Como os retornos históricos do mercado de ações o teriam impactado?

Os retornos históricos do mercado de ações fornecem uma ótima maneira de ver quanta volatilidade e quais taxas de retorno você pode esperar ao longo do tempo ao investir no mercado de ações. Na tabela na parte inferior deste artigo, você encontrará os retornos históricos do mercado de ações para o período de 1986 a 2019, listados com base no ano civil.

Com que frequência o mercado de ações perde dinheiro?

Retornos negativos do mercado de ações ocorrem, em média, cerca de um a cada quatro anos. Os dados históricos mostram que os anos positivos superam em muito os anos negativos. Entre 2000 e 2019, o retorno médio anualizado do Índice S&P 500 foi de cerca de 8,87%. Em qualquer ano, o retorno real que você ganha pode ser bastante diferente do retorno médio, que representa a média de vários anos de desempenho.

Você pode ouvir a mídia falando muito sobre correções de mercado e mercados em baixa:

• Uma correção do mercado significa que o mercado de ações caiu mais de 10% em relação ao nível de preço anterior. Isso pode acontecer no meio do ano, e o mercado pode se recuperar no final do ano, portanto, uma correção de mercado pode nunca aparecer como negativa nos retornos totais do ano civil.
• Um mercado baixista ocorre quando o mercado cai mais de 20% em relação à máxima anterior. A maioria dos mercados baixistas dura cerca de um ano.

Tempo no mercado versus tempo no mercado

Os anos de baixa do mercado têm um impacto, mas o grau em que eles impactam você geralmente é determinado pela decisão de permanecer investido ou sair. Um investidor com uma visão de longo prazo pode ter grandes retornos ao longo do tempo, enquanto outro com uma visão de curto prazo que entra e sai após um ano ruim pode ter um prejuízo.

Por exemplo, em 2008, o S&P 500 perdeu 37% de seu valor. Se você investisse $ 1.000 no início do ano em um fundo de índice, teria 37% menos dinheiro investido no final do ano ou uma perda de $ 370, mas você só terá uma perda real se vender o investimento naquele momento.

No entanto, a magnitude desse ano de baixa pode fazer com que seu investimento demore muitos anos para recuperar o valor. Depois de 2008, seu valor inicial no ano seguinte seria de $ 630. No ano seguinte, 2009, o mercado cresceu 26,46%. Isso aumentaria seu valor para $ 796, o que ainda resulta em menos do que seu ponto inicial de $ 1.000. 

Em 2010, se você continuasse investido, teria visto outro aumento de 15,06%. Seu dinheiro teria crescido para $ 915,88, embora ainda não tenha uma recuperação completa. Em 2011, ocorreu mais um ano positivo e vocês teriam visto outro aumento, mas apenas 2,11%. Somente no aumento de outros 16,00% em 2012 é que você estaria de volta com os $ 1.000 investidos com um valor de investimento de $ 1.085.

Ninguém sabe com antecedência quando ocorrerão os retornos negativos do mercado de ações. Se você não tem coragem de permanecer investido em um mercado em baixa, então você pode decidir ficar fora das ações ou estar preparado para perder dinheiro, porque ninguém consegue cronometrar consistentemente o mercado para entrar e sair e evitar a queda anos.

Se você decidir investir em ações, aprenda a esperar os anos de baixa. Uma vez que você possa aceitar que anos de baixa ocorrerão, você achará mais fácil seguir seu plano de investimento de longo prazo.

A notícia animadora é esta, apesar da má imprensa sobre o mercado de ações e do risco associado a mergulhar seus pés financeiros na lagoa dos investimentos em ações, os mercados financeiros da América produzem grande riqueza para seus participantes ao longo do tempo. Permaneça investido no longo prazo, continue a aumentar seu investimento e gerencie o risco de maneira adequada, você atingirá suas metas financeiras.

Por outro lado, se você tentar usar o mercado de ações como um meio de ganhar dinheiro rápido ou se envolver em atividades que jogam a cautela ao vento, descobrirá que o mercado de ações é um lugar muito cruel. Se uma pequena quantia de dinheiro pudesse lhe trazer grandes riquezas em um espaço de tempo super curto, todo mundo faria isso. Não caia no mito de que o comércio de curto prazo é uma estratégia de construção de riqueza.

Devoluções de calendário vs. devoluções contínuas

A maioria dos investidores não investe em 1º de janeiro e retira-se em 31 de dezembro, mas os retornos do mercado tendem a ser relatados em uma base anual.

Como alternativa, você pode visualizar os retornos como retornos contínuos, que analisam os retornos do mercado de períodos de 12 meses, como fevereiro a janeiro seguinte, março a fevereiro seguinte ou abril a março seguinte. Confira esses gráficos de retornos contínuos históricos, para uma perspectiva que se estende além de uma visão de ano civil. A tabela abaixo mostra os retornos do mercado de ações no ano civil em um período de 30 anos.

Retornos históricos do mercado de ações do índice S&P 500