A Fidelity Investments está lançando uma nova linha de fundos mútuos com índice de despesa zero para investidores individuais. Conhecidos como Fidelity ZERO Index Funds, a empresa afirma que esses são os primeiros fundos auto-indexados com índice de despesas zero para investidores individuais no mercado, de acordo com um comunicado à imprensa da empresa.
A empresa de US $ 7 trilhões, que é uma das maiores provedoras de fundos mútuos de índice. A presidente de negócios de investimento pessoal da Fidelity, Kathleen Murphy, descreveu a mudança como “reescrever as regras de investimento para entregar valor incomparável e opções de investimento simples que os indivíduos precisam e merecem”, de acordo com o anúncio.
Os fundos Select Fidelity exigirão zero mínimo para que os clientes abram contas, zero em taxas de conta e nenhuma cobrança para movimentação de dinheiro doméstico. Para fundos mútuos de consultoria e varejo Fidelity e planos 529, também haverá um mínimo de investimento zero. Por fim, a empresa indica que está reduzindo e simplificando significativamente os preços dos fundos mútuos do índice Fidelity existentes.
Os primeiros fundos mútuos auto-indexados com taxas de despesas zero comercializados para investidores individuais são o Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) e o Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX) da empresa. Os fundos estão disponíveis a partir de 3 de agosto de 2018. (Veja também: Preste atenção à proporção de despesas do seu fundo .)
“Beneficia os investidores de todas as idades”
A mudança da Fidelity pode ser um esforço para cortejar a base de investidores da geração do milênio, que até agora tem relutado em participar de investimentos convencionais no mesmo grau que as gerações anteriores. Murphy explica que a empresa está “traçando um novo rumo no investimento em índices que beneficia investidores de todas as idades – da geração do milênio a baby boomers – e em todos os níveis de riqueza e estágios de suas vidas”. Ela continuou, dizendo que “o foco implacável da Fidelity em aumentar o valor que oferecemos aos investidores, combinado com nossas plataformas premiadas e serviços de consultoria e planejamento financeiro de base ampla, demonstra a clara vantagem de investir com a Fidelity.” (Para mais informações, consulte: A geração do milênio não está investindo, mas deveria estar .)
A mudança da Fidelity para zerar os mínimos em contas, taxas e encargos de movimentação de dinheiro também visa atrair investidores que, de outra forma, poderiam se assustar com regras e sistemas complicados. Os investidores titulares dessas contas não estarão mais sujeitos a taxas de transferência bancária nacional, cheques, sustação de pagamentos, manutenção de baixo saldo e cheques devolvidos. As alterações nesta política entraram em vigor em 1º de agosto de 2018.
A Fidelity sugere que “fornecerá aos investidores a classe de ações com o preço mais baixo disponível, garantindo que cada investidor, independentemente de quanto invista, se beneficiará das taxas mais baixas possíveis”. No geral, a despesa anual média ponderada por ativos em toda a linha de fundos do índice de ações e títulos da empresa cairá 35% como resultado da mudança na política. (Para leitura adicional, verifique: Custos e despesas de fundos .)