Especuladores e investidores às vezes não sabem quando vender uma ação. Muitos vendem seus estoques antes do pico, outros os mantêm na esperança de uma recuperação. Isso levanta a questão: como você determina quando vender? É bom ter alguns indicadores que podem ajudar um investidor a decidir o melhor momento para vender ações.
Quando os investidores começam a acreditar que o investimento começará a perder valor, eles tendem a realizar o lucro que sabem que têm, e não o prejuízo. Embora isso possa parecer contra-intuitivo, está de acordo com o comportamento do especulador e é como alguns tomam decisões no mercado de ações. Embora pareça uma maneira inteligente de manter alto o valor de seu portfólio, o mercado de ações tem uma tendência de se recuperar – o que pode dar continuidade à tendência de vitória de uma ação.
Alguns aconselham a nunca vender ações vencedoras (aquelas que se recuperam continuamente), enquanto outros acautelam vendê-las apenas quando se usa um processo deliberado. Existem algumas ferramentas que você pode usar para ajudá-lo a determinar se um estoque deve ser vendido ou não. Algumas ferramentas que você pode usar são a análise fundamental, preços-alvo, volume de negociação e observação de dividendos reduzidos. Qualquer que seja o método usado, vale a pena ter uma estratégia de saída de estoque.
Fundamentos podem indicar falha
Se você tiver uma ação que teve um bom desempenho, há sinais de que ela pode iniciar uma queda no desempenho. Existem vários indicadores que podem alertá-lo sobre mudanças que podem significar que o preço começou a cair. Esses indicadores geralmente vêm na forma de índices financeiros.
A empresa que emitiu as ações pode ser mensurada por meio de uma análise fundamentalista, que consiste em analisar as demonstrações financeiras do emissor. Os índices financeiros usados no setor fornecem insights sobre o desempenho de uma empresa. Essas informações podem ser difíceis de obter, a menos que você receba atualizações financeiras dos emissores de ações, porque as informações financeiras atuais são guardadas de perto pela maioria das empresas.
Os índices financeiros são bons indicadores do desempenho de uma empresa específica ao longo de determinados períodos de tempo. Eles só são úteis para comparar o desempenho de várias empresas se todas as empresas comparadas estiverem no mesmo setor, tiverem procedimentos contábeis internos semelhantes e forem comparáveis entre si.
Se você conseguir obter informações sobre as demonstrações financeiras, deverá ser capaz de usar medidas como rendimento de dividendos, preço sobre lucro, lucro por ação e taxas de distribuição de dividendos. Outros índices importantes que podem ser usados para promover sua perspectiva sobre uma empresa são seus índices de dívida em relação ao patrimônio, o índice de liquidez imediata, o índice atual ou outra liquidez (a capacidade de transformar rapidamente ativos em dinheiro) e os índices de solvência (a capacidade de pagar dívidas) .
Preços Alvo
Muitos investidores estabelecem um piso para o preço de uma ação de forma que, se ela cair abaixo de um determinado nível, eles a vendam para manter o lucro. Você também pode definir um limite superior que aciona sua venda.
Seu raciocínio aqui pode ser o de que você teme que a ação terá dificuldade em suportar um preço de mercado acima de um certo nível e que uma sugestão de más notícias pode fazer o preço despencar.
Alguns investidores simplesmente dizem: “Eu quero ter um retorno X; quando eu acertar isso, vou vender e passar para outra oportunidade.” Essa mentalidade pode permitir que os investidores tomem decisões de negociação de ações não emocionais que poderiam recompensá-los com lucros maiores ao longo do tempo, evitando a venda em pânico.
Se os dividendos forem eliminados ou reduzidos
Quando as empresas começam a cortar ou eliminar dividendos, é hora de examinar seriamente o funcionamento interno da empresa. Como investidor, você deve monitorar o desempenho mensal e trimestral das empresas que emitem suas ações. O corte de dividendos de uma empresa é um evento sério e pode sinalizar questões ou mudanças financeiras às quais os investidores devem prestar muita atenção.
Investir em dividendos é a prática de investir em ações que pagam dividendos, na esperança de uma renda contínua.
As empresas não são obrigadas a pagar dividendos, portanto, uma redução de dividendos nem sempre significa um problema financeiro – elas podem estar reinvestindo na empresa, redirecionando fundos para lucros retidos ou usando o dinheiro dos dividendos esperados para pesquisa e desenvolvimento.
Os cortes de dividendos nem sempre são negativos – no entanto, se você está nisso apenas pela receita de dividendos, pode ser o melhor momento para vender as ações.
Volume de negociação mais baixo
Se uma ação for negociada repentinamente em um volume menor do que antes, pode ser uma indicação de que algo está acontecendo. A liquidez das ações é importante para investidores que desejam vender suas ações inadimplentes. Se você não pode vender suas ações porque não há compradores, terá de segurá-las independentemente do movimento que tomar – e esperar que a empresa consiga sobreviver se suas ações despencarem.
Estratégias de Venda
Outras estratégias de venda incluem algum planejamento de eventos e estratégias para os eventos em caso de circunstâncias que estão se movendo contra suas ações, que podem indicar a necessidade de uma ação.
Hype da mídia
Se uma ação que você possui se torna o foco da atenção da mídia e recebe muito barulho de investimento, pode ser hora de realizar o lucro. Esses tipos de frenesi de alimentação de ações atraem investidores inexperientes (conhecidos como especuladores), cujo resultado é um aumento no preço das ações; isso faz com que as ações entrem em colapso quando os preços se tornam altos demais para serem atraentes – o hype morre, os preços caem e você fica com um retorno negativo sobre o investimento.
Estoque de crescimento param de crescer
As ações de crescimento devem crescer. Quando eles param de crescer ou o crescimento começa a diminuir, pode ser o melhor momento para vender. Os investidores não veem com bons olhos as ações de crescimento que não conseguem manter seu crescimento.
Não venda todos os seus acervos
Coloque parte de suas posses fora da mesa. Se você tiver um bom lucro em uma ação, considere vender uma porcentagem delas e reinvestir os lucros em outras ações lucrativas; deixe o restante continuar como está. Dessa forma, você pode mitigar alguns dos riscos que seus estoques remanescentes apresentam, ao mesmo tempo em que mantém o lucro. Se o restante começar a falhar, você pode vender as ações e sair com algum lucro.
Esteja atento às negociações frequentes
Embora você sempre queira maximizar o seu investimento, não corra os seus lucros acumulando uma grande conta de comissões no seu corretor da bolsa por causa de negociações excessivas. Algumas profissões instruídas e pesquisadas vencerão uma dúzia de medíocres a qualquer momento.