American Funds Review – Tudo o que você precisa saber antes de investir

A American Funds é uma das maiores empresas de fundos mútuos do mundo. Seus fundos são oferecidos por meio de corretores e podem ser encontrados em muitos planos 401 (k) nos Estados Unidos. Nesta revisão da American Funds, destacaremos os prós e os contras de investir e como abrir uma conta na empresa líder de fundos mútuos.

Para quem é a American Funds mais indicada?

Fundada em 1931, a American Funds é uma divisão do Capital Group e é a terceira maior empresa de fundos mútuos do mundo, com mais de US $ 1,7 trilhão em ativos sob gestão.

O Capital Group opera em todo o mundo com 7.500 funcionários em escritórios em vários locais, incluindo América do Norte, Europa, Ásia e Austrália. Os investidores compram principalmente fundos mútuos da American Funds por meio de corretoras, algumas corretoras de desconto online ou planos 401 (k).

A American Funds deve atrair investidores que desejam comprar fundos mútuos de alta qualidade de corretoras. Esta empresa de fundo mútuo pode ser uma boa opção para investidores que desejam:

• Conselhos de corretores
• O potencial para retornos de longo prazo acima da média de fundos mútuos
• Fundos mútuos gerenciados ativamente que cobram cargas em troca de conselhos
• Fundos mútuos de alta qualidade para veículos de poupança de longo prazo, como planos 401 (k) ou IRAs

A American Funds oferece mais de 30 fundos mútuos em diversas categorias, alguns dos quais estão entre os melhores fundos em suas respectivas categorias. No entanto, American Funds não é a melhor opção para todos os investidores. Considere cuidadosamente os prós e os contras de investir com a American Funds antes de comprar seus fundos.

Tipos de fundos disponíveis em fundos americanos

American Funds oferece fundos mútuos que cobrem sete categorias principais, incluindo:

• Crescimento
• Crescimento e Renda
• Equity-Income
• Equilibrado
• Título tributável
• Título isento de impostos
• Mercado monetário

Fundos de ações de crescimento

Os fundos de crescimento buscam aumentar o capital no longo prazo por meio de empresas voltadas para o crescimento. Aqui estão os fundos mútuos de ações de crescimento da American Funds (ações A):

• EuroPacific Growth Fund (AEPGX): Investe em empresas de todos os tamanhos, principalmente na Europa e em países asiáticos da região do Pacífico. A taxa de despesas é de 0,82%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• The New Economy Fund (ANEFX): Investe em ações de empresas que estão associadas a novas tecnologias ou produtos e serviços que podem ajudar a desenvolver uma economia global. A taxa de despesas é de 0,77%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• New Perspective Fund (ANWPX): Investe em empresas multinacionais com fortes perspectivas de crescimento. A taxa de despesas é de 0,75%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• Fundo AMCAP (AMCPX): Investe em grandes e pequenas empresas, principalmente nos Estados Unidos, que têm potencial para um forte crescimento de longo prazo. A taxa de despesas é de 0,66%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• The Growth Fund of America (AGTXH): Investe em ações de crescimento que têm potencial de crescimento de longo prazo. Este fundo não é tão agressivo quanto o fundo de crescimento de grande capitalização médio. A taxa de despesas é de 0,62%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• SMALLCAP World Fund (SMCWX): Investe em empresas em todo o mundo com capitalizações de mercado de até $ 6 bilhões. A taxa de despesas é de 1,04%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• New World Fund (NEWFX): Investe em mercados emergentes e países que têm fortes laços com economias em desenvolvimento. A taxa de despesas é de 1%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.

Fundos de crescimento e renda

Os fundos de crescimento e renda buscam crescimento de capital e renda atual por meio de pagadores de dividendos. Aqui estão os fundos de crescimento e renda da American Funds:

• Fundo Capital World Growth and Income (CWGIX): Este fundo busca ações de empresas em todo o mundo que possam oferecer aos investidores crescimento e renda atual. A taxa de despesas é de 0,76%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• Fundo Internacional de Crescimento e Renda (IGAAX): Investe principalmente em grandes empresas fora dos Estados Unidos que pagam dividendos. Normalmente detém mais ações não americanas do que outros fundos americanos com objetivos internacionais. A taxa de despesas é de 0,90%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Mutual Fund (AMRMX): Busca a renda atual, o crescimento do capital e a preservação do principal. Evita “ações pecaminosas” como as de empresas que produzem ou fabricam álcool ou tabaco. A proporção de despesas é de 0,57%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• Investidores Fundamentais (ANCFX): busca ações de valor que estejam subavaliadas pelo mercado ou subavaliadas pelos investidores. O crescimento é enfatizado sobre o rendimento. A taxa de despesas é de 0,59%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• The Investment Company of America (AIVSX): O fundo mais antigo na linha de fundos americanos, a AIVSX possui grandes e conhecidas empresas americanas. Maior ênfase é colocada no crescimento dos dividendos ao longo do tempo, com menos prioridade na receita corrente. A proporção de despesas é de 0,57%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• Washington Mutual Investors Fund (AWSHX): As seleções de ações devem passar por um processo rigoroso para serem adicionadas à carteira. A AWSHX normalmente não compra ações de empresas que lucram com álcool ou tabaco. A proporção de despesas é de 0,57%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Funds Developing World Growth and Income (DWGAX): Busca ações de crescimento e renda, principalmente de economias de mercados emergentes. A taxa de despesas é de 1,24%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.

Fundos de renda variável

A renda de capital busca renda e crescimento por meio de uma combinação de ações e títulos que pagam dividendos. American Funds oferece dois fundos de renda variável:

• Capital Income Builder (CAIBX): Este fundo normalmente detém ações de empresas que podem fornecer rendimentos correntes acima da média. As participações são principalmente ações de empresas estabelecidas que pagam dividendos acima da média ou com grande potencial de receita no futuro. Até 50% dos ativos podem ser investidos fora dos Estados Unidos. A taxa de despesas é de 0,58%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• The Income Fund of America (AMECX): Este fundo tem uma abordagem flexível para encontrar rendimentos acima da média. Até 25% dos ativos podem ser investidos em ações de empresas fora dos Estados Unidos e até 20% dos ativos em títulos de alto rendimento, que podem ser classificados abaixo do grau de investimento (BB e abaixo). A taxa de despesas é de 0,55%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.

American Funds: Balanced Funds

Os fundos equilibrados buscam o crescimento de capital de longo prazo, a conservação do principal e a receita corrente por meio de uma combinação de títulos, geralmente ações e títulos. American Funds oferece dois fundos equilibrados:

• American Funds Global Balanced Fund (GBLAX): Investe em ações e títulos em todo o mundo, buscando crescimento, conservação do principal e receita corrente. A taxa de despesas é de 0,84%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Balanced Fund (ABALX): Oferece um equilíbrio diversificado de ações e títulos de qualidade, incluindo até 15% dos ativos da carteira em participações fora dos EUA. A proporção de despesas é de 0,57%, a carga inicial é de 5,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.

Fundos de títulos tributáveis

Os fundos de títulos tributáveis ​​buscam receita corrente por meio de vários títulos de renda fixa. Esses fundos são mais apropriados para contas com vantagens fiscais, como IRAs e 401 (k) s. Aqui estão os fundos de obrigações tributáveis ​​oferecidos na American Funds:

• American High Income Trust (AHITX): investe em títulos de alto rendimento que podem produzir retornos semelhantes aos de ações, embora tenham maior risco de mercado do que os títulos convencionais. A taxa de despesas é de 0,68%, a carga inicial é de 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Funds Corporate Bond Fund (BFCAX): Investe principalmente em títulos de empresas com grau de investimento ou de maior qualidade. A taxa de despesas é 1,02%, a carga inicial é 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Funds Emerging Markets Bond Fund (EBNAX): Investe em títulos governamentais e corporativos em mercados emergentes. Os títulos de dívida podem ser de alto rendimento. A taxa de despesas é 1,06%, a carga inicial é 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Funds Inflation Linked Bond Fund (BFIAX): Investe principalmente em títulos indexados à inflação, como títulos do Tesouro protegidos contra a inflação (TIPS). Isso pode oferecer aos investidores proteção contra a inflação e renda. A taxa de despesas é de 0,72%, a carga inicial é de 2,50% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Funds Strategic Bond Fund (ANBAX): Busca retornos totais maiores do que os principais fundos de obrigações, mas rendimentos mais elevados e menos risco do que os títulos de ações. A taxa de despesas é 1,03%, a carga inicial é 3,75% e o investimento inicial mínimo é $ 250.
• Short Term Bond Fund of America (ASBAX): Investe principalmente em títulos do governo dos Estados Unidos e títulos lastreados em hipotecas com um vencimento médio de até três anos. Este objetivo pode resultar em rendimentos mais elevados do que os fundos do mercado monetário, mas menor risco de taxa de juros do que os fundos de obrigações com maturidade média mais longa. A taxa de despesas é de 0,69%, a carga inicial é de 2,50% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• Intermediate Bond Fund of America (AIBAX): Principalmente detém títulos governamentais e corporativos de alta qualidade com um vencimento médio que varia entre três e cinco anos. A taxa de despesas é de 0,60%, a carga inicial é de 2,50% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• US Government Securities Fund (AMUSX): Investe principalmente em títulos do Tesouro e de agências e tenta minimizar o risco da taxa de juros. A taxa de despesas é de 0,65%, a carga inicial é de 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Funds Mortgage Fund (MFAAX): Investe em uma combinação diversificada de títulos relacionados a hipotecas de alta qualidade. A taxa de despesas é de 0,67%, a carga inicial é de 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• The Bond Fund of America (ABNDX): Este é o fundo de obrigações mais diversificado da American Funds. A ABNDX investe em quase todos os setores do mercado de títulos, com foco em títulos de alta qualidade. A taxa de despesas é de 0,60%, a carga inicial é de 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• Capital World Bond Fund (CWBFX): Investe principalmente em títulos governamentais e corporativos em mercados desenvolvidos e em desenvolvimento fora dos EUA. A taxa de despesas é de 0,95%, a carga inicial é de 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.

Fundos de títulos isentos de impostos

Os fundos de títulos isentos de impostos buscam juros livres de impostos por meio de títulos municipais. Os fundos de títulos isentos de impostos são mais bem mantidos em contas tributáveis, especialmente para investidores em altas faixas de impostos federais. Aqui estão os fundos de títulos isentos de impostos da American Funds:

• American High Income Municipal Bond (AMHIX): Investe principalmente em títulos municipais de alto rendimento, uma vez que visa oferecer renda isenta de impostos. A taxa de despesas é de 0,58%, a carga inicial é de 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Funds Fundo de títulos isentos de impostos de curto prazo (ASTEX): visa proporcionar uma renda mais alta do que os fundos do mercado monetário, mantendo títulos municipais de alta qualidade e de curto prazo. O prazo médio dos títulos é de três anos ou menos. A taxa de despesas é de 0,58%, a carga inicial é de 2,50% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• American Funds Tax-Ispt Fund of New York (NYAAX): Visa fornecer renda isenta de impostos nos níveis federal e estadual para os cidadãos de Nova York, investindo em títulos municipais dentro do estado. A taxa de despesas é de 0,72%, a carga inicial é de 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 1.000.
• Fundo de títulos isentos de impostos de prazo limitado da América (LTEBX): Investe em uma seleção diversificada de títulos municipais com um vencimento médio entre três e 10 anos e qualidade de crédito de grau de investimento (BBB e acima). A taxa de despesas é de 0,59%, a carga inicial é de 2,50% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• O Fundo de Obrigações Isentas de Impostos da América (AFTEX): o fundo de obrigações municipais mais diversificado da American Funds, a AFTEX investe apenas em obrigações que não estão sujeitas ao imposto mínimo alternativo. A taxa de despesas é de 0,52%, a carga inicial é de 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 250.
• O Fundo de isenção de impostos da Califórnia (TAFTX): visa fornecer renda isenta de impostos nos níveis federal e estadual para cidadãos da Califórnia, investindo em títulos municipais dentro do estado. A taxa de despesas é de 0,60%, a carga inicial é de 3,75% e o investimento inicial mínimo é de $ 1.000.

Fundos do mercado monetário

A American Funds oferece apenas um fundo do mercado monetário, American Funds US Money Market Fund (AFAAX), que é um investimento líquido que busca estabilidade de renda por meio de instrumentos do mercado monetário. Os fundos do mercado monetário normalmente não percebem perdas no principal, oferecendo rendimentos baixos, mas potencial de renda mais alto do que a maioria das contas de poupança bancárias. Este fundo não tem carga mas as despesas são de 1,28%.

Como comprar fundos americanos

Os fundos americanos estão disponíveis para compra por meio de corretores da bolsa e alguns corretores de desconto online. Normalmente, os American Funds são carregados, o que significa que os investidores pagam uma comissão de venda, seja na compra (ações A carregadas antecipadamente) ou na venda de ações (ações B carregadas anteriormente).

Outras classes de ações estão disponíveis. Alguns fundos (ações R) podem ser adquiridos com isenção de carga, o que é comum em planos 401 (k).

Atendimento ao Cliente

Tem dúvidas ou precisa de ajuda? Você pode entrar em contato com representantes do Capital Group de segunda a sexta, das 8h00 às 19h00 EST, pelo telefone 1 (800) 421-4225.

Se estiver ligando de fora dos EUA, você pode ligar a cobrar em +1 (757) 670-4900 ou +1 (949) 975-5000.

Se você precisar especificamente de ajuda para navegar no site da American Funds, ligue para 1 (800) 421-4225 ramal 99

Sobre American Funds

Desde 1931, American Funds – uma empresa do Capital Group – tem ajudado indivíduos, aposentados, patrocinadores, administradores, consultores financeiros, instituições e muito mais a descobrir soluções de investimento que atendam a seus objetivos de longo prazo. A American Funds é uma das maiores administradoras de fundos mútuos do mundo, com US $ 1,87 trilhão em ativos sob gestão (AUM).

The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.