O que é a série 63?
A Série 63 é um exame e licença de valores mobiliários que dá ao titular o direito de solicitar pedidos de qualquer tipo de valor mobiliário em um determinado estado. Para obter uma licença da Série 63, o candidato deve ser aprovado em um exame e possuir conhecimento de práticas éticas e obrigações fiduciárias.
Principais vantagens
- Os candidatos à licença Série 63 devem passar em um exame e possuir conhecimento de práticas éticas e obrigações fiduciárias.
- A maioria dos estados dos EUA exige que todos os representantes registrados em potencial sejam aprovados no exame, que abrange os princípios dos regulamentos de valores mobiliários estaduais e regras que proíbem práticas desonestas ou antiéticas.
- Colorado, Flórida, Louisiana, Maryland, Ohio, o Distrito de Columbia e Porto Rico não exigem a Série 63.
Compreendendo a Série 63
Em dezembro de 2018, a North American Securities Administrators Association (NASAA), que cria o exame da Série 63, atualizou suas perguntas à luz das recentes mudanças no código tributário. As perguntas baseadas no código tributário de 2018 foram eliminadas em janeiro de 2019. As perguntas para os exames das séries 65 e 66 também foram atualizadas.
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Série 63
O Series 63 (formalmente conhecido como Uniform Securities Agent State Law Examination) é um exame registrado que é exigido de todos os representantes registrados em potencial na maioria dos estados dos EUA. No entanto, Colorado, Distrito de Columbia, Flórida, Louisiana, Maryland, Ohio e Porto Rico não exigem a Série 63.
O exame foi desenvolvido para qualificar candidatos que desejam trabalhar no setor de valores mobiliários em um estado e vender produtos de investimento, como fundos mútuos, anuidades variáveis e fundos de investimento unitário. O exame cobre os princípios dos regulamentos de valores mobiliários estaduais. Cada estado tem seus próprios regulamentos de valores mobiliários, chamados de leis do céu azul, que foram desenvolvidos para regular a venda de valores mobiliários.
Os agentes devem adquirir a licença da Série 63, além da licença da Série 7 ou Série 6, para vender títulos.
Requisitos para a Série 63
Formato de exame
A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) administra o exame da Série 63. Existem 60 questões de múltipla escolha no exame. A pontuação para aprovação é 72% ou 43 das 60 perguntas. O candidato deve concluir o exame dentro do tempo alocado de 75 minutos. Em março de 2020, custava US $ 135 para fazer o exame.
A Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários (NASAA) desenvolveu o exame junto com representantes da indústria de valores mobiliários. Os candidatos ao exame precisam estar familiarizados com o Uniform Securities Act de 1956 e a Declaração de Política e Regras Modelo da NASAA. O Series 63 é um exame de nível básico; não há pré-requisitos para o exame após o preenchimento do Formulário U-10.
Tópicos de exame
O exame da Série 63 cobre os princípios dos regulamentos de valores mobiliários estaduais e regras que proíbem práticas desonestas ou antiéticas. Cerca de 45% das perguntas dizem respeito a regulamentos, 10% a disposições administrativas, 20% a comunicação com o cliente e 25% a práticas éticas e obrigações comerciais.
Os tópicos do exame incluem o registro de várias pessoas e valores mobiliários e a responsabilidade fiduciária com os fundos e valores mobiliários do cliente. Para mais informações, consulte as especificações de teste do NASSA.
É necessário concluir com sucesso o Exame Básico da Indústria de Valores Mobiliários (SIE) para se qualificar para os exames de licença da Série 7 e Série 6, mas não o 63. Para vender títulos, os corretores devem obter a licença da Série 63, bem como a da Série 7 ou Série 6.