O que é o risco da empresa?
O risco da empresa é a incerteza financeira enfrentada por um investidor que detém títulos em uma empresa específica. É também chamado de risco específico da empresa, risco não sistemático e risco diversificável. O risco de possuir uma empresa pode ser mitigado por meio de estratégias de investimento, como diversificação e compra de títulos ou ativos não correlacionados.
Principais vantagens
- O risco da empresa também é conhecido como risco não sistemático, que pode ser diversificado pela posse de ações ou ativos suficientes.
- O risco da empresa é qualquer risco, como aumento da regulamentação ou da concorrência, que possa afetar a lucratividade ou a solvência de uma empresa.
- O risco da empresa é diferente do risco sistemático, que é o risco de mercado que afeta todas as ações e não pode ser diversificado,
Compreendendo o risco da empresa
O risco da empresa é o risco de que certos fatores, sejam internos ou externos, afetem uma empresa. Isso inclui mudanças nos produtos ou na posição financeira de uma empresa que podem impactar negativamente o preço das ações da empresa. Os investidores podem limitar de forma proativa a exposição de um portfólio aos altos e baixos do desempenho de uma única empresa.
Riscos sistemáticos vs. não sistemáticos
Enquanto o risco não sistemático é o risco específico da empresa, o risco sistemático é a incerteza associada ao investimento no mercado mais amplo. Não pode ser diversificado porque afeta todos os títulos do mercado. Os principais eventos políticos e econômicos, como guerras e recessões, são exemplos de eventos que representam um risco sistemático. Os investidores podem reduzir sua exposição ao risco sistemático por meio de hedge.
Embora o risco seja uma parte essencial para alcançar níveis mais altos de ganhos de investimento, a quantidade de risco assumida pode ser gerenciada e customizada de acordo com o período de tempo de cada investidor, a taxa de retorno exigida e a tolerância ao risco.
Tipos de riscos da empresa
Existem muitos tipos de riscos específicos da empresa que podem afetar a lucratividade potencial ou mesmo a solvência de uma empresa. Isso pode incluir coisas como mudanças de regulamentos que prejudicam uma empresa ou um recall forçado. Além disso, novos concorrentes e fraudes também podem representar um risco,
Risco financeiro
Existem também certos riscos financeiros na forma como uma empresa lida com dinheiro. Uma empresa pode ser afetada positiva ou negativamente por mudanças nas taxas pelas quais ela pode tomar empréstimos e quanta dívida ela carrega nos livros. Uma empresa também pode depender excessivamente da receita crescente de um grupo pequeno ou importante de clientes.
Risco de Marketing
A empresa também deve ter cuidado com os riscos de relações públicas para sua reputação. Um influenciador pode um dia estar delirando sobre um produto e, no dia seguinte, liderar um boicote sobre seu uso. Um estudo publicado ou um órgão regulador do governo pode listar o produto de uma empresa como inseguro ou com falhas, arriscando a reputação do negócio de fabricar produtos de qualidade.
Risco operacional
Os riscos operacionais podem resultar de eventos imprevistos e / ou negligentes, como uma falha na cadeia de abastecimento ou um erro crítico ignorado no processo de fabricação. Uma violação de segurança pode expor informações confidenciais sobre clientes ou outros tipos de dados proprietários importantes a criminosos.
Risco Estratégico
Um risco estratégico pode ocorrer se uma empresa travar vendendo bens ou serviços em um setor em extinção sem um plano sólido para desenvolver as ofertas da empresa. Uma empresa também pode enfrentar esse risco ao entrar em uma parceria falha com outra empresa ou concorrente que prejudica suas perspectivas futuras de crescimento.
Risco Legal
Os riscos legais e regulatórios podem expor uma empresa a uma miríade de responsabilidades e processos judiciais potenciais de clientes, fornecedores e empresas concorrentes. Ações de fiscalização de agências governamentais e mudanças nas leis também podem ser difíceis de evitar.