Um modelo de plano de negócios de coaching financeiro de exemplo

Você está prestes a iniciar um negócio de coaching financeiro? Se SIM, aqui está um modelo completo de modelo de plano de negócios de coaching financeiro e relatório de viabilidade que você pode usar GRATUITAMENTE .

Ok, então consideramos todos os requisitos para iniciar um negócio de coaching financeiro. Também levamos isso adiante, analisando e esboçando um modelo de plano de marketing de coaching financeiro de amostra apoiado por ideias de marketing de guerrilha acionáveis ​​para empresas de coaching financeiro. Então, vamos prosseguir para a seção de planejamento de negócios.

Por que começar um negócio de coaching financeiro?

Se você já está no setor financeiro ou possui um diploma ou experiência em finanças, pode construir uma carreira como consultor financeiro certificado ou coach estabelecendo uma empresa de coaching financeiro. Vale a pena buscar se tornar um consultor financeiro certificado ou coach, se você realmente deseja ganhar muito no setor financeiro.

As estatísticas mostram que existem aproximadamente 272.000 consultores / treinadores financeiros certificados nos Estados Unidos. Em média, o salário anual para consultores financeiros nos Estados Unidos é de $ 67.520. Os dez por cento mais baixos de ganhadores neste campo ganharam menos de $ 32.280 e os dez por cento mais ricos ganharam mais de $ 187.200 naquele ano.

Você pode ter certeza de que seus serviços sempre serão solicitados por pequenas empresas, organizações corporativas e indivíduos que não podem se dar ao luxo de contratar os serviços de consultores financeiros bem estabelecidos. Eles sabem que isso iria economizar custos e uma coisa boa é que você pode atender até 20 clientes por vez, dependendo de quão organizado e trabalhador você é.

Se você está interessado em iniciar uma empresa de coaching financeiro, você deve estar pronto para conduzir estudos de viabilidade completos e pesquisas de mercado antes de comprometer seus recursos com isso. Além de estudos completos de viabilidade e pesquisa de mercado, um dos documentos importantes que auxiliarão no sucesso do negócio é um plano de negócios viável.

Abaixo está um modelo de plano de negócios de coaching financeiro que pode ajudá-lo a escrever seu próprio plano de negócios com pouco ou nenhum estresse.

Um modelo de plano de negócios de empresa de treinamento financeiro

1. Visão geral da indústria

A empresa de coaching financeiro está sob a indústria de planejamento e consultoria financeira e os estabelecimentos dessa indústria fornecem planejamento financeiro, consultoria e gestão de patrimônio para pessoas físicas e clientes empresariais. Os coaches financeiros também oferecem outras atividades, como gerenciamento de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem.

Observe que a indústria de planejamento e consultoria financeira não inclui empresas de fundos mútuos, fundos de hedge, corretores de desconto, corretores de seguros ou outras empresas que prestam esses serviços.

Os treinadores ou consultores financeiros, conforme o caso, podem fornecer uma infinidade de produtos e serviços. Para se qualificar para inclusão neste setor, esses produtos e serviços devem ser fornecidos no contexto de um plano financeiro por escrito, que é o produto principal deste setor.

Na verdade, de acordo com a Investment Advisers Association, uma estimativa de dois terços das empresas registradas na Securities and Exchange Commission não estão envolvidas em nenhum outro negócio que não seja o de consultoria financeira. Os provedores de planejamento financeiro usam ferramentas para identificar a situação atual de um cliente e seus objetivos futuros e, em seguida, propõe recomendações para atender a esses objetivos.

A indústria de planejamento e aconselhamento financeiro da qual a empresa de coaching financeiro faz parte é um setor próspero da economia dos Estados Unidos da América e a indústria gera mais de US $ 55 bilhões anualmente de mais de 51,73 empresas de coaching financeiro registradas e licenciadas espalhadas por todo os Estados Unidos da América.

O setor é responsável pelo emprego de mais de 141.733 pessoas. Especialistas projetam que o setor cresça a uma taxa anual de 5,4% entre 2013 e 2018. É importante afirmar que Ameriprise Financial Inc., Bank of America e Morgan Stanley Wealth Management são as organizações com a maior fatia do mercado no setor.

Um relatório recente publicado pela IBISWorld mostra que o crescimento na indústria de planejamento e aconselhamento financeiro aumentou rapidamente ao longo dos cinco anos até 2018. Os consultores geram receita de várias maneiras, incluindo taxas de planejamento financeiro, comissões de investimento, comissões de seguro e outras taxas.

Nos últimos cinco anos, o crescimento econômico e o aumento do emprego impulsionaram a indústria para cima. Ao longo dos cinco anos até 2023, a receita deve continuar a aumentar à medida que os mercados financeiros melhoram.

A IBISWorld prevê que o número crescente de famílias afluentes e os mercados de ações em ascensão ajudarão a aumentar o total de ativos administrados para a indústria e aumentar a receita gerada pelas taxas cobradas sobre o valor dos ativos administrados.

Alguns dos fatores que incentivam os empresários a iniciar seu próprio negócio de coaching financeiro é que o negócio tem requisitos de entrada de baixo nível e pode ser iniciado com muito pouco capital, especialmente se você optar por começar no conforto de sua casa.

Por último, com o negócio de coaching financeiro, você pode se dar ao luxo de fazer parceria com outras empresas menores que estão em serviços relacionados a finanças e investimentos. Você pode fazer parceria com empresas de fundos mútuos, fundos de hedge, corretores de desconto, corretores de seguros ou outras empresas. O resultado final é que, se você tiver uma rede robusta e estiver bem posicionado, poderá realmente maximizar seu negócio de serviços de coaching financeiro.

2. Resumo Executivo

Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC é uma empresa de consultoria e planejamento financeiro registrada e licenciada. A empresa será sediada em West Virginia – Charleston e podemos garantir um escritório padrão e bem posicionado em um dos complexos de escritórios mais frequentados de West Virginia.

Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC é uma empresa de serviços de coaching financeiro focada no cliente e voltada para resultados que fornece serviços de base ampla, como coaching financeiro geral, planejamento e gestão financeira empresarial e governamental, planejamento e consultoria financeira pessoal, gestão de investimento pessoal e outros serviços relacionados, como gerenciamento de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem a uma taxa acessível.

Oferecemos serviços de coaching financeiro profissional a todos os nossos clientes em nível local, estadual, nacional e internacional. Asseguraremos que trabalharemos arduamente para atender e superar as expectativas de nossos clientes sempre que contratem nossos serviços.

Na Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC, o interesse de nosso cliente sempre virá em primeiro lugar, e tudo o que fizermos será orientado por nossos valores e ética profissional. Asseguraremos a contratação de profissionais com experiência na indústria de coaching financeiro.

A Carl Montana® Financial Coaching Firm demonstrará o tempo todo seu compromisso com a sustentabilidade, tanto individualmente quanto como empresa, participando ativamente de nossas comunidades e integrando práticas de negócios sustentáveis ​​sempre que possível. Asseguraremos que somos responsáveis ​​pelos mais altos padrões, atendendo às necessidades de nossos clientes de maneira precisa e completa.

Nosso plano é posicionar a empresa para se tornar uma das marcas líderes em coaching financeiro em toda a Virgínia Ocidental – Charleston, e também estar entre os 10 melhores coaching financeiro cum planejamento financeiro e consultores nos Estados Unidos da América no primeiro 10 anos de operação.

Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC é propriedade de Carl Montana. Carl é formado em Economia pela Universidade da Califórnia; e um MBA da University of Chicago Booth School of Business. Carl, natural de Utica-Rome, Nova York, foi inicialmente contratado como analista financeiro para um dos principais bancos de investimento dos Estados Unidos antes de ir em frente para reunir experiência relevante na indústria de planejamento e consultoria financeira.

Carl é membro do Certified Financial Planners Board, da National Association of Insurance and Financial Advisors, da Financial Planning Association e da National Association of Personal Financial Advisors.

3. Nossos produtos e serviços

A Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC oferecerá diversos serviços. Nossa intenção de iniciar nossa empresa de coaching financeiro é trabalhar com indivíduos, famílias, organizações menores (startups e pequenas lojas) e também organizações corporativas bem estabelecidas que desejam terceirizar seu planejamento financeiro e preocupações de consultoria para profissionais.

Nossas ofertas de negócios estão listadas abaixo;

• Serviços de coaching financeiro geral
• Planejamento e gestão financeira empresarial e governamental
• Planejamento financeiro pessoal e aconselhamento
• Gestão de investimento pessoal
• Serviços de consultoria de investimento financeiro com base em taxas
• Serviços de planejamento financeiro
• Outros serviços financeiros relacionados, como gestão de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem

4. Nossa declaração de missão e visão

• Nossa visão é construir uma marca de coaching financeiro que se tornará a escolha número um para indivíduos, pequenas empresas e clientes corporativos em toda a Virgínia Ocidental – Charleston.
• Nossa missão é fornecer serviços de coaching financeiro profissional, confiável e orientado para resultados que auxiliam indivíduos, startups, organizações corporativas e organizações sem fins lucrativos a atingir seus objetivos financeiros e gerenciar com eficácia suas finanças e questões relacionadas.

Nossa Estrutura de Negócios

Como regra, teríamos nos contentado com dois ou três membros da equipe, mas como parte de nosso plano de construir uma empresa de coaching financeiro padrão em West Virginia – Charleston, aperfeiçoamos os planos para acertar desde o início, por isso vamos garantir que temos funcionários competentes, honestos e trabalhadores. Abaixo está a estrutura de negócios que construiremos para a Carl Montana® Financial Coaching Firm;

• CEO
• Coaches financeiros / planejadores e consultores financeiros
• Administrador e Gerente de RH
• Executivo de Marketing e Vendas
• Contador
• Executivo de atendimento ao cliente / funcionário da recepção

5. Funções e responsabilidades do trabalho

Diretoria Executiva:

• Aumenta a eficácia da gestão recrutando, selecionando, orientando, treinando, treinando, aconselhando e disciplinando gerentes; comunicar valores, estratégias e objetivos; atribuição de responsabilidades; planejamento, monitoramento, avaliação dos resultados do trabalho e desenvolvimento de incentivos
• Cria, comunica e implementa a visão, missão e direção geral da organização – ou seja, liderar o desenvolvimento e a implementação da estratégia geral da organização.
• Responsável por fixar preços e assinar acordos comerciais
• Responsável por fornecer direção para o negócio
• Responsável pela assinatura de cheques e documentos em nome da empresa
• Avalia o sucesso da organização

Coaches financeiros / planejadores e consultores financeiros

• Responsável por lidar com serviços que giram em torno de coaching financeiro geral, planejamento e gestão financeira de negócios e governamentais, planejamento e consultoria financeira pessoal, gestão de investimento pessoal, serviços de consultoria de investimento financeiro com base em taxas, serviços de planejamento financeiro e outros serviços financeiros relacionados
• Lida com quaisquer outros serviços atribuídos pela empresa

Administrador e Gerente de RH

• Responsável por supervisionar o bom funcionamento de RH e tarefas administrativas para a organização
• Faz a manutenção do material de escritório verificando os estoques; colocar e agilizar pedidos; avaliando novos produtos.
• Garante a operação do equipamento cumprindo os requisitos de manutenção preventiva; solicitando reparos.
• Define posições de trabalho para recrutamento e gerenciamento do processo de entrevista
• Realiza indução para novos membros da equipe
• Responsável pelo treinamento, avaliação e avaliação dos funcionários
• Responsável por organizar viagens, reuniões e compromissos
• Supervisiona o bom andamento das atividades diárias do escritório.

Executivo de Marketing e Vendas

• Identifica, prioriza e alcança novos parceiros e oportunidades de negócios e outros
• Escreve documentos de propostas vencedoras, negocia taxas e taxas de acordo com a política da empresa
• Responsável por lidar com pesquisas de negócios, levantamentos de marcadores e estudos de viabilidade para clientes
• Documenta todos os contatos e informações do cliente
• Representa a empresa em reuniões estratégicas
• Ajuda a aumentar o crescimento da empresa

Contador

• Responsável por preparar relatórios financeiros, orçamentos e demonstrações financeiras para a organização
• criar relatórios a partir das informações relativas às transações financeiras registradas pelo contador
• Prepara a demonstração do resultado e o balanço patrimonial usando o balancete e os livros contábeis preparados pelo contador.
• Fornece aos gerentes análises financeiras, orçamentos de desenvolvimento e relatórios contábeis
• Responsável pela previsão financeira e análise de riscos.
• Executa gerenciamento de caixa, contabilidade geral e relatórios financeiros para uma ou mais propriedades.
• Responsável por desenvolver e gerenciar sistemas e políticas financeiras
• Responsável por administrar folhas de pagamento
• Garantir o cumprimento da legislação tributária
• Lida com todas as transações financeiras para a empresa
• Atua como auditor interno da empresa

Executivo de atendimento ao cliente / oficial de recepção

• Acolhe hóspedes e clientes cumprimentando-os pessoalmente ou por telefone; responder ou direcionar dúvidas.
• Garante que todos os contactos com os clientes (e-mail, walk-In, SMS ou telefone) proporcionem ao cliente uma experiência de atendimento personalizado ao mais alto nível
• Por meio da interação com os clientes ao telefone, usa todas as oportunidades para despertar o interesse do cliente nos produtos e serviços da empresa
• Mantém-se sempre atualizado sobre quaisquer novas informações sobre as campanhas promocionais da empresa, etc., para garantir que informações precisas e úteis sejam fornecidas aos clientes
• Recebe encomendas / documentos para a empresa
• Distribui e-mails na organização
• Lida com quaisquer outras funções atribuídas pelo gerente de linha

6. Análise SWOT

Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC contratou os serviços de um profissional na área de consultoria e estruturação de negócios para auxiliar a empresa na construção de uma empresa de serviços de coaching financeiro bem estruturada que possa competir favoravelmente no setor.

Parte do que a equipe de consultores de negócios fez foi trabalhar com a administração de nossa organização na condução de uma análise SWOT para nós. Aqui está um resumo do resultado da análise SWOT conduzida em nome de Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC;

• Força:

O histórico de nosso parceiro sênior e, é claro, as habilidades que nossa equipe cuidadosamente selecionada estará trazendo para a mesa definitivamente contarão como força para nós. Também estamos confiantes do fato de que a localização de nosso escritório é uma vantagem para nossos negócios, pois estamos localizados em um dos complexos de escritórios mais movimentados de West Virginia.

• Fraqueza:

Como uma nova empresa de coaching financeiro, pode levar algum tempo para nossa organização entrar no mercado e obter aceitação, especialmente de clientes corporativos na já saturada indústria de coaching financeiro; essa é talvez a nossa maior fraqueza. Portanto, também podemos não ter o dinheiro necessário para dar ao nosso negócio o tipo de publicidade que gostaríamos.

• Oportunidades:

As oportunidades disponíveis para empresas de coaching financeiro são ilimitadas. Na verdade, o aumento do emprego e da renda disponível impulsionou a demanda do consumidor por serviços de treinamento e planejamento financeiro. Observe que a maior incerteza do investidor deu origem a mais consumidores que procuram os serviços de treinadores e planejadores financeiros, e também os mercados de renda fixa devem impulsionar a receita para a indústria de planejamento e consultoria financeira. Como uma empresa de serviços de coaching financeiro padrão, estamos prontos para aproveitar qualquer oportunidade que surgir em nosso caminho.

• Ameaça:

Algumas das ameaças que provavelmente enfrentaremos como empresa de coaching financeiro operando nos Estados Unidos são políticas governamentais desfavoráveis, a chegada de um concorrente em nossa localização de operação e retração econômica global que geralmente afeta o poder de compra / gasto. Quase nada podemos fazer em relação a essas ameaças, a não ser ser otimistas de que as coisas continuarão a funcionar para o nosso bem.

7. ANÁLISE DE MERCADO

• Tendências de mercado

A IBISWorld divulgou recentemente um relatório que indica que, nos últimos cinco anos, muitos consumidores experientes em internet recorreram a um número crescente de serviços online gratuitos, prejudicando a receita do setor. O relatório também afirmou que a dívida agregada das famílias diminuiu lentamente ao longo do período, juntamente com a taxa de desemprego nacional, diminuindo a necessidade de serviços da indústria. A receita da indústria de coaching financeiro continuará diminuindo nos cinco anos até 2021.

À medida que a economia melhora e a taxa de desemprego continua a diminuir, os níveis de endividamento do consumidor devem crescer a um ritmo mais lento. Consequentemente, haverá um escopo mais estreito para o crescimento dos serviços de coaching financeiro nos próximos anos. Observe que fatores externos, como renda disponível per capita e idade média da população, afetarão o desempenho do setor de Planejamento e Aconselhamento Financeiro.

Sem dúvida, o planejamento financeiro e o cenário da indústria de consultoria começaram a mudar, com as preferências dos consumidores cada vez mais se voltando para os estabelecimentos que oferecem opções online. No futuro, o aumento da penetração do produto e, claro, uma base de clientes em expansão deve impulsionar o crescimento da indústria.

Por último, os operadores desta indústria devem garantir que recebem todos os testemunhos que podem e publicá-los no seu site e materiais promocionais. Isso geralmente ajuda muito a dar-lhes credibilidade e também a atrair mais clientes.

8. Nosso mercado-alvo

A composição demográfica e psicográfica daqueles que precisam dos serviços de provedores de coaching financeiro abrange pequenas e grandes corporações e clientes individuais também. Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC atenderá inicialmente a pequenas e médias empresas, mas isso não nos impede de crescer para competir com as principais empresas de coaching financeiro nos Estados Unidos.

Nosso mercado-alvo abrange empresas de diferentes tamanhos e setores. Estamos entrando na indústria com um conceito de negócio que nos permitirá trabalhar com pequenas empresas e grandes corporações em West Virginia e arredores – Charleston e outras cidades nos Estados Unidos da América. Abaixo está uma lista das empresas e organizações para as quais desenvolvemos especificamente nossos produtos e serviços;

• Clientes domésticos e individuais
• ONGs
• Empresas Blue Chips
• Organizações Corporativas
• Partidos Políticos / Políticos
• Hotéis e restaurantes
• Escolas (escolas secundárias, faculdades e universidades)
• Organizações Esportivas
• Empreendedores e Startups

Nossa vantagem competitiva

O nível de competição na indústria depende muito da localização da empresa e, claro, do nicho de seus serviços de coaching financeiro. Se você conseguir criar uma identidade de marca exclusiva para sua empresa ou conquistar um mercado exclusivo, provavelmente terá menos concorrência.

Embora a competição no negócio de coaching financeiro não seja apenas entre os mesmos provedores de serviços, mas também outros participantes do setor de consultoria e planejamento financeiro. Por exemplo, agora é mais fácil para empresas de fundos mútuos, fundos de hedge, corretores de desconto, corretores de seguros ou outras empresas financeiras relacionadas também oferecer serviços de coaching financeiro para seus clientes.

Estamos cientes de que ser altamente competitivo na indústria significa que devemos ser capazes de fornecer serviços orientados para resultados, nossos clientes devem ser capazes de experimentar uma diferença notável com melhoria em suas classificações de crédito e devemos ser capazes de atender às expectativas dos clientes .

Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC pode ser um novo participante no setor, mas nossa equipe de gestão é formada por profissionais essenciais, são licenciados e são treinadores e consultores financeiros altamente qualificados nos Estados Unidos.

Por fim, nossos funcionários serão bem cuidados, e seu pacote de bem-estar estará entre os melhores em nossa categoria na indústria, o que significa que eles estarão mais do que dispostos a construir o negócio conosco e ajudar a entregar nossas metas estabelecidas e alcançar todos os nossos Objetivos.

9. ESTRATÉGIA DE VENDAS E MARKETING

• Fontes de renda

Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC foi estabelecida com o objetivo de maximizar os lucros no planejamento financeiro e na indústria de consultoria, e vamos garantir que faremos tudo o que for preciso para atrair clientes regularmente. Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC gerará receita oferecendo os seguintes serviços para clientes individuais, startups, ONGs e organizações corporativas;

• Coaching financeiro geral
• Planejamento e gestão financeira empresarial e governamental
• Planejamento financeiro pessoal e aconselhamento
• Gestão de investimento pessoal
• Aconselhamento sobre investimento financeiro baseado em taxas
• Planejamento financeiro
• Outros serviços financeiros relacionados, como gestão de portfólio, planejamento de proteção e corretagem

10. Previsão de vendas

Estamos bem posicionados para enfrentar o mercado disponível em West Virginia – Charleston e outras cidades importantes dos Estados Unidos da América e estamos bastante otimistas de que cumpriremos nossa meta definida de gerar receita suficiente nos primeiros seis meses de operação e crescer a empresa e nossa base de clientes além da Virgínia Ocidental para outras cidades em Charleston.

Fomos capazes de examinar o mercado de coaching financeiro, analisamos nossas chances na indústria e conseguimos fazer a seguinte previsão de vendas. Abaixo estão as projeções de vendas Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC, com base na localização do nosso negócio e na ampla gama de serviços de coaching financeiro que iremos oferecer;

• Primeiro ano fiscal: $ 185.000
• Segundo ano fiscal: $ 380.000
• Terceiro ano fiscal: $ 820.000

NB : Esta projeção foi feita com base no que pode ser obtido na indústria e com a premissa de que não haverá nenhum colapso econômico importante no período indicado acima. Também não haverá nenhum concorrente importante oferecendo os mesmos serviços adicionais que oferecemos no mesmo local. Observe que a projeção acima pode ser menor e, ao mesmo tempo, maior.

• Estratégia de marketing e estratégia de vendas

Estamos cientes do fato de que existem competições acirradas entre os provedores de serviços de coaching financeiro nos Estados Unidos da América; portanto, pudemos contratar alguns dos melhores desenvolvedores de negócios para lidar com nossas vendas e marketing.

Nossa equipe de vendas e marketing será recrutada com base em sua vasta experiência no setor e será treinada regularmente de modo a estar equipada para cumprir suas metas e o objetivo geral da organização.

Nosso objetivo é fazer nossa empresa de coaching financeiro crescer para se tornar uma das 10 maiores firmas de coaching financeiro nos Estados Unidos da América, por isso mapeamos estratégias que nos ajudarão a aproveitar as vantagens do mercado disponível e crescer para se tornar uma grande força a ter em conta não só em West Virginia – Charleston, mas também em outras cidades dos Estados Unidos da América.

Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC está preparada para fazer uso das seguintes estratégias de marketing e vendas para atrair clientes;

• Apresente nosso negócio enviando cartas introdutórias junto com nosso folheto para organizações corporativas, escolas, residências, tribunais e acionistas importantes na Virgínia Ocidental e outras cidades nos Estados Unidos da América.
• Rapidez na licitação para contratos de coaching financeiro de celebridades e organizações cooperadas
• Anuncie nosso negócio em revistas, jornais, TV e estações de rádio relevantes sobre assuntos jurídicos e comerciais.
• Liste nossa empresa nos anúncios das páginas amarelas (diretórios locais)
• Participar de exposições, seminários e feiras de negócios internacionais e locais relevantes e outros
• Criar pacotes diferentes para diferentes categorias de clientes (startups e organizações corporativas estabelecidas) a fim de trabalhar com seus orçamentos e ainda entregar serviços de qualidade para eles
• Alavancagem na internet para promover nosso negócio
• Envolva a abordagem de marketing direto
• Incentive o marketing boca a boca de clientes leais e satisfeitos
• Junte-se às câmaras de comércio e indústrias locais com o objetivo de comercializar nossos serviços.

11. Publicidade e estratégia de propaganda

Conseguimos trabalhar com nossa marca e consultores de publicidade para nos ajudar a mapear a publicidade e as estratégias de propaganda que nos ajudarão a entrar no coração de nosso mercado-alvo. Abaixo estão as plataformas que pretendemos alavancar para promover e anunciar Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC;

• Coloque anúncios em plataformas de mídia impressa (jornais e revistas comunitárias) e eletrônica
• Patrocine eventos comunitários relevantes
• Alavancar na internet e plataformas de mídia social como; Instagram, Facebook, Twitter, YouTube, Google + et al para promover nossa marca
• Instale nossos outdoors em locais estratégicos em toda West Virginia – Charleston
• Distribua nossos folhetos e folhetos nas áreas-alvo
• Certifique-se de que todos os nossos trabalhadores usem as nossas camisas de marca e todos os nossos veículos tenham a marca da nossa empresa.

12. Nossa estratégia de preços

Na Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC, manteremos nossas taxas abaixo da média do mercado, mantendo nossas despesas gerais baixas e cobrando o pagamento antecipado. Além disso, também ofereceremos tarifas especiais com desconto para startups, organizações sem fins lucrativos, cooperativas e pequenas empresas sociais.

Estamos cientes de que existem alguns clientes que precisam de coaching financeiro regular, vamos oferecer uma taxa fixa para esses serviços.

• Opções de pagamento

A política de pagamento adotada pela Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC é abrangente porque estamos cientes de que diferentes clientes preferem diferentes opções de pagamento conforme lhes convém, mas, ao mesmo tempo, garantiremos que cumprimos as regras e regulamentos financeiros dos Estados Unidos da América.

Aqui estão as opções de pagamento que Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC disponibilizará para seus clientes;

• Pagamento via transferência bancária
• Pagamento em dinheiro
• Pagamento por transferência bancária online
• Pagamento via dinheiro móvel
• Pagamento por meio de máquinas de ponto de venda (máquinas POS)
• Pagamento em cheque
• Pagamento via cheque

Diante do exposto, optamos por plataformas bancárias que permitirão ao nosso cliente efetuar o pagamento dos serviços oferecidos sem nenhum estresse da sua parte. Os números das nossas contas bancárias serão disponibilizados no nosso site e materiais promocionais.

13. Despesas iniciais (orçamento)

Em média, iniciar uma empresa de coaching financeiro pode ser rentável porque, em média, não se espera que você adquira máquinas e equipamentos caros. Você deve se preocupar com a quantia necessária para garantir um escritório padrão em um distrito comercial bom e movimentado, a quantia necessária para equipar o escritório, pagar contas, promover o negócio e obter a licença comercial e as certificações apropriadas.

Esta é a área em que pretendemos gastar nosso capital inicial;

• A taxa total para incorporar a empresa nos Estados Unidos da América – $ 750.
• Despesas legais para obter licenças e autorizações, bem como os serviços de contabilidade (software, máquinas POS e outros softwares) – $ 3.300.
• O custo total para pagamento da apólice de seguro cobre (responsabilidade geral, indenização trabalhista e acidentes de propriedade) com um prêmio total – $ 9.400.
• A quantia necessária para adquirir uma instalação de escritório adequada em um distrito comercial 6 meses (reconstrução das instalações inclusive) – $ 40.000.
• Despesas de promoção de marketing para a inauguração da Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC no valor de $ 3.500 e também a impressão de panfletos (2.000 panfletos a $ 0,04 por cópia) no valor total de $ 3.580.
• O custo total para contratação de consultor de negócios – $ 2.500
• O custo para equipar o escritório (computadores, impressoras, aparelhos de fax, móveis, telefones, cabines de arquivo, dispositivos de segurança e eletrônicos etc.) – $ 2.000
• O custo de lançamento de nosso site oficial – $ 600
• Orçamento para pagar pelo menos dois funcionários por 3 meses e contas de serviços públicos – $ 30.000
• Despesas adicionais (cartões de visita, sinalização, anúncios e promoções e outros) – $ 2.500
• Diversos – $ 1.000

Indo pelo relatório dos estudos de pesquisa e viabilidade, precisaremos de cerca de cento e cinquenta mil dólares americanos ( $ 150.000 ) para abrir uma empresa de serviços de coaching financeiro padrão, mas de pequena escala, nos Estados Unidos da América.

Gerando capital inicial para Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC

Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC pertence e é administrada por Carl Montana. Ele decidiu restringir a obtenção de capital inicial para o negócio a apenas três fontes principais.

• Gere parte do capital inicial com economias pessoais
• Fonte de empréstimos bonificados de familiares e amigos
• Solicite um empréstimo no banco

NB: Conseguimos gerar cerca de $ 50.000 ( poupança pessoal $ 40.000 e empréstimo bonificado de familiares $ 10.000 ) e estamos nos estágios finais de obtenção de um empréstimo de $ 100.000 do nosso banco. Todos os papéis e documentos foram devidamente assinados e apresentados, o empréstimo foi aprovado e a qualquer momento a partir de agora a nossa conta será creditada.

14. Estratégia de Sustentabilidade e Expansão

O futuro de uma empresa está no número de clientes fiéis que possui, na capacidade, competência de seus funcionários, na estratégia de investimento e na estrutura empresarial. Se todos esses fatores estiverem faltando em um negócio, não demorará muito para que ele feche sua loja.

Um dos nossos principais objetivos ao iniciar a Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC é construir um negócio que sobreviverá com seu próprio fluxo de caixa sem injetar financiamento de fontes externas uma vez que o negócio esteja oficialmente funcionando. Sabemos que uma das formas de obter aprovação e conquistar clientes é oferecer nossos serviços de coaching financeiro um pouco mais barato do que o que se obtém no mercado e estamos preparados para sobreviver por um tempo com menor margem de lucro.

Na Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC se certificará de que a base, as estruturas e os processos corretos sejam implementados para garantir que o bem-estar de nossa equipe seja bem cuidado. A cultura corporativa de nossa empresa é projetada para impulsionar nossos negócios a patamares maiores, e o treinamento e retreinamento de nossa força de trabalho está no topo de nossa estratégia de negócios.

Na verdade, o acordo de participação nos lucros será disponibilizado a todos os nossos administradores e será baseado em seu desempenho por um período de três anos ou mais, conforme determinado pelo conselho da organização. Sabemos que, se isso for implementado, seremos capazes de contratar e reter as melhores mãos que pudermos no setor; eles estarão mais comprometidos em nos ajudar a construir o negócio dos nossos sonhos.

Lista de verificação / marco

• 
  Verificação de disponibilidade do nome comercial: concluído
• Incorporação de Negócios: Concluída
• Abertura de contas bancárias corporativas: Concluída
• Abertura de plataformas de pagamento online: concluído
• Solicitação e obtenção da identidade do contribuinte: Em andamento
• Pedido de licença comercial e autorização: Concluído
• Compra de seguro para a empresa: concluída
• Conduzindo Estudos de Viabilidade: Concluído
• Locação de um escritório padrão e bem posicionado no coração de West Virginia – Charleston: Concluído
• Gerando parte do capital inicial do fundador: Concluído
• Pedidos de empréstimo de nossos banqueiros: em andamento
• 
  Redação do Plano de Negócios: Concluído
• Redação do Manual do Funcionário: Concluído
• Elaboração de documentos do contrato: em andamento
• Design do logotipo da empresa: concluído
• Impressão de materiais promocionais: Concluído
• Recrutamento de funcionários: Em andamento
• Compra dos aplicativos de software, móveis, equipamentos de escritório, aparelhos eletrônicos e reforma de instalações necessários: Em andamento
• Criando um site oficial para a empresa: em andamento
• Criando Conscientização para o Negócio (Business PR): Em Andamento
• Acordo de Saúde e Segurança e Segurança contra Incêndio: Em andamento
• Estabelecendo relacionamento comercial com os principais participantes do setor: Em andamento