Os investidores internacionais em busca de exposição fácil aos mercados europeus podem querer investir em ETFs europeus. De acordo com o Eurostat (o escritório de estatísticas da UE), a população da União Europeia era de cerca de 448 milhões em julho de 2020. Eles não contam o Reino Unido desde sua retirada em fevereiro de 2020. A partir de 2019, os europeus Union representa aproximadamente 18% do produto interno bruto (PIB) global e é um dos destinos de investimento mais importantes do mundo. Da francesa Sanofi SA (SNY) ao Deutsche Bank AG (DB) da Alemanha, centenas das maiores empresas do mundo estão sediadas na Europa.
Os ETFs europeus oferecem simplicidade e diversificação sem muitas das taxas associadas aos fundos mútuos. Ao comprar títulos individuais, os investidores internacionais ganham exposição a centenas de empresas diferentes localizadas em toda a Europa, incluindo a exposição a países ou setores específicos. No entanto, como todos os investimentos, os ETFs europeus oferecem benefícios e riscos.
Benefícios dos ETFs europeus
Embora a Europa seja considerada uma das regiões econômicas mais seguras do mundo, a crise econômica de 2009 mostrou que ainda apresenta grande risco. E, embora a Europa Oriental possa ter potencial de crescimento, muito poucos investidores internacionais comprariam na Europa Ocidental para suas perspectivas de crescimento. Apesar dessas preocupações, o investimento em ETFs europeus desempenha um papel fundamental em qualquer carteira.
Familiaridade
A Europa abriga algumas das empresas mais reconhecidas do mundo, o que torna o investimento nessas empresas muito mais confortável para muitos investidores americanos.
Diversificação
A Europa é uma região com grande diversidade econômica, o que torna os ETFs europeus ideais para diversificar uma carteira de ações baseada principalmente nos Estados Unidos, sem o risco de mercados emergentes.
Baixo risco
Além de seus raros tempos de crise, a Europa é geralmente considerada uma região de baixo risco em relação aos mercados emergentes da América Latina ou da Ásia.
Riscos de investimento europeus
Como acontece com todos os investimentos, a gestão de risco é crucial ao investir em ativos internacionais, como ETFs europeus. Uma das principais preocupações é o risco cambial. As moedas no mercado de câmbio flutuam constantemente. O risco cambial é a exposição a este cenário monetário em constante mudança, criando lucros ou perdas inesperadas. Além do risco cambial, existem outros riscos envolvidos nos investimentos europeus.
Contágio
A estrutura da União Europeia torna os seus membros altamente dependentes uns dos outros, o que cria a possibilidade de contágio em caso de crise.
Crescimento lento
Muitos países da Europa Ocidental enfrentam perspectivas de crescimento mais lento, o que os torna menos atraentes para investidores em busca de risco.
Mais popular
Os ETFs europeus podem ser divididos em muitas categorias diferentes, incluindo ETFs de amplo mercado, ETFs regionais e ETFs específicos de cada país. Existem também muitas outras opções, como ETFs com base em classes de ativos, como o WisdomTree Europe SmallCap Dividend Fund (DFE).
Os 3 principais ETFs europeus
- MSCI European ETF (NYSE: VGK)
- Fundo de índice iShares S&P Europe 350 (NYSE: IEV)
- SPDR DJ Euro STOXX 50 ETF (NYSE: FEZ)
3 principais ETFs regionais europeus
- iShares MSCI UK Index Fund (NYSE: EWU)
- Fundo de índice iShares MSCI EMU (NYSE: EZU)
- SPDR DJ STOXX 50 ETF (NYSE: FEU)
Os 3 principais ETFs europeus específicos de cada país
- Fundo de índice iShares MSCI Germany (NYSE: EWG)
- iShares MSCI Switzerland Index Fund (NYSE: EWL)
- iShares MSCI France Index Fund (NYSE: EWQ)
ADRs como alternativa
Os ETFs europeus podem oferecer a maneira mais fácil de obter exposição aos mercados europeus, mas não são a única maneira de comprar na região. Os investidores internacionais podem comprar American Depository Receipts (ADRs) ou comprar ações diretamente por meio de corretoras de valores estrangeiras. No entanto, há várias coisas que os investidores devem considerar antes de seguir essas rotas.
Comprar e vender ações em bolsas de valores estrangeiras pode envolver alguns cálculos fiscais complicados e considerações legais. Pesquisar ações estrangeiras individuais também pode ser difícil com idiomas estrangeiros para traduzir e moedas estrangeiras para converter. E embora os ADRs resolvam alguns desses problemas, eles geralmente estão disponíveis apenas para empresas estrangeiras muito grandes e tendem a ser um tanto líquidos às vezes.
Coisas-chave para lembrar
- Os ETFs europeus são geralmente considerados a maneira mais fácil de investir na Europa, especialmente quando comparados com a compra direta de ADRs ou ações estrangeiras.
- Os ETFs europeus são uma ótima maneira de diversificar qualquer carteira de ações com investimentos de risco relativamente baixo, desde que não seja um momento de crise.
- Os ETFs europeus não são perfeitos para todos. Eles estão sujeitos a riscos de contágio, enfrentam taxas de crescimento mais lentas e, em alguns casos, podem não ser voláteis o suficiente para investidores aventureiros.
The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.