Uma das questões que você deve considerar quando estiver planejando sua propriedade é como deseja que seus objetos pessoais sejam distribuídos, incluindo joias, itens colecionáveis, antiguidades, obras de arte, roupas, móveis e equipamentos eletrônicos. Se você tem pessoas específicas em mente para receber certos itens, pode fazer uma lista de quem deve herdar o que em um documento chamado de memorando de propriedade pessoal que é separado de um testamento e um último testamento. Você também pode preparar um memorando de propriedade pessoal se estiver usando um truste vital revogável em vez de um testamento como base de seu plano de propriedade.
Para adicionar legitimidade ao memorando, você deve mencioná-lo em seu testamento ou confiança. E convém mencionar no memorando que se trata da lista dos bens pessoais a que se refere o testamento.
Você também deve assiná-lo e datá-lo e, embora geralmente não seja necessário autenticá-lo, ter uma ou duas testemunhas não faria mal.
Benefícios de um Memorando de Propriedade Pessoal
A razão para fazer esta lista separada, em vez de incluir todos os itens pessoais em seu testamento ou confiança, é que se mais tarde você decidir que deseja alterar quem recebe o quê, não precisa criar um codicilo formal para o testamento ou um alteração da confiança para implementar as mudanças. É muito mais fácil simplesmente destacar um memorando antigo e substituí-lo pelo atualizado.
Leis Estaduais Sobre os Memorandos
As leis do seu estado de residência determinarão se um memorando informal de propriedade pessoal será juridicamente vinculativo para os seus beneficiários e como deve ser redigido. Se você tiver qualquer dúvida, deve consultar um advogado de planejamento imobiliário local para garantir que o memorando seja confirmado por um tribunal de sucessões.
A maioria dos estados reconhece os memorandos de propriedade pessoal como juridicamente vinculativos, mas os 20 estados seguintes não os consideram documentos legais legítimos:
- Alabama
- Connecticut
- Georgia
- Illinois
- Kentucky
- Louisiana
- Maryland
- Mississippi
- Nova Hampshire
- Nova york
- Carolina do Norte
- Ohio
- Oklahoma
- Oregon
- Pensilvânia
- Rhode Island
- Tennessee
- Texas
- Vermont
- West Virginia
Se você mora em um desses estados, terá que incluir as alocações de sua propriedade em seu testamento ou confiança.
O lado prático dos memorandos de propriedade pessoal
Embora as leis estaduais determinem se o seu memorando será juridicamente vinculativo para os beneficiários, a realidade da situação pode ser muito diferente. Em muitos casos, quando uma lista de pertences pessoais – especialmente uma com a caligrafia do próprio parente – é apresentada aos beneficiários, não há nenhuma discussão sobre quem fica com o quê, a menos que os membros de sua família sejam especialmente contenciosos ou gananciosos.
Lembre-se de que essa lista deve incluir apenas itens tangíveis de propriedade.
Dinheiro, títulos e imóveis não devem ser incluídos no memorando. Nem devem carros, barcos ou outros veículos para os quais um título é necessário para transmitir a propriedade.
Se houver possibilidade de confusão, certifique-se de descrever os itens com clareza suficiente para que o executor de sua propriedade possa distribuir os bens de acordo com seus desejos. Se você tem duas cadeiras de madeira antigas, deixe claro que a filha Julia, que sempre a admirou, ganha o Stickley com o assento almofadado azul e o filho Joe, que gosta de móveis austeros, fica com o Shaker com o assento sem forro.
Certifique-se de atualizar a lista se você vender, perder ou dar um item ou se um beneficiário que você nomeou falecer antes de você. Mantenha a lista em um lugar seguro, de preferência anexada aos seus outros documentos de planejamento imobiliário. E entregue-o ao seu advogado de planejamento imobiliário para revisão, se você fizer qualquer alteração além das simples envolvendo nomes de itens e destinatários.