O setor de tecnologia levou uma surra durante partes do ano passado, com destaque para a queda de 19% no preço das ações do Facebook (FB) em um único dia, e sua perda de US $ 120 bilhões ao longo de uma única semana. Poucos dias antes, a Netflix (NFLX) relatou resultados trimestrais mais fracos e uma perspectiva sombria para os assinantes.
Essas histórias exacerbaram as preocupações dos investidores sobre uma desaceleração contínua em todo o setor no espaço de tecnologia, especialmente após a alta de 30% em 2017, que provocou temores persistentes de uma queda iminente. As ações de tecnologia permaneceram flutuantes novamente, subindo ao longo de 2018 e 2019 e permanecendo firmes durante a liquidação do COVID-19 na primavera de 2020. Isso pode levar a inquietação dos investidores porque o setor está superaquecido.
Em vez de desinvestir de ações de tecnologia completamente, os investidores podem limitar seu risco de queda cultivando uma exposição bem diversificada a jogos de tecnologia, por meio de fundos mútuos de tecnologia. Aqui estão quatro dos melhores desempenhos:
Principais vantagens
- As ações de tecnologia permaneceram relativamente resistentes durante a crise do COVID-19, que fez com que as ações de outras empresas despencassem.
- Alguns investidores temem que a recuperação dos grandes nomes da tecnologia seja inevitavelmente perseguida por uma queda em todo o setor.
- Os interessados no setor de tecnologia, mas preocupados com a volatilidade, podem combater o risco com a diversificação oferecida por fundos mútuos de tecnologia, como Fidelity Select IT Services Portfolio (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX) e Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Todos os números são atuais em dezembro de 2020)
1. Portfólio de Serviços de TI Fidelity Select (FBSOX)
- Emitente : Fidelidade
- Ativos sob gestão: $ 3,6 bilhões
- Proporção de despesas : 0,73%
- Desempenho YTD: 17,39%
O FBSOX é um dos maiores e mais antigos fundos mútuos de tecnologia. Ao longo da vida do fundo (data de início, fevereiro de 1998), ele gerou retornos médios anualizados superiores a 12%. O objetivo do fundo é a valorização do capital e investe pelo menos 80% dos seus ativos em empresas que prestam serviços de TI. O fundo mútuo é relativamente concentrado, embora haja 50 ações em sua carteira, as 10 principais participações respondem por 64% dos ativos. Cerca de 95% das ações são domésticas, com o restante em mercados emergentes internacionais.
A taxa de rotatividade é baixa, apenas 27%. O FBSOX requer um investimento mínimo de $ 2.500 e investimentos recorrentes mínimos de $ 25. O fundo gerou retornos anualizados de um, três e cinco anos de 26,14%, 21,18% e 18,68%, respectivamente.
2. Fundo de Seleção de Tecnologia Red Oak (ROGSX)
- Emissor : Oak Associates Funds
- Ativos sob gestão : $ 626 milhões
- Proporção de despesas: 0,95%
- Desempenho YTD: 18,98%
ROGSX é um fundo de crescimento de longo prazo que baseia as escolhas de ações em fundamentos, independentemente do valor de mercado. Existem apenas 34 participações na carteira do fundo, com as 10 principais ações representando apenas 46% de seus ativos. Você verá nomes familiares como Alphabet (GOOG) e Intel (INTC), bem como ações menos conhecidas como VMware, Inc. (VMW) gerando retornos sólidos do fundo.
Desde a sua criação em 1998, o fundo gerou retornos de quase 5%, com retornos anualizados de um, três e cinco anos de 24,54%, 17,97% e 20,85%, respectivamente.
3. T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX)
- Emissor : T. Rowe Price
- Ativos sob gestão: $ 7,4 bilhões
- Proporção de despesas : 0,88%
- Desempenho YTD : 58,29%
Este é um fundo de crescimento agressivo para investidores que buscam crescimento de capital de longo prazo. O volume de negócios é rápido, com 101%, como seria de esperar de um fundo gerido de forma agressiva. Desde a sua criação em 2000, o fundo superou consistentemente o MCSI All Country World Index IT e a média Lipper para fundos globais de tecnologia.
Os retornos médios anuais de um, três e cinco anos são 70,61%, 24,08% e 24,59%, respectivamente. Há um investimento mínimo de $ 2.000 necessário ($ 1.000 para um IRA) e uma cobrança de $ 100 para adicionar a uma conta.
Todos os fundos mútuos de ações contêm um certo grau de risco, portanto, investidores mais conservadores podem querer considerar fundos de renda fixa.
4. Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX)
- Emitente : Columbia Threadneedle Investments
- Ativos sob gestão: $ 1,5 bilhão
- Proporção de despesas: 1,32%
- Desempenho YTD: 25,32%
O SHGTX é outro fundo de crescimento agressivo e, em comparação com o MCSI World Index IT Index Net, seu portfólio está fortemente concentrado em semicondutores (48,5% contra 15%) e vendido em TI (6% contra 17%). No entanto, o SHGTX superou de forma consistente o índice entre 5% e 10% nos últimos três anos.
Retornos anualizados de um, três e cinco anos são de 35,12%, 19,57%, 22,22%, respectivamente. O fundo requer um investimento mínimo de $ 2.000.