Quicken faz muito. Em parte, é por isso que continua sendo uma das ferramentas de software financeiro mais populares por décadas. Mas todos os recursos que ele oferece podem ser opressores para os novatos, e até mesmo os usuários regulares podem sentir que não estão usando o Quicken em todo o seu potencial.
É útil se familiarizar com um dos aspectos mais úteis do Quicken: orçamento.
Comece criando um orçamento
Mesmo que o software possa ser um pouco assustador quando você o abre pela primeira vez, não tenha medo de mergulhar no fundo do poço e apenas tentar definir um orçamento. É um processo bastante direto e você sempre pode voltar e alterar seus aspectos (ou começar de novo completamente). Os usuários do Windows podem encontrar a ferramenta indo para a seção “Planejamento” do software e, em seguida, clicando em “Começar” em “Criar um orçamento”. Os usuários do Mac têm uma guia “Orçamentos”, então simplesmente abra-a e clique em “Começar”.
A próxima etapa é nomear seu orçamento e definir um prazo. A maioria das pessoas acha mais fácil administrar orçamentos de janeiro a dezembro de um ano civil, mas você pode ajustar isso para se adequar a qualquer ciclo fiscal incomum. Os usuários do Mac escolhem um período de tempo na caixa de diálogo principal que cria um orçamento, mas os usuários do Windows terão que ir para o menu suspenso “Configurações avançadas de orçamento” na caixa de nomenclatura do orçamento.
Isso é tudo que há para criar um orçamento! A partir daí, você pode personalizar o conteúdo do seu coração.
Tirando o máximo proveito do orçamento automático do Quicken
Quicken puxa automaticamente de seu último ano ou mais de atividade financeira para criar um orçamento básico para você. Ele rastreia os valores gastos e destaca as categorias com base em suas melhores estimativas de como o dinheiro foi gasto. Ele também puxa informações de renda e as compara com seus hábitos de consumo para criar um esboço de um orçamento.
O orçamento neste ponto deve ser bastante útil para as necessidades orçamentárias básicas. No entanto, personalizar categorias e valores de gastos lhe dará uma noção melhor de como usar o software e garantirá que você obtenha todos os benefícios que ele tem a oferecer.
Os usuários do Windows podem personalizar essas opções clicando em “Selecionar categorias para o orçamento”. Esse menu permitirá que você marque e desmarque as caixas para refletir as categorias de orçamento desejadas. Clique em “OK” para salvar as alterações. Os valores de orçamento exatos para cada categoria podem ser alterados diretamente na visualização principal – basta clicar no campo e alterar o número conforme achar adequado.
O processo de personalização para usuários de Mac é quase idêntico. Escolha suas categorias clicando em “Selecionar categorias” e, em seguida, altere os valores de gastos na visualização principal.
Compreendendo a codificação de cores
Enquanto você estiver na “Visualização de gráfico”, as categorias serão acompanhadas por barras de várias cores. A compreensão dessas cores permitirá que você tenha uma noção geral de seu progresso financeiro com apenas um relance.
Resumindo, verde significa que você está cumprindo o seu orçamento e vermelho significa que você escorregou, mas você pode obter mais do que isso nas barras coloridas. Barras cinzas, por exemplo, indicam falta de atividade. Isso significa que você não ganhou ou gastou nenhum dinheiro nessa área (dependendo se é uma categoria de despesa ou receita).
A barra de cores ao lado das categorias também pode conter segmentos verdes ou vermelhos claros. Essas cores indicam a expectativa de uma despesa ou receita. Você pode usar esses avisos para se preparar para o pagamento de contas ou planejar despesas futuras de acordo com seus dias de pagamento.
Role as metas de orçamento para ajustar as finanças flutuantes
As categorias de orçamento têm como padrão valores rígidos que são redefinidos a cada mês, mas você pode alterar isso habilitando as categorias de rollover. Por exemplo, se você definir seu orçamento de gás em $ 50, mas gastar apenas $ 40 por mês, um orçamento padrão ainda definirá o valor orçado do mês seguinte em $ 50. Uma categoria de rollover, no entanto, será responsável pelos $ 10 que você economizou no mês anterior e, em vez disso, terá um orçamento de $ 60 em gás.
Para definir uma categoria de rollover, selecione a categoria desejada e procure o ícone de rollover. O padrão deve ser semelhante a duas setas cinza se cruzando à medida que se estendem para a direita. Esse ícone indica que o orçamento de rollover está desativado. Para ativá-lo, basta clicar nele e selecionar se deseja rolar todos os valores ou apenas os saldos positivos restantes da categoria no final do mês. As duas opções têm ícones ligeiramente diferentes, mas ambas tornarão as setas verdes em vez de cinza.
Usando grupos de categorias do Quicken
Embora ter uma análise detalhada de seus gastos seja certamente útil, você também pode se beneficiar da configuração de grupos de categorias para simplificar sua exibição.
Por exemplo, talvez você não precise saber exatamente quanto gastou em gasolina versus pagamentos de seguro versus pagamentos de empréstimo de carro. Em vez disso, você poderia configurar um grupo de categorias “Automático” que rastreia essas despesas relacionadas em um grupo simplificado. Isso torna mais fácil fazer um balanço rápido de seu progresso financeiro sem se aprofundar nas ervas daninhas de suas finanças.
Para configurar um grupo de categorias para Mac ou Windows, você deve primeiro abrir o menu de ferramentas. A partir daí, selecione as opções e, em seguida, selecione “Atribuir grupos de categorias”. Isso abrirá um menu onde você pode criar um novo grupo de categorias ou editar um que já tenha criado.