O que é a série 24?
O Series 24 é um exame e licença que dá ao titular o direito de supervisionar e gerenciar as atividades da filial em uma corretora. É também conhecido como Exame Geral de Qualificação de Valores Mobiliários e foi elaborado para testar o conhecimento e a competência de candidatos que desejam se tornar diretores de valores mobiliários de nível básico. As atividades de supervisão permitidas após a aprovação no exame incluem conformidade regulamentar sobre atividades de negociação e criação de mercado, subscrição e publicidade.
O exame da Série 24 é administrado pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) e cobre tópicos como títulos corporativos, fundos de investimento imobiliário, negociações, contas de clientes e diretrizes regulatórias. Para ser elegível para um registro principal, o candidato deve passar no exame da Série 24, no exame de fundamentos da indústria de valores mobiliários (SIE) e em um dos cinco exames de qualificação de nível representativo a seguir: Série 7, 57, 79, 82 ou 86/87. Os candidatos também podem passar nos exames da Série 24 e Série 16, mas não no SIE, e se qualificar para o registro de diretor de pesquisa.
Compreendendo o exame da série 24
O exame contém 150 questões pontuadas e 10 questões não pontuadas, com as questões não pontuadas distribuídas aleatoriamente ao longo do exame. Para ser aprovado, o candidato deve responder corretamente a pelo menos 105 questões das 150 pontuadas. Isso equivale a uma pontuação de 70%. O administrador do teste fornece calculadoras eletrônicas e quadros e marcadores de apagamento a seco. Nenhuma outra calculadora, referência ou material de estudo é permitido na sala de exame.
Os candidatos têm um tempo máximo de três horas e 45 minutos para realizar o exame. Uma firma membro da FINRA ou outras firmas aplicáveis podem registrar um candidato para fazer o exame preenchendo o Formulário U4 e pagando a taxa de exame de $ 120.
O conteúdo da Série 24 é agrupado em cinco funções principais de trabalho que um diretor geral de valores mobiliários desempenha regularmente no trabalho para uma corretora. Essas funções de trabalho incluem:
- Supervisão do Registro da Corretora-Distribuidora e Atividades de Gestão de Pessoal (nove questões): Inclui requisitos regulamentares e isenções, diferenças entre vários registros, contratação e registro de pessoas associadas e manutenção de registros.
- Supervisão das atividades gerais do corretor-distribuidor (45 questões): Inclui o desenvolvimento, implementação e atualização das políticas da empresa; procedimentos de supervisão escritos; e controles. Inclui também a supervisão da conduta das pessoas associadas; ação disciplinar; supervisão da compensação; e desenvolvimento, avaliação e entrega de produtos e serviços.
- Supervisão de Varejo e Atividades Institucionais Relacionadas ao Cliente (32 perguntas): Inclui supervisão da abertura de novas contas e manutenção de contas existentes, bem como monitoramento de palestras e outras comunicações públicas. Além disso, inclui a revisão de transações, recomendações e atividades de contas para divulgações adequadas.
- Supervisão das Atividades de Negociação e Criação de Mercado (32 questões): Inclui a supervisão da entrada, roteamento e execução de ordens, bem como o registro e liquidação adequados das negociações e a revisão das execuções para conformidade.
- Supervisão de banco de investimento e pesquisa (32 questões): Inclui o desenvolvimento e manutenção de políticas, procedimentos e controles relacionados a atividades de banco de investimento e pesquisa. Também envolve a revisão e aprovação das divulgações dos investidores, livros de argumentos de venda e materiais de marketing.