O que é um Programa Turnkey de Gerenciamento de Ativos (TAMP)?
Um programa de gerenciamento de ativos pronto para uso oferece uma plataforma de tecnologia de contas com taxas que consultores financeiros, corretores, seguradoras, bancos, escritórios de advocacia e firmas de CPA podem usar para supervisionar as contas de investimento de seus clientes. Os programas turnkey de gerenciamento de ativos são projetados para ajudar os profissionais financeiros a economizar tempo e permitir que eles se concentrem em fornecer serviços aos clientes em suas áreas de especialização, que podem não incluir tarefas de gerenciamento de ativos como pesquisa de investimento e alocação de portfólio. Em outras palavras, os TAMPs permitem que os profissionais financeiros e as empresas deleguem a gestão de ativos e as responsabilidades de pesquisa para outra parte especializada nessas áreas.
Noções básicas sobre programas turnkey de gerenciamento de ativos
Delegar a função de gestor de ativos a um TAMP pode ajudar os profissionais financeiros e empresas a aumentar a lucratividade, liberando mais tempo para tarefas como atrair novos clientes e se encontrar com eles pessoalmente. Esses programas também podem economizar dinheiro para os clientes, porque o desenvolvimento de um sistema proprietário de gerenciamento de ativos pode ser caro, especialmente se a empresa ainda não tiver um. Os TAMPs também lidam com administração de contas, cobrança e relatórios.
Principais vantagens
- Os programas de gerenciamento de ativos turnkey são plataformas baseadas em taxas para gerentes de ativos, corretores, CPAs e outros profissionais financeiros.
- Os TAMPs podem oferecer tecnologia, suporte de back-office e tarefas como pesquisa de investimento e alocação de ativos.
- Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital e Orion Portfolio Solutions são exemplos de fornecedores TAMP.
- Os programas turnkey de gerenciamento de ativos podem ajudar as empresas a economizar tempo e permitir que concentrem mais sua energia em encontrar novos clientes e atender os existentes.
- Ao trabalhar com terceiros, o usuário de um programa de gerenciamento de ativos pronto para uso está abrindo mão de parte do controle de parte do processo de tomada de decisão, ao mesmo tempo que paga uma taxa pelo serviço.
O uso de TAMPs também ajuda os consultores de fortunas a limitar o risco de serem processados por baixo desempenho de investimento. Ao terceirizar a seleção e gestão de investimentos, as empresas podem transferir parte desse risco para o TAMP. Os principais provedores de programas de gerenciamento de ativos completos incluem Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital e Orion Portfolio Solutions.
Exemplos de programas turnkey de gerenciamento de ativos
Wraps de fundos mútuos, wraps de fundos negociados em bolsa, contas gerenciadas separadamente, contas gerenciadas unificadas e famílias gerenciadas unificadas são cinco tipos de programas de gestão de ativos turnkey, que normalmente cobram taxas de cerca de 0,85% a 2,80%, dependendo da quantidade de ativos sob gestão e a complexidade dos investimentos detidos.
TAMPs estão disponíveis em variedades prontas para uso e personalizadas. Muitas vezes, eles são rotulados de forma privada, o que significa que não é evidente para os clientes que um terceiro está administrando seus investimentos. Além disso, esses programas atendem a todos os tipos de investidores, desde clientes do mercado de massa com patrimônio líquido inferior até indivíduos com patrimônio líquido extremamente alto.
Os TAMPs fornecem tecnologia de base e suporte adicional de “back office”, como a configuração de alertas automatizados, rastreamento e relatórios de ativos e outros recursos do painel. O serviço também pode incluir propostas de fornecimento, ferramentas de gestão de patrimônio, serviços de conformidade, declarações de política de investimento e também pode conduzir uma análise de risco.
Mesmo com esses benefícios, os TAMPs incluem ressalvas. Por exemplo, as taxas para usar um programa de gerenciamento de ativos pronto para uso podem começar em 0,85% e aumentar a partir daí. Além disso, ao envolver um terceiro, um consultor financeiro não tem tanto controle direto em comparação com a supervisão das contas de investimento do cliente por conta própria.