Quando indivíduos e instituições investem dinheiro, geralmente o fazem com a ajuda de uma empresa de gestão de ativos, que assume o controle desses investimentos e (com sorte) gera dinheiro para todos os envolvidos.
Uma empresa de gestão de ativos está envolvida no investimento e gerenciamento de carteiras de fundos mútuos e outros títulos. Algumas empresas de gestão de ativos são voltadas para indivíduos muito ricos que entregam o controle total de seus investimentos aos gerentes de portfólio.
Vamos dar uma olhada em algumas das maiores dessas empresas, mas primeiro, aqui está o que você precisa saber sobre como elas funcionam.
Como funcionam as grandes empresas de gerenciamento de ativos
Muitos gestores de ativos lidam apenas com grandes instituições, como outras empresas, grandes organizações sem fins lucrativos ou associações. Mas muitas das empresas mais conhecidas oferecem serviços para investidores médios. Em muitos casos, as empresas de gestão de ativos ganham dinheiro cobrando taxas com base no número de ativos que gerenciam, embora algumas cobrem taxas fixas.
Essas empresas costumam ter outras linhas de negócios além da gestão de ativos, incluindo serviços de corretagem. Em alguns casos, o gerenciamento de ativos representa uma fração da receita da empresa. Isso significa que muitas vezes eles se associam de várias maneiras, apesar de serem concorrentes.
Por exemplo, uma empresa de gestão de ativos pode usar sua plataforma de corretagem online para permitir que os investidores comprem e vendam os fundos mútuos de uma empresa concorrente.
10 maiores empresas de gestão de investimentos
Aqui está uma olhada nas principais empresas de gestão de ativos com base no número de fundos (ativos sob gestão ou AUM) sob seu controle com base em seus balanços informados mais recentemente. Você pode reconhecer algumas dessas empresas como entre as maiores instituições financeiras no mundo.
Algumas empresas podem ter muito mais “ativos sob custódia” relatados, que incluiriam dinheiro ainda administrado pelos próprios clientes.
1. BlackRock
AUM: $ 6,84 trilhões
A BlackRock não é apenas a maior administradora de ativos do mundo, mas uma das maiores instituições financeiras do mundo. A empresa foi fundada em 1988 e abriu o capital em 1999. A empresa tem sido influente no avanço do crescimento dos fundos negociados em bolsa (ETFs), por meio de seus produtos iShares. iShares agora compreende mais de um quarto dos ativos da BlackRock sob gestão.
2. O Grupo Vanguard
AUM: $ 6,2 trilhões
Vanguard se tornou sinônimo de estratégia de investimento passivo, em que o dinheiro é colocado em fundos mútuos projetados para espelhar a atividade de índices específicos ou do mercado de ações mais amplo. A Vanguard se orgulha de ter baixos índices de despesas para a maioria de seus fundos. Além da gestão de ativos, a Vanguard oferece serviços de corretagem, planejamento financeiro, anuidades e outros serviços.
3. Grupo UBS
AUM: $ 3,26 trilhões
O UBS Group possui quatro divisões interdependentes que operam em todo o mundo. A empresa com sede na Suíça se descreve como a “única verdadeira administradora de patrimônio global”. Cerca de US $ 2,3 trilhões estão vinculados à gestão de fortunas contra US $ 903 bilhões na gestão de ativos.
4. Consultores globais da State Street
AUM: $ 3,12 trilhões
A State Street, com sede em Boston, é subsidiária da State Street Corporation. Ela gerencia investimentos para uma ampla gama de clientes institucionais, incluindo organizações sem fins lucrativos, governos locais, associações e até grupos educacionais.
5. Fidelidade
AUM: $ 3,2 trilhões
A Fidelity é uma gestora de ativos e uma corretora de descontos com mais de 27 milhões de clientes. Oferece uma plataforma online para que investidores pessoas físicas comprem e vendam títulos, além de administrar carteiras inteiras em nome de clientes. No verão de 2018, ele ganhou as manchetes quando começou a oferecer fundos mútuos com uma taxa de despesa zero e exigência de investimento mínimo.
6. Allianz
AUM: $ 2,36 trilhões
Esta empresa alemã é principalmente uma seguradora, mas opera duas divisões de gestão de ativos: Allianz Global Advisors e PIMCO. Por si só, a PIMCO tem $ 1,76 trilhão sob gestão, o que é bom o suficiente para também colocá-la nesta lista.
7. JPMorgan Chase
AUM: $ 1,9 trilhão
A maioria das pessoas pensa no JP Morgan Chase como um banco de investimento, mas ele tem um negócio robusto de gestão de ativos e transferiu US $ 1,3 bilhão em ativos da BlackRock como parte de um novo acordo de custódia em 2017.
8. Banco de New York Mellon
AUM: $ 1,9 trilhão
A história desta empresa remonta a seu fundador, Alexander Hamilton – talvez você já tenha ouvido falar dele. Mais de 230 anos depois, o BNY Mellon gerencia investimentos para pessoas físicas e investimentos em 35 países.
9. Grupo de Capital
AUM: $ 1,8 trilhão
Esta empresa com sede em Los Angeles foi fundada em 1931, o que a torna uma das mais antigas do mundo. Oferece mais de 40 fundos mútuos por meio da American Funds Distributors, que é sua subsidiária.
10. PIMCO
AUM: $ 1,76 trilhão
Conforme mencionado anteriormente, a PIMCO é administrada pela mesma empresa da Allianz. Apesar de ter sido adquirida por uma empresa alemã, está sediada na Califórnia e continua a operar como subsidiária autônoma da Allianz.