A localização é tudo se você deseja economizar alguns dólares do imposto de renda. No geral, as taxas de impostos estaduais variam de 0% a mais de 13% em 2020. Califórnia, Havaí, Oregon, Minnesota e Nova Jersey têm algumas das taxas de imposto de renda estaduais mais altas do país e sete estados não têm impostos sobre a renda auferida de forma alguma. Outros nove têm uma taxa de imposto fixa – todos pagam a mesma porcentagem, independentemente de quanto ganham.
Qual é a taxa de imposto do seu estado? Não faça as malas ainda para mudar para um clima fiscal mais ameno. Aprenda quais estados têm as taxas de impostos mais altas, sem impostos e impostos fixos; e veja uma lista completa de taxas de impostos para cada estado da união.
2020 Principais Taxas de Imposto de Renda por Estado
A Califórnia encabeça a lista com as maiores taxas de impostos do país – sua maior taxa de impostos é 2,3% a mais do que o Havaí, o segundo colocado com a maior taxa de impostos. A Califórnia aplica sua taxa de imposto mais alta para aqueles que ganham mais de US $ 1 milhão.
Completando os 10 principais estados com as taxas de impostos mais altas estão:
- Nova Jersey: 10,75%
- Oregon: 9,90%
- Minnesota: 9,85%
- Distrito de Columbia: 8,95%
Nova York: 8,82%- Vermont: 8,75%
- Iowa: 8,53%
- Wisconsin: 7,65%
Estados sem imposto de renda
Por outro lado, Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Texas, Washington e Wyoming não cobram imposto de renda de forma alguma. Tennessee e New Hampshire caem em uma área cinzenta. Eles não cobram imposto sobre a renda do trabalho, mas tributam juros e dividendos a 1% e 5%, respectivamente.
Alguns estados geram receita de outras maneiras:
- O Tennessee tem uma das taxas de imposto sobre vendas estaduais e locais combinadas mais altas do país. Seu cheque de pagamento pode estar seguro, mas você será danificado na caixa registradora.
- New Hampshire e Texas têm altos impostos sobre a propriedade em relação aos valores das casas.
- Washington cobrou o terceiro maior imposto sobre a gasolina em 2019.
O resultado final é que os estados precisam retirar suas receitas de algum lugar. O imposto de renda representa 37% da receita tributária estadual, de acordo com a Tax Foundation.
Estados com taxas fixas de imposto
Entre os estados que têm imposto de renda, muitos residentes têm uma folga porque as taxas mais altas só entram em vigor nos níveis de renda mais altos. Mas este não é o caso nos nove estados que têm taxas de imposto fixas em 2020. Os estados de imposto fixo e suas taxas, da mais alta para a mais baixa, são:
- Carolina do Norte: 5,25%
- Massachusetts e Kentucky: 5%
- Illinois e Utah: 4,95%
- Colorado: 4,63%
- Michigan: 4,25%
- Indiana: 3,23%
- Pensilvânia: 3,07%
Uma comparação estado por estado das taxas de imposto de renda
Os demais estados e o Distrito de Columbia cobram um imposto “progressivo” sobre toda a renda, com base nas faixas de impostos. Quanto mais você ganha, maior é a porcentagem que pagará em imposto de renda sobre o seu dinheiro mais alto. Por exemplo, a taxa máxima da Califórnia é de 13,3%, mas você só pagará isso sobre receitas acima de US $ 1 milhão.
As taxas e limites de renda para indivíduos que entram com ações solteiras em 2020, incluindo aqueles estados que não têm imposto de renda e aqueles que tributam a uma taxa fixa, são:
- Alabama : 2% a 5%, a maior taxa aplicável a rendas acima de US $ 3.000
- Alasca : Sem imposto de renda
- Arizona : 2,59% a 4,50%, a maior taxa aplicada a rendas acima de US $ 159.000
- Arkansas : 2% a 6,60%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 80.801
- Califórnia : 1% a 13,30%, a taxa mais alta aplicável a rendas acima de US $ 1.000.000
- Colorado: uma taxa fixa de 4,63% da receita tributável federal com modificações
- Connecticut : 3% a 6,99%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 500.000
- Delaware : 0% a 6,60%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 60.001
- Flórida : Sem imposto de renda
- Geórgia : 1% a 5,75%, a maior taxa aplicada a rendas acima de US $ 7.001
- Havaí : 1,40% a 11%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 200.000
- Idaho : 1,125% a 6,925%, a maior taxa aplicada a rendas acima de US $ 11.554
- Illinois : uma taxa fixa de 4,95%
- Indiana: uma taxa fixa de 3,23%
- Iowa : 0,33% a 8,53%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 74.970
- Kansas : 3,10% a 5,70%, a maior taxa aplicada a rendas acima de $ 30.000
- Kentucky : uma taxa fixa de 5%
- Louisiana : 2% a 6%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 50.001
- Maine : 5,80% a 7,15%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 52.600
- Maryland : 2% a 5,75%, a taxa mais alta aplicável a rendas acima de US $ 250.000
- Massachusetts: uma taxa fixa de 5%
- Michigan: uma taxa fixa de 4,25%
- Minnesota : 5,35% a 9,85%, a maior taxa aplicada a rendas acima de $ 164.401
- Mississippi : 3% a 5%, a taxa mais alta aplicável a rendas acima de $ 10.001
- Missouri : 1,5% a 5,40%, a maior taxa aplicada a rendas acima de $ 8.424
- Montana : 1,0% a 6,90%, a maior taxa aplicável a rendas acima de US $ 18.400
- Nebraska : 2,46% a 6,84%, a maior taxa aplicada a rendas acima de $ 31.750
- Nevada : Sem imposto de renda
- New Hampshire : uma taxa fixa de 5% sobre dividendos e receita de juros
- New Jersey : 1,40% a 10,75%, a maior taxa aplicada a rendas acima de US $ 5 milhões
- Novo México : 1,70% a 4,90%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 16.001
- Nova York : 4% a 8,82%, a maior taxa aplicada a rendas acima de $ 1.077.550
- Carolina do Norte : uma taxa fixa de 5,25%
- Dakota do Norte : 1,10% a 2,90%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 433.200
- Ohio : 0% a 4,797%, a maior taxa aplicável a rendas acima de $ 217.400
- Oklahoma : 0,50% a 5%, a taxa mais alta aplicável a rendas acima de US $ 7.200
- Oregon : 4,75% a 9,90%, a maior taxa aplicada a rendas acima de US $ 125.000
- Pensilvânia : uma taxa fixa de 3,07%
- Rhode Island : 3,75% a 5,99%, a taxa mais alta se aplica a rendas acima de $ 148.350
- Carolina do Sul : 0% a 7%, a taxa mais alta se aplica a rendas acima de US $ 15.400
- Dakota do Sul: Sem imposto de renda
- Tennessee : uma taxa fixa de 1% sobre dividendos e juros auferidos
- Texas : Sem imposto de renda
- Utah : uma taxa fixa de 4,95%
- Vermont : 3,35% a 8,75%, a taxa mais alta se aplica a rendas acima de $ 204.000
- Virgínia : 2% a 5,75%, a taxa mais alta se aplica a rendas acima de US $ 17.001
- Washington : Sem imposto de renda
- West Virginia : 3% a 6,5%, a taxa mais alta se aplica a rendas acima de US $ 60.000
- Wisconsin : 4% a 7,65%, a taxa mais alta se aplica a rendas acima de $ 263.480
- Wyoming : Sem imposto de renda
- Distrito de Columbia : 4% a 8,95%, a taxa mais alta se aplica a rendas acima de US $ 1 milhão
Mudanças nos impostos estaduais para 2020
As leis fiscais podem ser alteradas a qualquer momento, conforme a legislação é aprovada ou revogada. As seguintes alterações são válidas para a temporada fiscal de 2020:
- Arizona: taxa superior caiu de 4,54% para 4,50%
- Arkansas: a taxa principal caiu de 6,90% para 6,60%
- Massachusetts: a taxa de imposto fixa caiu de 5,05% para 5,00%
- Ohio: reduziu o número de faixas de impostos de sete para cinco e, em seguida, reduziu as taxas de imposto de renda em 4%
- Tennessee: a taxa de imposto sobre a receita de juros e dividendos caiu de 2% para 1%
- Wisconsin: Caiu uma de suas alíquotas marginais de 5,84% para 5,21%