Investir em ações online para iniciantes com pouco dinheiro

Você quer ganhar dinheiro online com ações sem um corretor? Se SIM, aqui está um guia completo sobre como investir em ações para iniciantes com pouco dinheiro .

O mercado de ações é um fascinante mercado de comércio internacional de bilhões de dólares. Os comerciantes compram e vendem ações e, ao fazê-lo, moldam o mundo financeiro. No entanto, investir e lucrar com o mercado de ações pode ser uma tarefa árdua. Além de disciplina e um entendimento sólido do mercado de ações, também requer uma extensa pesquisa e perseverança, mas com o conhecimento certo e pesquisa contínua, um investidor pode realmente colher muito lucro do mercado de ações.

Para que uma empresa cresça e tenha sucesso, é necessário capital. Quando uma empresa está para começar, o fundador pode usar suas economias pessoais, pedir emprestado ou obter recursos por outros meios em outros para iniciar sua empresa. No entanto, à medida que o negócio melhora e floresce, surge a necessidade de obter fundos por outros meios. Os fundos adicionais podem ser necessários para aumentar a produção, abrir um novo escritório ou contratar pessoal adicional. A empresa pode então decidir pedir dinheiro emprestado ou vender aos investidores uma ação da empresa.

O que é um estoque ou ação?

Uma ação, também conhecida como ação, patrimônio líquido ou estoque de capital é, portanto, uma unidade de propriedade de uma empresa. Não qualquer empresa, mas uma empresa pública. Isso significa que uma determinada porcentagem de sua propriedade está nas mãos do público e qualquer pessoa pode comprar parte dela e se tornar um acionista, acionista ou acionista.

Quando você se torna o acionista de uma empresa, agora possui uma parte dos ativos e lucros da empresa, não importa quão pequenos. Cerca de metade de todos os americanos (52%) possuem ações em uma empresa ou outra, de acordo com uma pesquisa realizada pela Gallup em 2016.

Investir em ações – Tipos de ações

Existem dois tipos principais de ações emitidas por empresas. São ações ordinárias e preferenciais.

uma. Ação ordinaria

Na maioria das vezes, quando as pessoas dizem “ações”, na verdade estão se referindo a ações ordinárias. A maioria das ações emitidas são ações ordinárias. Ações ordinárias são títulos que representam a propriedade de uma empresa. As pessoas que possuem ações ordinárias de uma empresa têm direito ao lucro na forma de dividendos e também têm direito a voto.

Normalmente, para eleger membros do conselho, os investidores têm direito a 1 voto por ação possuída. Os dividendos que são pagos aos acionistas ordinários dependem em grande parte dos lucros ou prejuízos que foram feitos pela empresa. No caso de uma empresa entrar em falência e precisar ser liquidada, os acionistas ordinários geralmente estão na parte inferior da escala de prioridade daqueles que receberão seus investimentos.

b. Ações preferenciais

Esse tipo de ação pode ser comparado a um título. Aqui, os investidores recebem um dividendo fixo enquanto detiverem a ação, independentemente do lucro ou prejuízo sofrido pela empresa. Além disso, os indivíduos que possuem esse tipo de ação não têm direito a voto. Em caso de liquidação de uma empresa e de alienação dos ativos, os detentores de ações preferenciais ocupam posição de destaque na escala de prioridade no momento do pagamento.

Investir através do mercado primário versus mercado de ações secundário

O mercado financeiro, ao contrário de qualquer outro mercado do mundo, oferece uma plataforma onde novos valores mobiliários são vendidos ao público em geral regularmente. Um título é um instrumento financeiro que possui um valor (em termos monetários) e pode ser vendido.

Além disso, representa os direitos a uma posição de propriedade em uma empresa de capital aberto por meio de ações, títulos e opções. Os produtos financeiros são comprados e vendidos no mercado de capitais e esses produtos financeiros são amplamente classificados no mercado de ações primário e secundário.

Um bom conhecimento do que é o mercado primário e secundário e como eles funcionam é muito importante para um investidor em outro para que ele compreenda a negociação de ações. Sem o conhecimento mencionado, o mercado de ações seria mais problemático de se discernir e nem mesmo seria tão lucrativo. Diante disso, é pertinente que antes de um indivíduo aplicar suas economias no mercado financeiro, ele deve saber a diferença entre o mercado primário e o secundário.

O que é o mercado primário?

O mercado primário ou o mercado de novas emissões (NIM) é basicamente onde os estoques são criados. Quando uma empresa corporativa decide abrir o capital pela primeira vez por meio de uma oferta pública inicial (IPO), isso é feito no mercado primário.

Aqui, a empresa vende sua participação aos investidores por meio de um banco de investimento ou um sindicato financeiro de corretores de valores mobiliários conhecido como underwriters. Os fundos também podem ser levantados pelo governo e outras instituições do setor público por meio da emissão de títulos.

As emissões que uma empresa faz também podem assumir a forma de emissão de bônus, emissão de direito, oferta de venda, emissão pública, etc. No mercado primário, o capital e o patrimônio líquido podem ser gerados por qualquer um dos seguintes meios:

• Atribuição Preferencial

Como o nome indica, a distribuição preferencial envolve a distribuição de títulos ou ações em uma base preferencial. Quando uma empresa precisa levantar fundos para saldar sua dívida ou expandir seus negócios existentes, a emissão de títulos para o público em geral pode nem sempre ser viável porque custa muito tempo e dinheiro. A empresa pode então decidir vender para um pequeno grupo de indivíduos ou empresas selecionados que estejam interessados, reduzindo assim a papelada e o homem-hora que a venda ao público envolve.

• Colocação privada

Quando uma empresa precisa levantar dinheiro, ela pode fazê-lo no mercado privado, e não no mercado público. O mercado privado oferece a vantagem de obter o fundo de que precisam com mais rapidez e também os ajuda a evitar certas taxas. Se levantarem o dinheiro de forma privada, podem evitar ter de registrar as fianças e também evitar ter que apresentar um prospecto.

Ao evitar o acima mencionado, eles são capazes de obter capital de investidores para os cofres da empresa a uma taxa muito mais rápida do que seria possível se tivesse sido levantado publicamente. Essa é a ideia por trás da colocação privada. Uma colocação privada é, portanto, um meio de levantar capital que envolve a oferta de fianças não registradas para venda a um determinado número de investidores. Warrants também conhecidos como títulos e ações da empresa são trocados por dinheiro.

Nos Estados Unidos da América, embora todas as colocações devam seguir a lei de valores mobiliários de 1993, os títulos oferecidos em uma colocação privada não precisam ser registrados na Securities and Exchange Commission. No entanto, a emissão de valores mobiliários deve estar de acordo com uma isenção de registro conforme declarado na Lei de Valores Mobiliários de 1993.

• Questão pública

Isso envolve basicamente a venda de títulos ao público em geral. Emitir ações publicamente permite que o público em geral possua uma parte da empresa; no entanto, eles não serão capazes de possuir um fator de controle. Uma ação pública pode ser uma oferta pública inicial (IPO) ou uma oferta pública adicional (FPO).

• Questão de direitos

Este é um convite para apresentar aos acionistas a compra de mais ações de uma empresa a um preço inferior ao preço de mercado, mas em uma data futura. Aqui, os títulos são conhecidos como direitos. Enquanto se aguarda a data de maturação dos direitos, o acionista pode decidir pela alienação do seu direito da mesma forma que alienaria uma ação ordinária.

O que é o mercado secundário?

O mercado secundário, também conhecido como mercado de reposição, é basicamente onde as ações são negociadas. É um mercado financeiro onde os instrumentos financeiros como obrigações, ações, opções e futuros emitidos no mercado primário são vendidos entre investidores. Aqui, um investidor compra títulos de outro investidor em vez de comprar diretamente do emissor.

O mercado secundário é dividido em 2 tipos de mercado.

• Mercado de Leilão

Esta é uma bolsa centralizada e organizada em que compradores e vendedores (ou seus representantes) se encontram em um local e anunciam a taxa pela qual estão dispostos a vender ou comprar títulos. Os compradores e vendedores “oferecem” ou “pedem” preços. Cada preço é anunciado publicamente e os investidores que desejam comprar ações podem facilmente fazer suas escolhas. Exemplos de mercados de leilão incluem a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), a American Stock Exchange (AMEX) etc.

• Mercado de revendedores

Neste mercado, não existe um local central para que as partes interessadas se encontrem, ao contrário, a compra e venda de títulos ocorre por telefone, máquinas de encomenda, computadores, etc., ao contrário de um verdadeiro pregão. Os vendedores fazem sua oferta por meio dos métodos eletrônicos mencionados, enquanto os revendedores transmitem as informações aos compradores.

Os negociantes obtêm lucro com a venda de títulos em seu estoque. O NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations System) é um bom exemplo do mercado de revendedores. O mercado de balcão (OTC) é uma variação do mercado de revendedores.

Diferenças entre o mercado de ações primário e secundário

Pelo que discutimos acima, é bastante óbvio que os mercados primário e secundário não são os mesmos de forma alguma. As diferenças entre eles são as seguintes:

• No mercado primário, o vendedor de um título é também o emissor do título, enquanto no mercado secundário, o vendedor do título é a pessoa que detém o título e está disposto a colocá-lo à venda.
• No mercado primário, as empresas recebem os recursos de que necessitam para a liquidação de dívidas e o funcionamento ou aprimoramento de seus negócios, enquanto no mercado secundário as empresas não recebem recursos.
• A emissão primária de títulos não é um processo constante e, como tal, não ocorre regularmente no mercado primário, enquanto a emissão secundária de títulos ocorre com frequência.
• No mercado primário, um título só pode ser vendido uma vez pela empresa, mas no mercado secundário, um título pode ser vendido e revendido várias vezes.
• Os títulos primários nem sempre existem anteriormente no mercado até o momento da oferta pública inicial. Os títulos secundários, por outro lado, estão em circulação.
• A compra e venda de ações no mercado primário é entre uma empresa e os investidores, enquanto no mercado secundário é entre os investidores.
• Em caso de alteração do preço, o emissor original (a empresa) não será afetado no mercado primário, enquanto no mercado secundário; os investidores serão afetados para melhor ou para pior se o preço mudar.
• O intermediário que existe no mercado primário é o subscritor que vende para o público em geral. No mercado secundário, os corretores atuam como intermediários.
• No mercado primário, os preços das ações são fixos e constantes, mas no mercado secundário os preços das ações estão sujeitos às leis da oferta e da procura e, como tal, têm tendência a flutuar de preço.
• O mercado primário não é um lugar por palavra. Ou seja, não tem uma localização específica, enquanto os mercados secundários têm existência física.

Investir em ações – como escolher uma empresa para comprar

Antes de comprar ações de qualquer empresa, é pertinente fazer uma pesquisa completa da empresa. Você terá que estudar a demonstração de resultados e o balanço da empresa, mantendo os seguintes parâmetros em mente:

• Patrimônio líquido: O número do patrimônio líquido da empresa deve ser consideravelmente maior do que seu valor no ano anterior.
• Vendas: as vendas do ano corrente devem ser maiores que as do ano passado.
• Dívida: O valor que a empresa possui como dívida deve ser menor ou igual ao dos últimos anos. Além disso, a dívida da empresa deve ser menor do que seus ativos.
• Lucro: O valor ganho pela empresa deve ser superior em pelo menos 10 por cento ao do ano anterior.

Além disso, os seguintes índices financeiros devem ser considerados, pois indicam se uma empresa é financeiramente forte, vale a pena investir e se gerará lucro para os investidores:

1. Índice preço / lucro (P / L): esse índice representa o preço das ações da empresa em relação ao lucro por ação. O número indica quantos anos de lucro você está pagando por uma ação. Quanto menor for a relação preço / lucro, melhor. Por exemplo, um índice P / L de 20 implica que os investidores estão dispostos a pagar $ 20 para cada dólar dos ganhos da empresa. Para as ações de grandes empresas, o índice não deve exceder 20. No entanto, para todos os tipos de ações, seu valor P / L não deve exceder 30.
2. Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE): esse índice mede a eficiência de uma empresa em obter lucro com os recursos que nela foram investidos. Para uma empresa na qual vale a pena investir, o ROE deve aumentar não menos de 10% a cada ano.
3. Relação preço / venda (PSR): esta relação mostra o valor que se paga por dólar na venda por ano. Quanto mais baixo for o valor PSR, melhor para o investimento. Essa proporção deve ser o mais próximo possível de 1.
4. Crescimento do lucro: representa a taxa de crescimento do lucro dos investimentos em cada ano. Deve ser 10 por cento superior ao seu valor no ano anterior e esta tendência deve ser mantida ao longo de alguns anos.

É possível comprar ações online sem um corretor

Nos Estados Unidos da América, comprar ações de uma empresa é um processo bastante fácil. Você pode comprá-lo de um corretor da bolsa, que está licenciado para comprar ações em seu nome, ou pode comprar as ações de um corretor online.

Nos últimos tempos, os corretores online tornaram-se bastante populares devido ao baixo custo e facilidade de abertura e operação de uma conta. Para comprar ações de um corretor online, tudo o que você precisa fazer é acessar o site deles, se inscrever e transferir fundos para a conta deles.

Assim que os fundos transferidos forem confirmados pelos corretores online, você poderá fazer um pedido. Se você já tem um estoque em mente, navegue no site e faça a compra. Alternativamente, se você não tem nenhum estoque em mente, mas tem uma imagem geral do estoque ideal que deseja comprar, pode usar a opção de filtro. Exemplos de corretores online são E * trade, Optionshouse etc.

Os corretores de serviço completo, por outro lado, são corretores que você pode encontrar pessoalmente. Eles oferecem uma análise da situação pessoal e financeira de um cliente e, a partir do resultado obtido, podem oferecer um plano financeiro personalizado mais adequado para um determinado cliente. Os corretores de serviço completo são mais caros devido aos serviços adicionais que oferecem.

Qual é o valor mínimo que pode ser investido em ações?

Muitas pessoas acham que o mercado de ações é para quem tem muito dinheiro para investir. No entanto, isso está longe da verdade. Você pode começar com uma pequena quantia e então construir sobre ela para gerar uma recompensa muito maior do que você teria percebido se tivesse deixado no seu banco (considerando que a taxa de juros dos bancos é próxima de zero). O valor que você pode investir em ações, em grande medida, depende do tipo de corretor escolhido.

Normalmente, os corretores de serviço completo exigem um mínimo de $ 5.000 a $ 12.000 como capital inicial de um indivíduo. Eles também cobram taxas de transação mais altas. Por outro lado, alguns corretores online cobram até $ 500 ou menos para abrir uma conta. Concedido, um investimento inicial de $ 500 levará mais tempo para render vários milhares em comparação com $ 5.000, mas com pesquisas concretas e os investimentos certos, o lucro pode ser obtido com uma pequena soma.

Estratégias para investir em ações para iniciantes

Existem vários métodos pelos quais alguém pode investir em ações, mas os dois métodos mais populares são a estratégia de comprar e manter e a especulação de curto prazo.

1. A Estratégia Comprar e Manter

Esta é uma abordagem de longo prazo para o investimento em ações. A maioria dos investidores e traders faz uso da estratégia buy and hold, em parte devido ao fato de que é menos técnica e precisa de menos tempo para estudar os caprichos do mercado de ações. Depois de um investidor realizar sua extensa pesquisa que o leva a acreditar que uma determinada ação renderá muitos dividendos no longo prazo, ele pode comprar a ação e mantê-la por um longo período de tempo, independentemente do dia em que flutuações diárias do mercado.

As ações que são compradas e mantidas por um longo período de tempo têm a vantagem de serem tributadas mais baixas em comparação com os investimentos de curto prazo. Essa estratégia é mais bem usada para investir em empresas com uma base sólida, em vez de empresas mais novas que apresentam um risco mais elevado.

Mesmo que essa estratégia pareça ser um método seguro de investimento, na realidade nenhuma estratégia é totalmente segura. Às vezes, as grandes corporações têm muito pouco lucro. Além disso, no caso de queda do mercado, como foi o caso em 1987, 2002 e 2008, o investidor buy and hold terá que esperar um longo período de tempo para recuperar seus investimentos iniciais. Além disso, o investidor buy and hold não será capaz de tirar vantagem das oscilações de preço das quais os especuladores de curto prazo se beneficiam para obter lucros.

2. Especulação de curto prazo

Isso pode assumir a forma de day trading ou swing trading. Trata-se de comprar ações quando o preço está baixo e vendê-las quando o preço atinge o pico. Uma negociação swing é normalmente realizada por 2 a vários dias, enquanto uma negociação do dia dura apenas um dia.

Aqui, a principal preocupação são as flutuações diárias de uma ação, e não seu valor no longo prazo. Para que a especulação de curto prazo seja lucrativa, ela deve envolver o estudo de gráficos, estatísticas, relatórios financeiros e previsões do setor para as ações, de modo a formar uma previsão analítica de seu movimento.

Saber quando comprar e quando vender para obter o lucro máximo é uma grande preocupação na especulação de curto prazo; no entanto, não requer um timing perfeito. Os ganhos consistentes da especulação de curto prazo, independentemente de quão pequenos sejam os retornos, podem ser compostos ao longo de um período de tempo para se tornarem maiores com o tempo.

A especulação de curto prazo tem a vantagem de retornos antecipados mais elevados em um curto período de tempo, em oposição à estratégia de comprar e manter. Além disso, o especulador de curto prazo pode simplesmente sair do mercado antes ou quando ele entrar em declínio.

Independentemente da estratégia que você esteja adotando para investir em ações, é de extrema importância ficar de olho nas suas ações para saber quando vendê-las, caso não estejam valorizando ou se a economia mudou consideravelmente.

Além disso, você também deve vender as ações que pretendia manter se souber que a empresa irá à falência, se a empresa fizer algo que vá contra o seu sistema de crenças pessoais ou se o Diretor Financeiro (CFO) for indiciado de problemas de contabilidade ou roubo.

7 dicas para investir em ações com lucro

Embora não existam fórmulas seguras que garantam o sucesso ao investir em ações, aqui estão algumas dicas que podem aumentar muito suas chances de escolher as ações certas.

1. Determine sua tolerância ao risco

Antes de comprar qualquer ação, você terá que se perguntar: “posso perder dinheiro?” Ou seja, você se sente confortável em perder dinheiro? Isso não significa que você gosta de perder dinheiro, mas sim tenta descobrir se você é o tipo de pessoa que não consegue suportar uma perda ou se você leva uma.

O mercado de ações pode ser um lugar assustador e algumas pessoas são conhecidas por cometer suicídio por causa de uma ação que caiu. Portanto, antes mesmo de pensar em comprar uma ação, você deve estar ciente dos riscos; você pode perder tudo o que investiu (embora a chance de isso acontecer seja pequena).

2. Tenha a expectativa adequada : antes de comprar ações, você deve ter em mente que não é um empreendimento para enriquecimento rápido. O investimento em ações leva tempo para se tornar lucrativo, especialmente se você estiver comprando e mantendo.

3. Esteja disposto a se esforçar : as ações não devem ser vistas como um investimento em que você joga dinheiro e ele cresce magicamente. Você deve estar disposto a fazer pesquisas sobre empresas, procurar novas ideias de investimento, pesquisar finanças e registros, etc.

4. Não invista apenas em ações, mas também aprenda a investir em um negócio que você entenda. Se você não entende o que uma empresa faz e como seus negócios funcionam, então as ações provavelmente não são para você.

5. Não siga o rebanho : não deixe que seu critério único para comprar uma ação seja que um amigo ou membro da família a esteja comprando ou que tenha lucrado com a ação anteriormente. Essa estratégia está fadada a sair pela culatra a longo prazo. Além disso, tome cuidado com opções de ações gratuitas e não solicitadas que prometem retornos exorbitantes em um curto período de tempo.

6. Embora o ditado de que o desempenho passado não é garantia de resultados futuros seja popular, deve ser considerado com cautela. Desempenhos anteriores podem, em grande medida, mostrar como uma empresa se sairá no futuro, especialmente se a empresa estiver sendo administrada pelo mesmo conjunto de pessoas. Se, no passado, os gerentes de uma empresa mostraram consistência ao entrar em novos negócios e lucrar com eles, você deve ter isso em mente ao avaliar a empresa.

7. Depois de comprar uma ação, você terá que ser paciente. As ações podem não subir muito rápido, então você terá que ser tolerante e paciente.