Apresentar uma declaração de imposto de renda não precisa ser difícil. Mesmo que você não seja do tipo que arquiva documentos importantes de maneira organizada, pode simplificar o processo, economizar tempo e se proteger contra erros caros. Tudo o que é necessário é alguma preparação prévia – incluindo uma lista de verificação – para declarar impostos rapidamente e obter seu reembolso o mais rápido possível.
Por que você precisa coletar documentos fiscais antes de arquivar
O ideal é que você tenha organizado sua papelada tributária o ano todo, como recibos, holerites e quaisquer formulários que tenham chegado pelo correio — W-2, 1099-INT, 1099-DIV, 1099-R, 1099-MISC , etc. (A maioria dos formulários de impostos chega no início do ano novo.) Caso contrário, encontre e recolha-os.
Os resumos de final de ano dos seus cartões de crédito podem ajudá-lo a encontrar ou lembrar despesas dedutíveis de impostos ou contribuições de caridade.
Você não só precisa de sua documentação fiscal para arquivar, mas pode precisar mostrá-la ao IRS se você for auditado. O IRS exige prova – na forma de um registro em papel – de tudo o que você reivindicar ao retornar. Felizmente, cerca de 75% de todas as auditorias do IRS são “auditorias de correspondência”, o que significa que o IRS pede que você envie a documentação pelo correio (em vez de pessoalmente) para provar o que você gastou ou ganhou.
Ação a ser tomada: colete suas informações fiscais
Faça uma lista e risque todos os documentos à medida que os localiza e destaque os que não conseguir encontrar. Seja on-line ou off-line, identifique claramente o arquivo onde você coletou seus formulários e recibos para facilitar a descoberta posterior.
Alguns desses documentos podem não se aplicar a você e, dependendo de sua situação fiscal pessoal, pode haver outros formulários de que você precisará para arquivar seus impostos. (Se você não preencher sua própria devolução, pergunte quais documentos você precisará fornecer ao seu contador.)
Sua lista deve incluir:
- Declaração de imposto de renda do ano passado, completa com números do Seguro Social para você, seu cônjuge e cada um de seus dependentes
- Declarações de informações para renda, como formulários W-2 de empregadores e formulários 1099 para renda de trabalho autônomo, investimentos ou diversos tipos de renda (como Seguro Social ou benefícios de desemprego)
- Prova de todos os pagamentos de impostos que você fez, exceto por meio de retenção na fonte de seus contracheques, como pagamentos estimados de impostos
- Recibos de tudo o que você gastou em despesas que se qualificam como deduções
- Declarações de informações para tudo o que você pagou e que pode ser qualificado para dedução de impostos, como impostos sobre a propriedade, mensalidades e despesas educacionais, contribuições de caridade e juros de empréstimos estudantis
- Recibos de todas as despesas comerciais, se você for autônomo
Para o ano fiscal de 2020, você pode deduzir até $ 300 em contribuições em dinheiro de caridade, mesmo se não especificar.
Você deve receber declarações de informações das entidades com as quais fez negócios no início do ano, normalmente até 1º de fevereiro. Entre em contato com o pagador se não receber uma até agora.
Próximas etapas e mais recursos
A menos que você trabalhe com um contador, você vai querer escolher a ferramenta de preparação de impostos certa para declarar impostos por conta própria – e nós o ajudaremos a escolher a próxima etapa do guia.
- O IRS fornece vários recursos online para ajudá-lo a arquivar corretamente e decidir se deve preparar seu próprio retorno. O Interactive Tax Assistant pode responder a muitas de suas perguntas sobre impostos. Formulários, calculadoras e outras ferramentas também estão disponíveis, junto com instruções detalhadas para preparar sua declaração de impostos.
- Acompanhe os prazos importantes do Imposto de Renda Federal para este ano (como 15 de abril, o prazo para contribuintes individuais e 12 de fevereiro, o mais rápido possível para arquivar seus impostos este ano).
- Saiba como decidir se você deve contratar um profissional de impostos para ajudá-lo no arquivo.