A maioria das pessoas que estabelece testamentos ajusta periodicamente esses documentos depois de passar por mudanças na vida, como casamento, filhos ou pedido de divórcio. Mas nem todo mundo pensa em ajustar sua vontade depois de se mudar de um estado para outro.
Isto é incompreensível. Afinal, os planos imobiliários mais adequadamente elaborados mantêm sua validade em diferentes estados. Mas há ocasiões em que ajustes são necessários, visto que alguns estados têm leis específicas relativas à criação e implementação de documentos como testamentos, fundos fiduciários, diretivas médicas antecipadas e procurações.
O papel do executor
Quando as pessoas fazem um testamento, normalmente nomeiam um executor para administrar a saúde financeira e a distribuição dos bens. Os executores são responsáveis por submeter o testamento a inventário, reunir os bens do patrimônio, tratar dos impostos, pagar dívidas e notificar os beneficiários, entre outros deveres. Os executores às vezes são conhecidos como representantes pessoais, entre outros termos.
O executor geralmente é alguém próximo ao falecido e terá que ser aprovado pelo tribunal de sucessões. Geralmente, o tribunal aprovará o executor selecionado pelo falecido, desde que cumpram os requisitos.
No entanto, o papel do executor é determinado pela lei estadual. Alguns estados têm leis nos livros exigindo que seus representantes pessoais residam no estado em que seu testamento está sendo homologado. Se o seu testamenteiro mora fora do estado, ele pode ser obrigado a nomear um agente para aceitar documentos legais. Em alguns casos, a lei estadual determina exatamente quem esse agente deve ser, por exemplo, um juiz do tribunal de sucessões estadual.
Quando você se muda para outro estado, seu representante pessoal ou executor do espólio geralmente não se muda com você. Se o seu novo estado exige um representante pessoal no estado para fins de inventário, você pode considerar a possibilidade de nomear outro executor que more perto.
Existem também considerações práticas a serem levadas em consideração. O processo de inventário pode durar de alguns meses a alguns anos. Um executor de fora do estado pode se ver viajando para a frente e para trás durante o processo. O trabalho de executor é um compromisso substancial. Pode ser melhor tornar as coisas o mais fáceis possível para a pessoa selecionada.
Se você não nomear outro executor, e seu estado tiver esse requisito, o tribunal nomeará outro representante pessoal ou agente para cuidar de sua herança após sua morte, e esse indivíduo pode não ser alguém que você aprove.
Quando você se mudar, nomeie proativamente um novo representante pessoal localmente, antes que outra pessoa tome essa decisão por você.
Requisitos de estado típicos para executores
Embora a lei estadual varie, estas são algumas das restrições e requisitos típicos a serem lembrados:
Idade. Alguns estados exigirão que os executores tenham uma idade específica, por exemplo, 18 ou 19 anos.
Incapacitação. A lei estadual normalmente exige que os executores tenham uma mente sã, o que significa que não foram julgados como incapacitados pelo tribunal.
Condenações criminais. Vários estados têm proibições contra a seleção de um executor que foi condenado por um crime. Por exemplo, o Alabama não permitirá que você selecione um executor que foi condenado por um “crime infame”.
Alguns estados exigem que os executores prestem fiança antes de aceitar seu papel. Outros estados exigem que apenas representantes de outros estados adquiram esse tipo de apólice de seguro.
Revise os documentos de planejamento imobiliário para garantir a conformidade
Muitas pessoas acreditam erroneamente que suas tarefas de planejamento imobiliário estão completas quando assinaram e executaram todos os documentos de planejamento imobiliário. No entanto, as leis estaduais e federais que regem testamentos, fideicomissos e outros documentos de planejamento imobiliário podem mudar de um ano para o outro, o que pode eventualmente tornar seu plano atual obsoleto.
Além disso, as leis do seu novo estado podem invalidar efetivamente o seu antigo plano imobiliário. A única solução para essa preocupação é monitorar atentamente as alterações legislativas sob a orientação de um profissional jurídico qualificado.
As informações contidas neste artigo não constituem aconselhamento fiscal ou jurídico e não substituem esse aconselhamento. As leis estaduais e federais mudam com frequência e as informações neste artigo podem não refletir as leis do seu próprio estado ou as alterações mais recentes da lei. Para obter aconselhamento fiscal ou jurídico atual, consulte um contador ou advogado.