Uma lista dos melhores ETFs de alto rendimento

Os investidores em busca de rendimento buscam a receita de seus investimentos. Essa receita pode ser recebida na forma de dividendos de ações ou por pagamento de juros de títulos. O termo “fundos de alto rendimento” geralmente se refere a fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) que mantêm ações que pagam dividendos acima da média, títulos com pagamentos de juros acima da média ou uma combinação de ambos.

Os investidores de longo prazo geralmente buscam crescimento em suas carteiras ao longo do tempo, e a maioria dos investidores que buscam fundos de alto rendimento são investidores aposentados em busca de receita com seus investimentos. Esteja você investindo em fundos mútuos de alto rendimento ou ETFs de alto rendimento, é inteligente ter um propósito claro em mente para comprar esses investimentos voltados para a renda.

High-Yield ETFs vs. High-Yield Mutual Funds

As principais vantagens dos ETFs de alto rendimento em relação aos fundos mútuos de alto rendimento são taxas baixas, diversificação e liquidez intradia.  Há uma variedade de ETFs de alto rendimento no mercado em comparação com fundos mútuos de alto rendimento. Os investidores têm mais oportunidades de encontrar rendimentos de várias maneiras, o que geralmente leva a rendimentos mais elevados devido à especialização no mercado de ETFs.

No entanto, há uma desvantagem principal dos ETFs de alto rendimento. Eles são gerenciados passivamente, portanto, são forçados a corresponder ao desempenho do índice de referência. Isso significa que um gerente de ETF de alto rendimento é forçado a negociar em um mercado em baixa, mesmo a preços desfavoráveis.

Essa desvantagem também existe com fundos mútuos de índice. Os gestores não são capazes de navegar nas condições desfavoráveis ​​do mercado negociando ou mantendo a sua discrição.

Dito isso, essa seleção diversificada de fundos deve atender a uma variedade de necessidades de investimento. Incluímos ETFs que pagam rendimentos elevados, mas também incluímos aqueles que equilibram a diversificação com um objetivo de receita.

Se optar por investir em ETFs de alto rendimento, como os que destacamos, é importante pesar o que gostamos neles e o que não gostamos.

iShares iBoxx $ títulos corporativos de alto rendimento (HYG)

O HYG deve estar no seu radar se você estiver procurando por um dos ETFs de títulos de alto rendimento mais negociados do mercado. A carteira consiste principalmente em obrigações corporativas com vencimentos entre três e 10 anos e com qualidade de crédito abaixo do grau de investimento (uma classificação abaixo de BBB pela Standard & Poor’s ou abaixo de Baa pelas agências de classificação de crédito Moody’s). AAA é o mais alto.

O rendimento da SEC é de 6,25% em maio de 2020 e o índice de despesas é de 0,49% ou $ 49 para cada $ 10.000 investidos.

SPDR Bloomberg Barclays Título de alto rendimento (JNK)

Outro ETF altamente negociado que investe em títulos de alto rendimento é o JNK, que tinha um rendimento da SEC de 6,85% em maio de 2020 e uma taxa de despesas de 0,40%.  Como o símbolo sugere, o JNK investe em títulos com qualidade de crédito abaixo do grau de investimento. Os vencimentos médios são de médio prazo, geralmente entre três e 10 anos.

Vanguard High Dividend Yield (VYM)

Os investidores que desejam obter lucro por meio de um ETF de baixo custo que detém ações de dividendos devem gostar do VYM. Este ETF acompanha o FTSE High Dividend Yield Index, que consiste em cerca de 400 ações de empresas de grande capitalização que pagam dividendos acima da média aos investidores. Em maio de 2020, o rendimento da SEC para VYM era 3,77% e as despesas eram baratas, 0,06%.

Índice municipal de alto rendimento de vetores VanEck (HYD)

Dê uma olhada no HYD se você tiver uma conta tributável e estiver procurando um ETF de alto rendimento. Este acompanha o desempenho do Bloomberg Barclays Municipal Custom High Yield Composite Index, que consiste em títulos municipais de alto rendimento e longo prazo dos EUA que oferecem renda livre de impostos.

Em maio de 2020, o rendimento da SEC para HYD é de 5,01% e o índice de despesas é de 0,35%.

Alerian MLP (AMLP)

Os fundos do MLP investem em parcerias limitadas principais, que normalmente se concentram em indústrias relacionadas à energia. O desempenho do MLP pode ser volátil e sua estrutura como parcerias é mais complexa do que ações. Os investidores que pensam em comprar esses fundos devem fazer mais lição de casa do que o normal antes de comprar.

Os índices de despesas dos fundos MLP podem ser altos e, às vezes, difíceis de entender, e esses fundos provavelmente são os melhores para investidores que buscam rendimentos altos, geralmente de 7% ou mais. O índice de despesas é de 0,85%, o que é baixo para um fundo de MLP.

WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)

Os investidores que procuram diversificar suas participações de alto rendimento com ações estrangeiras, especificamente os mercados emergentes, podem querer verificar o DEM. A equipe de gestão do fundo tenta encontrar e manter os estoques de dividendos de maior pagamento disponíveis nos mercados emergentes. O índice de despesas é de 0,63%.

SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX)

Investir em imóveis com fundos do setor REIT pode ser uma boa maneira de obter altos rendimentos para fins de renda.

O RWX rastreia o Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index, que consiste em REITs não americanos e outros títulos imobiliários. O rendimento da SEC é de 4,19% e o índice de despesas é de 0,59% em maio de 2020.

Títulos preferenciais e renda da First Trust (FPE)

Este fundo é uma raça rara, pois é um dos poucos ETFs que são ativamente administrados. A equipe de gestão procura títulos de renda, como títulos corporativos em ou abaixo do grau de investimento, ações preferenciais e títulos conversíveis. Em maio de 2020, o rendimento da SEC para o FPE é de 5,29% e o índice de despesas é de 0,85%.

Portfólio financeiro de alto rendimento de dividendos (KBWD) da Invesco KBW

Este ETF de alto rendimento da Invesco é baseado no KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield Index, que consiste em ações do setor financeiro que são conhecidas por seus dividendos consistentes.

Os acionistas em potencial devem observar que este ETF se concentra em ações de pequena e média capitalização, o que não é típico da maioria dos fundos de dividendos – eles geralmente possuem ações de grande capitalização. A carteira também está relativamente concentrada com apenas 40 participações. Em abril de 2020, o rendimento SEC para KBWD era alto em 12,76% e o índice de despesas também era alto em 1,58%.

Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB)

Os investidores que desejam obter rendimento com um ETF de baixo custo que investe em títulos de mercados emergentes vão gostar do que verão no VWOB da Vanguard. O fundo acompanha o Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government RIC Capped Index, que consiste em cerca de 1.000 obrigações de mercados emergentes com uma duração média de 6,4 anos e qualidade de crédito principalmente abaixo do grau de investimento.

O rendimento da SEC para VWOB era de 5,26% em maio de 2020 e o índice de despesas era de 0,25%.

Tenha cuidado ao investir em fundos de alto rendimento

Alto rendimento geralmente se traduz em alto risco. Os investidores devem ter em mente que fundos de alto rendimento geralmente investem em títulos com baixa qualidade de crédito. Esses títulos de alto rendimento também são chamados de junk bonds.

Rendimentos elevados são atraentes para fins de renda, mas o risco de mercado desses títulos é semelhante ao das ações. Os títulos de alto rendimento podem cair de preço em ambientes recessivos, mesmo que os títulos convencionais estejam subindo.

Os fundos de títulos de alto rendimento também podem deter títulos de longo prazo, que apresentam maior sensibilidade às taxas de juros do que títulos com vencimentos ou duração mais curtos. Quando as taxas de juros estão subindo, os preços dos títulos geralmente caem e, quanto mais longo for o prazo, maior será a sensibilidade. Quando as taxas de juros estão subindo, os títulos de longo prazo geralmente caem mais de preço do que os de curto e médio prazo.

The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.