Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são uma opção de investimento muito popular. Havia 2.391 deles disponíveis no mercado com quase $ 5,49 trilhões de ativos sob gestão em 31 de dezembro de 2020. Os ETFs podem ser usados como blocos de construção para praticamente qualquer tipo de estratégia de investimento, desde o hedge mais básico até o altamente sofisticado.
Aprenda sobre as diferentes estratégias de ETF e como você pode usá-las em seu portfólio.
Por que os ETFs são bons para o seu portfólio
Os ETFs são uma forma acessível de qualquer pessoa investir e obter os benefícios da diversificação e da gestão profissional de dinheiro.
Os ETFs são uma forma econômica de investir em diversas ações, títulos ou outros ativos. Eles são uma cesta de títulos negociados em bolsas como a Nasdaq e a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE). ETFs são líquidos, assim como ações individuais. Eles normalmente têm despesas muito baixas e níveis mínimos de compra. Os ETFs também são transparentes, publicando seus acervos diariamente.
Os investidores que estão apenas começando podem usar os ETFs para buscar uma estratégia de investimento básica com muito pouco dinheiro.
Diversificando seu portfólio
Os investidores diversificam seus portfólios em diferentes classes de ativos (ações, títulos, imóveis, etc.) para obter o máximo retorno pelo risco que estão dispostos a assumir. Uma estratégia de diversificação básica inclui manter ações domésticas, ações internacionais e títulos. Os investidores conservadores terão mais títulos em suas carteiras, e os investidores agressivos terão mais ações, com uma porcentagem maior que são internacionais. Se você está apenas começando a investir, um ETF de vários ativos é um bom lugar para começar.
ETFs de múltiplos ativos
Um ETF de vários ativos inclui diferentes tipos de ativos, como ações, títulos, imóveis ou dinheiro em um único fundo. Os gestores do fundo decidem o que e quanto investir para atingir o objetivo de investimento. Por exemplo, um ETF de múltiplos ativos agressivo com o objetivo de valorização do capital pode incluir mercados emergentes e ações de pequena capitalização. Por outro lado, um ETF conservador de vários ativos com o objetivo de gerar receita pode incluir títulos de grau de investimento e ações de primeira linha.
Índice básico de ETFs
Os investidores mais experientes podem construir suas próprias carteiras diversificadas usando ETFs indexados. Esses ETFs mantêm investimentos que correspondem aos retornos de um índice financeiro, como o S&P 500 ou o índice de títulos dos Estados Unidos da Bloomberg Barclays.
Os ETFs de índice são uma maneira simples de investir em amplos segmentos dos mercados de ações, títulos, imóveis e commodities.
Estilo e fator de ETFs
Dentro das classes de ativos, existem estilos de investimento que geralmente apresentam desempenho diferente, dependendo das condições econômicas. As ações são normalmente classificadas por tamanho de capitalização: pequeno, médio ou grande e como investimentos em valor ou crescimento. Os estilos de renda fixa são classificados pela sensibilidade da taxa de juros e classificação de crédito. Os ETFs estão disponíveis para qualquer estilo de investimento.
Por exemplo, você pode investir em ETFs que rastreiam o índice de ações de valor de pequena capitalização CRSP (Centro de Pesquisa em Preços de Valores Mobiliários). Outra opção poderia ser um ETF que rastreie o Índice de títulos corporativos de alto rendimento do Barclays Capital US, que investirá apenas em títulos de alto rendimento. O Factor ETFs se concentra em empresas que possuem características financeiras ou comerciais específicas, como balanços sólidos ou uma tendência de alta de preços.
Setor de ETFs
Os investidores usam ETFs do setor e da indústria para alinhar suas participações com os estágios do ciclo de negócios. Serviços públicos e bens de consumo básicos, por exemplo, têm um bom desempenho durante as recessões, enquanto o setor de bens de consumo discricionário tem um bom desempenho durante as expansões. Cada setor da economia e alguns setores dentro desses setores são monitorados por um índice, e há ETFs disponíveis para todos os setores .
ETFs internacionais
As condições econômicas e políticas podem favorecer algumas áreas do mundo mais do que outras. Os investidores podem usar ETFs internacionais para capitalizar oportunidades de crescimento em diferentes países e regiões. O maior ETF internacional rastreia o índice FTSE de países desenvolvidos, excluindo os EUA
ETFs socialmente responsáveis
O investimento socialmente responsável avalia as empresas com base em quão bem elas apóiam as questões ambientais, sociais e de governança (ESG). A empresa MSCI avalia 14.000 empresas em termos de responsabilidade social e publica índices que acompanham diferentes características.Existem cerca de 134 ETFs socialmente responsáveis disponíveis nos mercados dos Estados Unidos.
ETFs de gerenciamento de risco
Os investidores podem usar ETFs para proteger suas carteiras contra mercados em queda. Os ETFs inversos mostram ganhos quando um índice está para baixo e perdas quando o índice está subindo. Os ETFs inversos comuns acompanham o S&P 500. Os ETFs Long / Short nesta categoria compram e vendem a descoberto investimentos subjacentes com base nas características do preço das ações.
Os fundos comprados / vendidos tentam maximizar o potencial de alta de um mercado comprando ações que estão subavaliadas e tentam limitar o risco vendendo ações que estão sobrevalorizadas.
ETFs alavancados
Os ETFs alavancados são apropriados apenas para investidores experientes e sofisticados que entendem os riscos. Os ETFs alavancados são projetados para fornecer um retorno múltiplo de um índice diariamente. Por exemplo, um ETF S&P 500 2x é projetado para dobrar o retorno S&P 500 diariamente. Os ETFs alavancados usam dívidas, opções, vendas a descoberto e outros métodos para atingir seus objetivos. ETFs alavancados ampliam ganhos e perdas.
The Bottom Line
Os ETFs permitem que novos investidores aproveitem a gestão profissional de dinheiro. Os investidores experientes podem usá-los para capitalizar em áreas específicas de oportunidade com base nas condições. Os ETFs também podem ser usados para estratégias alavancadas e de venda a descoberto altamente sofisticadas.
Lembre-se de que ETFs:
- São líquidos, econômicos e transparentes
- Pode ser usado como base para qualquer estratégia de investimento
- Pode ser usado para diversificar e aproveitar oportunidades de investimento em praticamente qualquer mercado, região ou setor
Faça sua pesquisa antes de investir e considere quanto risco você se sente confortável. Se você é novo em investimentos, considere obter a ajuda de um consultor financeiro profissional.
The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.