Uma série de coisas pode acontecer quando um beneficiário de uma propriedade morre durante o inventário, e a ocorrência não é tão rebuscada quanto pode parecer. Vários meses ou mesmo anos podem se passar entre a data da morte e a liquidação de um espólio de inventário. O que acontece com a herança de um beneficiário falecido depende da lei estadual e dos termos do testamento e do último testamento do falecido.
Morte antes que a propriedade seja distribuída
A parte de um patrimônio de um beneficiário falecido normalmente se tornará parte de seu próprio patrimônio se o beneficiário sobreviver ao falecido, mas depois falecer enquanto o patrimônio ainda está em processo de homologação. Mas isso pode depender de o beneficiário receber uma herança específica e ser citado nominalmente para recebê-la no testamento.
Um exemplo
Se Sally herdasse $ 50.000 de seu pai, esses $ 50.000 tecnicamente seriam transferidos para ela no momento de sua morte, mesmo que o espólio ainda esteja em inventário. O dinheiro, portanto, passaria para os próprios beneficiários ou herdeiros de Sally, dependendo se ela tivesse um testamento, se Sally morresse depois que seu pai morresse.
- A parte de Sally nos bens de seu pai passaria para seus beneficiários nos termos do testamento, se ela tivesse um testamento e um último testamento.
- A parte de Sally seria transferida de acordo com as leis do intestado do estado onde ela morava no momento de sua morte, se ela não deixasse um testamento. As leis do intestino determinam uma lista de parentes elegíveis para herdar de um falecido quando não há testamento. A lista geralmente começa com o cônjuge sobrevivente, se houver, e os filhos. Esses parentes são chamados de “herdeiros por lei”.
Exceções às regras usuais
Uma exceção pode ocorrer quando um beneficiário morre dentro de um período relativamente curto de tempo após a morte do falecido original. Nesse caso, uma de duas coisas acontecerá:
- Se o falecido original deixou um testamento e um último testamento, os termos desse testamento podem ditar um período de tempo que deve transcorrer entre sua morte e a de seu beneficiário. Isso é chamado de “período de sobrevivência” e pode durar de alguns dias a alguns meses.
- Se o testamento do falecido original não ditar o período de tempo em que o beneficiário deve sobreviver ao falecido original, ou se o falecido original não tinha um testamento, as leis de inventário do estado onde o falecido original viveu determinarão o período de tempo que um beneficiário deve sobreviver além da data de morte do falecido original.
Alguns testamentos contêm as palavras, “… se ele está vivo.” Esta declaração impede que a herança vá para a propriedade do beneficiário, porque o beneficiário deve estar vivo para possuí-la.
Quando a propriedade vai para beneficiários de “classe”
Alguns testamentos deixam a propriedade ou uma herança específica para um grupo de pessoas como um todo, como todos os filhos do falecido. Caso um deles morra antes que o inventário seja concluído e os legados sejam feitos, a distribuição simplesmente muda entre aqueles que ainda estão vivos.
Por exemplo, cada beneficiário receberia 25% se o falecido deixasse sua propriedade para seus quatro filhos como beneficiários de classe. Os beneficiários sobreviventes receberiam cada um 33,33% no caso de um deles morrer durante o inventário.
Quando o beneficiário morre primeiro
O beneficiário deve sobreviver pelo menos além da data de morte do falecido original. Caso contrário, a sua parte na propriedade fica com a propriedade do falecido original.
Sally normalmente seria considerada como tendo falecido antes do falecido original, como se ela tivesse morrido antes deles, se o testamento do falecido declarar que seus beneficiários devem sobreviver por 30 dias, e se Sally sobreviver ao falecido por apenas 15 dias.
Em qualquer dos casos, a parte de Sally seria aprovada ou de acordo com os termos do testamento do falecido, se ele ou ela deixasse um, ou de acordo com as disposições das leis de intestino do estado, se ele ou ela não o fizesse. Muitos testamentos fornecem uma linguagem específica para cobrir essa eventualidade, nomeando beneficiários alternativos que deveriam receber uma herança se o beneficiário original não estivesse mais vivo para reivindicá-la.