa. A maioria dos estados oferece uma isenção geral de impostos sobre propriedades rurais, bem como algumas isenções fiscais específicas para propriedades rurais (ou seja, pessoas com deficiência, veteranos ou idosos).
Embora a isenção seja comum, cada estado tem seu próprio valor de isenção. Por exemplo, na Flórida, os proprietários podem reivindicar uma isenção de imposto de propriedade de propriedade de até $ 50.000. Isso significa que se você mora na Flórida e o valor da sua casa é avaliado em $ 250.000, você pode receber uma isenção de $ 50.000. A isenção reduz o valor tributável da sua casa seria de $ 200.000. A taxa média de imposto sobre a propriedade da Flórida é 0,98%, o que significa que o imposto sobre a propriedade seria de $ 1.960, com base na taxa média. Sua isenção de $ 50.000 economizaria $ 490.
Quem se qualifica para uma isenção de imposto sobre Homestead?
As qualificações para a isenção de impostos de bem de família variam em cada estado. Em geral, os proprietários que moram em uma residência principal podem obter a isenção. Os estados tendem a ter regras sobre a isenção em relação a quando você fez da propriedade sua residência principal. Illinois exige que alguns proprietários vivam no estado por 10 anos para obter certas isenções, enquanto outros exigem apenas que a casa se torne sua residência principal no ano passado. E, em muitos estados, existem isenções especiais para idosos, deficientes, veteranos e cônjuges sobreviventes de veteranos ou primeiros respondentes.
Para aproveitar a isenção do seu estado, você normalmente precisará se inscrever online ou pelo correio na divisão de imposto sobre a propriedade do seu estado. Na maioria dos estados, você só precisa se inscrever uma vez para obter uma isenção tributária contínua.
Regras de isenção de Homestead por estado
| Estado | Nome do programa | Proprietários qualificados e limites de isenção | |
| Alabama | Isenção de Homestead | Proprietários de residências com menos de 65 anos obtêm uma isenção máxima de US $ 4.000, enquanto aqueles com 65 anos ou mais não têm o máximo de isenção. | Fonte |
| Alasca | Isenção Residencial | Proprietários de casas, veteranos, deficientes e idosos. O valor da isenção varia de $ 50.000 a $ 150.000 do valor de avaliação da casa, dependendo de onde você mora. | Fonte |
| Arizona | Opção de proteção de avaliação de propriedade sênior | Disponível apenas para proprietários com 65 anos ou mais. O valor da isenção é baseado na idade, renda e residência. Limita os créditos fiscais a $ 375. | Fonte |
| Arkansas | Crédito tributário de propriedade rural | Os proprietários podem ganhar um crédito de imposto sobre a propriedade de até $ 375, com créditos adicionais disponíveis para maiores de 65 anos e deficientes. | Fonte |
| Califórnia | Isenção de proprietários | Os proprietários de casas podem ganhar uma redução de até US $ 7.000 em seus impostos sobre a propriedade. | Fonte |
| Colorado | Isenção de Homestead | Idosos e veteranos com deficiência podem obter isenção de até 50% dos primeiros $ 200.000 do valor real da propriedade. | Fonte |
| Connecticut | Programa de isenção de impostos para veteranos | Veteranos com pelo menos 90 dias de serviço em tempo de guerra (incluindo fuzileiros navais que serviram durante a Segunda Guerra Mundial) podem obter uma isenção de $ 1.500, com oportunidades para isenções maiores com base na renda e deficiência. | Fonte |
| Delaware | Crédito de imposto de propriedade de escola sênior | Idosos com 65 anos ou mais podem obter um crédito fiscal contra os impostos de propriedade da escola de até 50%, ou $ 400. Para ser elegível, você precisa morar em Delaware por pelo menos 10 anos consecutivos. | Fonte |
| Flórida | Isenção de imposto de propriedade de propriedade rural | Isenções de até $ 50.000. Os primeiros $ 25.000 desta isenção se aplicam a todas as autoridades fiscais. O segundo $ 25.000 exclui impostos do School Board e se aplica a propriedades com valores avaliados acima de $ 50.000. | Fonte |
| Georgia | Isenção de Homestead | A maioria dos proprietários obtém uma isenção de $ 2.000. Aqueles com mais de 62 anos obtêm isenções maiores. Veterinários deficientes e algumas esposas sobreviventes de membros do serviço mortos em guerra ou conflito poderiam obter uma isenção de $ 60.000, enquanto um cônjuge não casado de um oficial de paz ou bombeiro morto em serviço pode obter uma isenção total. | Fonte |
| Havaí | Isenção de propriedade de imposto sobre propriedade | Varia de acordo com o município. A isenção se aplica a proprietários, idosos, deficientes físicos e veteranos. No condado de Honolulu, por exemplo, a isenção básica começa em US $ 100.000. | Fonte |
| Idaho | Isenção de proprietário | A isenção do proprietário isentará 50% do valor da sua casa e até um acre de terreno do imposto sobre a propriedade, até $ 100.000. Existem programas de redução adicionais para membros do serviço com deficiência. | Fonte |
| Illinois | Isenções de Homestead | Até um máximo de $ 10.000 no Condado de Cook e $ 6.000 em todos os outros condados. Isenções adicionais existem para aqueles que viveram em sua casa por pelo menos 10 anos consecutivos, deficientes, veteranos e idosos. Existe uma isenção para desastres naturais e melhorias residenciais feitas por causa de um evento catastrófico. | Fonte |
| Indiana | Os nomes variam de acordo com o programa | As isenções variam de acordo com a idade do proprietário, tipo de estrutura e status de veterano. A isenção padrão para a maioria dos proprietários é de 35% do valor até $ 600.000 e 25% do valor avaliado acima de $ 600.000. | Fonte |
| Iowa | Crédito de imposto de propriedade de Iowa | Existem várias isenções em Iowa, com o crédito tributário básico da propriedade rural igual ao imposto sobre os primeiros $ 4.850 do valor real da residência. O estado também oferece isenções de impostos sobre propriedades rurais para idosos e deficientes físicos. | Fonte |
| Kansas | Homestead Refund | Disponível para proprietários que ganham US $ 35.700 ou menos, moram no Kansas o ano todo e atendem a um dos seguintes critérios: nascer antes de 1964, ser totalmente inválido ou cego ou ter um filho dependente nascido antes de 2019 que tenha menos de 18 anos. O reembolso máximo é $ 700. | Fonte |
| Kentucky | Isenção de Homestead | A isenção está disponível para idosos e pessoas com deficiência. A isenção é $ 39.300. | Fonte |
| Louisiana | Isenção de Homestead | Os proprietários que moram em sua casa até 31 de dezembro do ano anterior podem obter uma isenção de até $ 75.000, o que resulta em uma economia de impostos de $ 750 a $ 800. Os proprietários não estão isentos de impostos municipais. Veterinários com deficiência podem obter isenções de impostos ad valorem paroquiais. | Fonte |
| Maine | Isenção de imposto de propriedade | Disponível para certos indivíduos que possuem propriedade familiar no Maine por pelo menos um ano e fazem da propriedade que ocupam em 1o de abril sua residência permanente. A isenção é $ 25.000. Isenções adicionais existem para cegos, alguns veteranos e equipamentos de energia renovável. | Fonte |
| Maryland | Isenção de imposto de propriedade | Para veteranos com deficiência permanente e total conectada ao serviço avaliada como 100% pela Administração de Veteranos. Os valores de isenção podem variar. | Fonte |
| Massachusetts | Isenção de imposto de propriedade | A isenção é limitada aos maiores de 65 anos, veteranos e cônjuges sobreviventes, cegos, cônjuges sobreviventes de bombeiros ou policiais e aqueles que enfrentam graves privações devido à “idade, enfermidade e pobreza”. | Fonte |
| Michigan | Isenção para veteranos deficientes | Uma isenção de imposto sobre a propriedade para bens imóveis pertencentes e usados como herdade por um veterano deficiente ou cônjuge sobrevivente não casado do veterano deficiente. | Fonte |
| Minnesota | Os nomes variam de acordo com o programa | Minnesota tem várias isenções de homestead que cobrem proprietários de casas, proprietários comerciais e deficientes. Para muitos proprietários, a isenção é de 1% de até $ 500.000 do valor de mercado tributável da sua casa. | Fonte |
| Mississippi | Isenção de Homestead | Limitado aos primeiros $ 7.500 do valor avaliado de uma casa. | Fonte |
| Missouri | Crédito de imposto de propriedade do Missouri | Um crédito de imposto de $ 1.100 está disponível para certos idosos e pessoas 100% deficientes que sejam proprietários de casas. | Fonte |
| Montana | Programa de Assistência Fiscal de Propriedade | A renda e o estado civil determinam o valor da isenção. Se você possui uma casa em terras agrícolas ou florestais, a isenção se aplica à sua casa e a um acre. A isenção se aplica aos primeiros $ 200.000 do valor de mercado de uma casa, e as taxas de isenção são 30%, 50% ou 80%, com base na renda. | Fonte |
| Nebraska | Isenção de Homestead | Em Nebraska, a isenção de homestead está disponível para os seguintes grupos de pessoas: pessoas com mais de 65 anos, indivíduos deficientes qualificados ou veteranos deficientes qualificados e seus viúvos. As isenções variam de 0% a 100%, dependendo da renda. | Fonte |
| Nevada | Isenção Pessoal | O estado de Nevada oferece isenções fiscais para cônjuges sobreviventes, veteranos, veteranos deficientes e pessoas cegas elegíveis. A isenção varia de $ 1.440 a $ 28.880, dependendo do seu status. | Fonte |
| Nova Hampshire | Os nomes variam de acordo com o programa | A isenção está disponível para idosos, veteranos, surdos, cegos e deficientes. Os créditos de isenção variam de $ 50 a $ 4.000, dependendo de seu status, renda, tipo de isenção e do município em que você mora. | Fonte |
| Nova Jersey | Programa de Benefícios de Homestead | A isenção estava disponível apenas em 2017. | Fonte |
| Novo México | Isenção de chefe de família, isenção de imposto de propriedade do Novo México | Isenção de $ 2.000 disponível para chefes de família e $ 4.000 para veteranos qualificados. | Fonte |
| Nova york | Crédito de redução de impostos escolares (STAR) | O crédito STAR está disponível para proprietários de residências que ganham menos de $ 500.000. Existem isenções para idosos, veteranos, pessoas com deficiência e propriedades agrícolas também. | Fonte |
| Carolina do Norte | Exclusão de imposto de propriedade de propriedade rural | Reservado para residentes com 65 anos ou mais, ou para aqueles totalmente e permanentemente incapacitados cuja renda de 2019 não exceda $ 31.000 anuais. A isenção é o maior de $ 25.000 ou 50% do valor avaliado da casa. | Fonte |
| Dakota do Norte | Isenção de imposto de propriedade | Proprietários de casa com 65 anos ou mais ou com deficiência permanente e total podem se qualificar para um crédito fiscal de bem de família se sua renda for $ 42.000 ou menos por ano e os ativos forem $ 500.000 ou menos. As isenções variam de 10% a 100% do valor do imóvel. | Fonte |
| Ohio | Isenção de Homestead | Idosos de baixa renda e pessoas com deficiência permanente ou total podem receber isenção de até $ 25.000. | Fonte |
| Oklahoma | Isenção de Homestead | Os proprietários que moram em sua residência principal em 1º de janeiro podem receber uma isenção de imposto sobre a propriedade de até US $ 1.000 naquele ano. O valor da isenção varia de R $ 87 a R $ 134, dependendo de onde você mora. | Fonte |
| Oregon | Isenção de imposto de propriedade | Mais de 100 isenções estão disponíveis, incluindo para veteranos com deficiência, cônjuges de veteranos sobreviventes e oficiais de segurança pública. Os valores de isenção variam de acordo com o tipo. | Fonte |
| Pensilvânia | Isenção de Homestead | Geralmente, sua residência principal é elegível para uma redução do imposto sobre a propriedade. A isenção é de até metade do valor médio de uma casa no distrito escolar onde a casa está localizada. | Fonte |
| Rhode Island | Isenção de Homestead | A maioria dos proprietários pode receber uma isenção de imposto de propriedade de 40%. O estado tem isenções especiais para idosos, deficientes, veteranos deficientes, cegos e indigentes. | Fonte |
| Carolina do Sul | Isenção de Homestead | Proprietários de casas com mais de 65 anos, totalmente e permanentemente deficientes ou legalmente cegos podem receber uma isenção sobre os primeiros $ 50.000 do valor justo de mercado de sua casa. A isenção não se aplica aos impostos de funcionamento da escola. | Fonte |
| Dakota do Sul | Os nomes variam de acordo com o programa | Uma variedade de isenções disponíveis para certos idosos, deficientes, paraplégicos e veteranos. As isenções variam de 0% a 100% ou $ 150.000 do valor de avaliação da casa, dependendo do programa. | Fonte |
| Tennessee | Alívio de imposto de propriedade | Os idosos (65 anos ou mais) e os deficientes físicos podem obter isenção de até $ 29.000 do valor de sua casa se ganharem $ 30.700 ou menos. Veteranos deficientes e cônjuges sobreviventes de veteranos podem obter uma isenção sobre os primeiros $ 175.000 do valor de uma casa. | Fonte |
| Texas | Residência Homestead | A maioria dos proprietários pode ganhar uma isenção de US $ 25.000, mas alguns distritos escolares podem optar por uma isenção de 20% do valor de avaliação da casa. Isenções estão disponíveis para veteranos e cônjuges sobreviventes dos primeiros respondentes também. | Fonte |
| Utah | Isenção Residencial Primária | Os proprietários podem obter uma isenção de 45% sobre o valor justo de mercado de sua residência principal e até um acre de terra. | Fonte |
| Vermont | Declaração / Isenção de Homestead | Para se qualificar, você precisará ser um residente de Vermont e ocupar sua casa como residência principal até 1 ° de abril do ano em que você solicitar a isenção. O valor da isenção varia de acordo com o valor da sua casa, taxas de impostos locais e sua renda. | Fonte |
| Virgínia | Isenção de impostos imobiliários para veteranos com deficiência | Isenções estão disponíveis para veteranos com deficiência total e permanente 100% conectada ao serviço, e para certos cônjuges sobreviventes de veterinários deficientes. | Fonte |
| Washington | Isenções e diferimentos de impostos sobre a propriedade | Isenções de imposto de propriedade estão disponíveis para idosos, veteranos, deficientes, cônjuges sobreviventes de veteranos e pessoas com renda limitada. Os valores de isenção são baseados na renda, no valor da residência e nas taxas de impostos locais. | Fonte |
| West Virginia | Isenção de imposto de propriedade | Proprietários de casa com 65 anos ou mais e aqueles que estão permanentemente e totalmente incapacitados podem obter uma isenção de $ 20.000 do valor avaliado da casa. | Fonte |
| Wisconsin | Créditos de redução do imposto de propriedade | Certos proprietários de casas que ganham menos de $ 24.860 em renda anual podem se inscrever para o crédito. | Fonte |
| Wyoming | Programa de isenção de impostos sobre propriedades para veteranos | Disponível para proprietários de residências em Wyoming que moraram no estado por pelo menos três anos e que foram: dispensados com honra, servidos em certos conflitos militares, cônjuges sobreviventes ou possuam uma medalha expedicionária. A isenção pode reduzir sua conta de imposto sobre a propriedade em até US $ 3.000. | Fonte |