O que é uma empresa fiduciária?
Uma empresa fiduciária é uma pessoa jurídica que atua como fiduciária, agente ou fiduciária em nome de uma pessoa ou empresa para fins de administração, gestão e eventual transferência de ativos para uma parte beneficiária. A sociedade fiduciária atua como custodiante de fundos fiduciários, propriedades, acordos de custódia, gestão de ativos, transferência de ações, registro de propriedade beneficiária e outros acordos relacionados.
Principais vantagens
- Uma empresa fiduciária é uma entidade legal que atua como fiduciária, agente ou fiduciária em nome de uma pessoa ou empresa para um fideicomisso.
- Normalmente, uma empresa fiduciária é responsável pela administração, gestão e eventual transferência de ativos para os beneficiários.
- A empresa fiduciária atua como custodiante de trusts, propriedades, acordos de custódia, gestão de ativos, transferência de ações e registro de propriedade beneficiária.
- Os fundos são administrados com fins lucrativos, que podem ser retirados dos ativos anualmente ou mediante transferência para o terceiro beneficiário.
Como funcionam as empresas de confiança
Embora os trusts frequentemente tenham um indivíduo designado como fiduciário, uma empresa fiduciária também pode atuar na mesma capacidade. Uma empresa fiduciária não possui os ativos que seus clientes atribuem à sua administração, mas pode assumir alguma obrigação legal de cuidar dos ativos em nome de outras partes.
Uma empresa fiduciária ou departamento fiduciário é geralmente uma divisão ou empresa associada de um banco comercial. Trusts e acordos semelhantes administrados para eventual transferência são administrados com fins lucrativos, que podem ser retirados dos ativos anualmente ou mediante transferência para o terceiro beneficiário.
Existem muitas empresas fiduciárias para escolher, variando em tamanho e taxas. As grandes empresas fiduciárias fornecem mais produtos e serviços, mas podem carecer do toque pessoal de instituições menores. Algumas das maiores empresas fiduciárias são Northern Trust, Bessemer Trust e US Trust, que agora faz parte do Bank of America Corporation. Esses fundos geralmente cobram suas taxas com base em uma porcentagem dos ativos, variando de 0,25% a 2,0%, dependendo do tamanho do fundo.
O que as empresas de confiança oferecem
As empresas de truste oferecem uma variedade de serviços, incluindo as tarefas operacionais diárias para gerenciar o truste. Além disso, há muitos tipos de trusts que podem usar empresas fiduciárias como fiduciários, como trusts de caridade.
- Os serviços de gestão de patrimônio são um dos usos mais comuns para uma empresa fiduciária, o que inclui gestão de investimentos e preservação de patrimônio para que as gerações futuras de um cliente tenham os fundos quando necessário.
- Empresas fiduciárias oferecem serviços de gerenciamento de ativos, como pagamento de contas, emissão de cheques e outros recursos.
- As empresas fiduciárias também oferecem serviços de corretagem com uma ampla gama de investimentos disponíveis para seus clientes.
- Algumas empresas fiduciárias podem criar planos financeiros para seus clientes mediante taxas adicionais, dependendo do nível de serviço necessário.
As sociedades fiduciárias também são utilizadas em questões de planejamento imobiliário. Uma empresa fiduciária pode ser deixada como um curador sucessor de um fideicomisso quando não houver membros da família financeiramente responsáveis. Após a morte do concedente, a empresa fiduciária se tornará o novo administrador e administrará os ativos de acordo com os termos do fideicomisso.
As empresas fiduciárias também oferecem uma variedade de serviços orientados para a propriedade, como tutela, liquidação de propriedade e gestão de ativos não financeiros.
Benefícios de uma empresa fiduciária
Uma empresa fiduciária é contratada para atuar como fiduciária, ou seja, ela atua em seu nome e não vai tirar vantagem de você. Como resultado, uma empresa fiduciária pode tomar todas as decisões de investimento e agir no melhor interesse de seu cliente. Os serviços de gestão de investimentos oferecidos por sociedades fiduciárias podem ser úteis para aqueles que não têm experiência ou não conhecem os mercados financeiros.
Além disso, os clientes que não desejam ou não se preocupam em administrar suas finanças diárias também podem se beneficiar com o uso de uma empresa fiduciária.
As sociedades fiduciárias costumam ser boas alternativas para prevenir futuras disputas familiares ao lidar com heranças e planejamento patrimonial. Se a divisão dos ativos de uma propriedade causar turbulência familiar, uma empresa fiduciária pode agir como um terceiro neutro.