Os investidores que buscam comprar os melhores ETFs de serviços públicos geralmente buscam receita, crescimento, diversificação ou alguma combinação desses objetivos. As ações de utilities tendem a pagar dividendos acima da média, têm bons retornos de longo prazo e podem superar o mercado em tempos de volatilidade. É por isso que os fundos negociados em bolsa (ETFs) que investem em serviços públicos podem ser ferramentas de investimento úteis.
O que são utilitários ETFs?
Utilities ETFs são fundos negociados em bolsa que rastreiam passivamente um índice benchmark de utilities. Exemplos de empresas envolvidas em serviços públicos incluem empresas de eletricidade, concessionárias de água, empresas de gás e comerciantes de energia. As grandes empresas de serviços públicos dos EUA incluem NextEra Energy (NEE), Duke Energy Corp. (DUK), Dominion Energy Inc. e Southern Co. (SO).
Utilities ETFs podem ser usados como participações defensivas em um mercado em declínio, que os investidores agora enfrentam como resultado das condições relacionadas à pandemia global e crise econômica em 2020. Isso ocorre porque, mesmo em tempos difíceis, as pessoas ainda precisam de serviços básicos de utilidades, como como água e eletricidade.
Quais são os benefícios?
Existem três benefícios principais em investir em ETFs de serviços públicos:
- Despesas baixas : por serem administrados de forma passiva, os índices de despesas dos ETFs em geral tendem a ser significativamente mais baixos do que os fundos mútuos administrados ativamente. Isso dá aos investidores que desejam investir em ações do setor de serviços públicos um meio conveniente, de baixo custo e diversificado de obter exposição a essas ações.
- Renda de Dividendos: Ações de utilities costumam pagar dividendos mais altos do que ações de outros setores. Isso torna os ETFs de serviços públicos atraentes para investidores de varejo ou consumidores, especialmente aqueles que estão aposentados, que desejam obter renda de seus investimentos.
- Diversificação : Os fundos do setor são freqüentemente usados como ferramentas de diversificação para adicionar exposição a uma determinada área do mercado que pode faltar na carteira de um investidor. As ações de utilities são consideradas de natureza defensiva porque normalmente não sofrem quedas de preços tão severas quanto as ações agressivas em um mercado baixista.
O que procurar nos melhores fundos
Os investidores em busca de receita costumam olhar para o rendimento dos ETFs de utilitários antes de comprar. Este rendimento é baseado no período de 30 dias que termina no último dia do mês anterior. O valor do rendimento reflete os dividendos e juros auferidos no período, após a dedução das despesas do fundo, cálculo que deve ser reportado pelos fundos à Securities and Exchange Commission (SEC).
Para encontrar os melhores ETFs de utilidades, a maioria dos investidores deve procurar uma combinação de rendimento e despesas baixas.
Embora o desempenho seja certamente uma consideração, os ETFs são gerenciados de forma passiva, o que significa que o desempenho irá espelhar de perto o do índice de referência, tornando os retornos de longo prazo uma consideração secundária.
Melhores ETFs de serviços públicos para 2020, além
Os melhores ETFs de utilidades terão uma combinação de alto rendimento e despesas baixas. Além disso, ao comprar ETFs em geral, é aconselhável procurar fundos que tenham uma longa história e uma grande base de ativos. Isso fornece um bom histórico da capacidade do fundo de rastrear seu índice, e os altos ativos relativos sob gestão (AUM) permitem maior liquidez.
Com essas qualidades em mente, aqui estão três dos melhores ETFs de utilitários para comprar em 2020:
- Vanguard Utilities ETF (VPU): Se você está procurando uma combinação sólida de rendimento e despesas baixas, VPU é uma escolha excelente. VPU acompanha o MSCI US IMI Utilities Index, que consiste em cerca de 70 ações de utilities dos EUA, como NextEra Energy e Duke Energy. O rendimento atual (em 31 de março de 2020) é 3,6% e o índice de despesas é 0,10%, ou $ 10 para cada $ 10.000 investidos.
- Utilities Select Sector SPDR (XLU): Com US $ 10 bilhões sob gestão, XLU é o maior ETF, conforme medido por ativos. O benchmark alvo para XLU é o Utilities Select Sector Index, que inclui muitas das mesmas participações que VPU e outros ETFs de utilitários, embora um pouco mais concentrado em 28 participações. O rendimento de 30 dias (em 2 de abril de 2020) para XLU é 3,63% e o índice de despesas é 0,13%.
- Fidelity MSCI Utilities Index (FUTY): Se despesas baixas forem sua prioridade, você gostará do que verá no FUTY, que tem uma proporção de despesas de 0,08% ou $ 8 para cada $ 10.000 investidos. Como o VPU da Vanguard, o FUTY acompanha o MSCI US IMI Utilities Index, que compreende 70 ações de utilities dos Estados Unidos. O rendimento de 30 dias para FUTY é 3,50% (em 27 de março de 2020).
The Bottom Line
Os ETFs de serviços públicos podem ser uma maneira inteligente de adicionar ações geradoras de renda a um portfólio. Embora o setor de serviços públicos seja considerado defensivo e, portanto, desejável em um ciclo de mercado em baixa, bem como um investimento de crescimento relativamente estável, os ETFs de serviços públicos podem não ser adequados para todos os investidores. Tal como acontece com outros fundos concentrados que se concentram em um único setor, é aconselhável não alocar todos os ativos do seu portfólio para apenas um fundo.
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