O período de tempo em que um trader opta por negociar pode impactar significativamente a estratégia de negociação e a lucratividade. Os day traders abrem e fecham várias posições em um único dia. Em contraste, os traders de swing realizam negociações que duram vários dias, semanas ou até meses. Esses dois estilos de negociação diferentes podem atender a vários comerciantes, dependendo da quantidade de capital disponível, disponibilidade de tempo, psicologia e mercado sendo negociado.
Um estilo de negociação não é melhor do que outro, e realmente depende de qual estilo se adapta às circunstâncias de um operador individual. Alguns operadores optam por um ou outro, enquanto outros podem ser day traders, swing traders e investidores buy-and-hold, tudo de uma vez.
Day Trading Versus Swing Trading: Potenciais Retornos
O day trading atrai investidores em busca de uma composição rápida dos retornos. Suponha que um negociante arrisque 0,5% (metade) de seu capital em cada negociação. Se perderem, perderão 0,5%, mas se ganharem, ganharão 1% (relação recompensa / risco de 2: 1).
Além disso, suponha que eles ganhem metade de suas negociações. Se o trader fizer seis negociações por dia – em média – ele estará adicionando cerca de 1,5% ao saldo de sua conta a cada dia, menos taxas de negociação, e mesmo fazendo 1% ao dia aumentaria a conta do trader em mais de 200% ao longo do ano , não composto.
Por outro lado, embora os números pareçam fáceis de replicar para grandes retornos, nada é tão fácil. Ganhar o dobro com vencedores do que perder com perdedores, ao mesmo tempo que ganha 50% de todas as negociações que realiza, não é fácil. Você pode obter ganhos rápidos, mas também pode esgotar rapidamente sua conta de negociação por meio do day trading.
A negociação de swing acumula ganhos e perdas mais lentamente do que a negociação de dia, mas você ainda pode ter certas negociações de swing que resultam rapidamente em grandes ganhos ou perdas. Suponha que um trader de swing use a mesma regra de gerenciamento de risco e arrisque 50% de seu capital em cada negociação para tentar fazer 1% a 2% em suas negociações vencedoras.
Suponha que eles ganham 1,5% em média nas negociações vencedoras, perdendo 0,5% nas negociações perdedoras. Eles fazem seis negociações por mês e ganham metade dessas negociações. Em um mês normal, o operador de swing poderia ganhar 3% sobre o saldo de sua conta, refletindo as menos taxas. Ao longo do ano, isso chega a cerca de 36%, o que parece bom, mas oferece menos potencial do que os ganhos possíveis de um day trader.
Esses cenários de exemplo servem para ilustrar a distinção entre os dois estilos de negociação. Alterar a porcentagem de negociações ganhas, a vitória média em comparação com a perda média ou o número de negociações afetará drasticamente o potencial de ganho de uma estratégia.
Como regra geral, o day trading tem mais potencial de lucro, pelo menos em contas menores. À medida que o tamanho da conta cresce, fica mais difícil utilizar todo o capital com eficácia em negociações de muito curto prazo.
Os day traders podem descobrir que seus retornos percentuais diminuem quanto mais capital eles têm. Seus retornos em dólares ainda podem subir, já que ganhar 5% sobre $ 1 milhão equivale a muito mais do que 20% sobre $ 100.000. Os traders de swing têm menos chance de isso acontecer.
Requisitos de capital variáveis
Os requisitos de capital variam de acordo com o mercado que está sendo negociado. Os operadores de day trading e swing podem começar com diferentes montantes de capital, dependendo de se eles operam no mercado de ações, forex ou futuros.
As ações de day trading nos Estados Unidos exigem um saldo de conta de pelo menos US $ 25.000. Não existe um mínimo legal para movimentar as ações. No entanto, um trader de swing provavelmente desejará ter pelo menos $ 10.000 em sua conta e, de preferência, $ 20.000 se quiser obter uma receita com a negociação.
Não existe um mínimo legal para o day trade no mercado forex, mas é recomendado que os traders comecem com pelo menos $ 500, mas de preferência $ 1,000 ou mais. Para negociar forex, o mínimo recomendado é cerca de US $ 1.500, mas de preferência mais. Este montante de capital permitirá que você entre em pelo menos alguns negócios ao mesmo tempo.
Para os futuros de day trading, comece com pelo menos $ 5.000 a $ 7.500, e mais capital seria ainda melhor. Esses valores dependem do contrato futuro que está sendo negociado. Alguns contratos podem exigir muito mais capital, enquanto alguns contratos, como microcontratos, podem exigir menos.
Para negociar com uma variedade de contratos futuros, você precisa de pelo menos $ 10.000 e provavelmente $ 20.000 ou mais. O montante necessário depende dos requisitos de margem do contrato específico que está sendo negociado.
Horários de negociação diferem
Tanto o day trading quanto o swing trading exigem tempo, mas o day trading normalmente leva muito mais tempo. Os day traders geralmente negociam por pelo menos duas horas por dia. Adicionar tempo de preparação e análise de gráfico / negociação significa gastar pelo menos três a quatro horas no computador, no mínimo. Se um day trader opta por operar por mais de algumas horas por dia, o investimento de tempo aumenta consideravelmente e se torna um emprego de tempo integral.
A negociação de swing, por outro lado, pode levar muito menos tempo. Por exemplo, se você estiver negociando em um gráfico diário, poderá encontrar novas negociações e atualizar as ordens nas posições atuais em cerca de 45 minutos por noite. Essas atividades podem nem mesmo ser necessárias todas as noites.
Alguns traders de swing, realizando negociações que duraram semanas ou meses, podem precisar apenas procurar negociações e atualizar os pedidos uma vez por semana, reduzindo o compromisso de tempo para cerca de uma hora por semana em vez de por noite, ou a atualização dos pedidos pode nem mesmo ser necessária todas as noites.
Você também deve fazer day trading enquanto o mercado estiver aberto e ativo. As horas mais eficazes para o day trading são limitadas a determinados períodos do dia. Se você não pode operar durante o dia durante essas horas, escolha a negociação de swing como a melhor opção. Os traders de swing podem procurar negócios ou colocar ordens a qualquer hora do dia, mesmo após o fechamento do mercado.
Os traders de swing são menos afetados pelas mudanças de segundo a segundo no preço de um ativo. Eles se concentram no panorama geral, geralmente olhando para gráficos diários, portanto, colocar negociações após o fechamento do mercado em um determinado dia funciona bem. Os day traders ganham dinheiro com os movimentos de segundo a segundo, então eles precisam estar envolvidos enquanto a ação está acontecendo.
Foco, tempo e prática
Swing trading e day trading exigem muito trabalho e conhecimento para gerar lucros de forma consistente. No entanto, o conhecimento necessário não é necessariamente “inteligência para livros”. Uma negociação bem-sucedida resulta de encontrar uma estratégia que produza uma vantagem ou lucro em um número significativo de negociações e, em seguida, executar essa estratégia repetidamente.
Algum conhecimento do mercado que está sendo negociado e uma estratégia lucrativa podem começar a gerar renda, com muita prática. A cada dia, os preços mudam de maneira diferente do anterior. Essa flutuação significa que o trader precisa ser capaz de implementar sua estratégia sob várias condições e se adaptar conforme as condições mudam.
Essa necessidade de flexibilidade apresenta um desafio difícil. Resultados consistentes só vêm da prática de uma estratégia em vários cenários de mercado diferentes. Isso leva tempo e deve envolver centenas de negociações em uma conta de demonstração antes de arriscar o capital real.
A escolha de day trading ou swing trading também se resume à personalidade. O day trading normalmente envolve mais estresse, requer foco contínuo por longos períodos e exige uma disciplina incrível. Pessoas que gostam de ação, têm reflexos rápidos ou gostam de videogames e pôquer tendem a gravitar em torno do day trading.
A negociação de swing ocorre em um ritmo mais lento, com intervalos muito mais longos entre as ações, como entrar ou sair de negociações. Ainda pode ser muito estressante e também requer muita disciplina e paciência.
Não requer tanto foco sustentado, então se você tiver dificuldade em manter o foco, a negociação de swing pode ser a melhor opção. Os reflexos rápidos não importam no swing trading, já que as negociações podem ser realizadas depois que o mercado fecha e os preços param de se mover.
O day trading e o swing trading oferecem liberdade no sentido de que o trader é o seu chefe. Os comerciantes normalmente trabalham por conta própria. Eles são responsáveis pelo financiamento de suas contas e por todas as perdas e lucros gerados. Pode-se argumentar que os traders de swing têm mais liberdade porque a negociação de swing leva menos tempo do que a negociação do dia.
Uma Comparação Final
Um estilo de negociação não é melhor que o outro; eles apenas atendem a necessidades diferentes. O day trading tem mais potencial de lucro, pelo menos em termos percentuais em contas de trading de menor porte. Os traders de swing têm uma chance melhor de manter seus retornos percentuais mesmo com o crescimento de sua conta, até certo ponto.
Os requisitos de capital variam um pouco entre os diferentes mercados e estilos de negociação. O day trading requer mais tempo do que o swing trading, enquanto ambos requerem muita prática para ganhar consistência. A troca do dia é a melhor opção para os amantes da ação. Aqueles que buscam uma opção de menor estresse e menos demorada podem abraçar o swing trading.
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