Os fundos negociados em bolsa (ETFs) têm uma série de recursos que podem tornar esses veículos de investimento ideais para jovens investidores com pequenos montantes de capital para investir. Por um lado, os fundos negociados em bolsa permitem construir uma carteira diversificada com montantes de investimento relativamente baixos. Além disso, os ETFs são negociados ao longo do dia, fornecendo ampla liquidez e muitos têm estruturas de custo relativamente baixo. Na verdade, existem pelo menos cinco razões pelas quais os jovens investidores podem querer considerar os ETFs para oportunidades de investimento em potencial.
1. Variedade de ETFs
Os primeiros ETFs, que foram introduzidos no final dos anos 1980 e no início dos anos 1990, eram produtos relativamente simples que rastreavam índices de ações, como o Standard & Poor’s 500 Index e o Dow Jones Industrial Average. Desde então, a gama de ETFs disponíveis explodiu para incluir praticamente todas as classes de ativos – ações, títulos, imóveis, commodities, moedas e investimentos internacionais – junto com qualquer setor imaginável e muitas áreas de nicho, também.
Principais vantagens
- Os fundos negociados em bolsa podem oferecer oportunidades para jovens investidores com quantidades relativamente pequenas de capital para investir.
- Com quase 2.200 para escolher, os fundos negociados em bolsa podem ser usados para participar de uma ampla variedade de mercados diferentes.
- Os ETFs podem ser comprados e vendidos ao longo do dia de negociação e muitos são altamente líquidos, com atividade de negociação substancial.
- A maioria dos fundos negociados em bolsa usa uma abordagem de indexação de baixo custo.
- Alguns ETFs capitalizam modismos ou tendências, como a construção de carteiras com base em investimentos ambientalmente ou socialmente responsáveis.
A concorrência entre os emissores de ETFs resultou na introdução de ETFs que têm um foco muito específico, de modo que os jovens investidores podem encontrar ETFs específicos que acompanham mercados ou segmentos específicos que podem ser particularmente atraentes para eles. Há também uma série de ETFs inversos, que são negociados na direção oposta a um ativo ou mercado, e ETFs alavancados que aumentam os resultados em duas ou três vezes.
No início de 2020, havia pelo menos 2.177 fundos negociados em bolsa com base nos Estados Unidos, de acordo com dados da Fidelity Investments. Para jovens investidores, esta ampla gama de ETFs disponíveis oferece uma ampla variedade de opções de investimento.
A variedade de ETFs também significa que um investidor pode construir uma carteira diversificada com um dispêndio de capital menor do que seria necessário no passado. Considere o caso de um jovem investidor com US $ 2.500 para investir. Vamos supor que esse investidor seja um estudioso dos mercados financeiros e tenha algumas visões bem definidas sobre investimentos específicos. Eles estão otimistas sobre o mercado de ações dos EUA e gostariam que a exposição às ações dos EUA fosse sua principal posição de investimento, mas também gostariam de assumir posições menores para expressar duas outras visões: alta do ouro e do iene japonês, esperando que ambos subam.
Embora tal carteira tivesse exigido um dispêndio de capital muito maior no passado (especialmente antes do advento dos ETFs de commodities e moedas), o investidor com $ 2.500 pode construir uma carteira incorporando todas as visualizações por meio do uso de ETFs. Por exemplo, esse investidor poderia investir $ 1.500 no Standard & Poor’s Depositary Receipts 500 Trust (SPY) e investir $ 500 no SPDR Gold Fund (GLD) e no Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY).
2. Liquidez de ETFs
O fato de a maioria dos ETFs serem muito líquidos e poderem ser negociados ao longo do dia é uma grande vantagem em relação aos fundos mútuos de índice, que são cotados apenas no final do dia útil. Isso se torna um fator de diferenciação especialmente crítico para o jovem investidor, que pode querer sair de um investimento perdedor imediatamente para preservar o capital limitado. A ampla liquidez também significa que os investidores têm a capacidade de usar ações de ETF para negociação intradiária, de forma semelhante às ações.
3. Baixas taxas de ETFs
Os fundos negociados em bolsa geralmente têm taxas de despesas mais baixas do que os fundos mútuos. Além disso, embora sejam comprados e vendidos como ações, muitos corretores online oferecem ETFs sem comissão, mesmo para investidores com contas pequenas. Isso pode ser uma grande ajuda para os jovens investidores, já que taxas e comissões altas podem realmente afetar o saldo de suas contas.
4. Escolha de gestão de investimento com ETFs
Os ETFs permitem que os investidores gerenciem seus investimentos no estilo de sua escolha: passivo, ativo ou algo intermediário. A gestão passiva, ou investimento em índice, envolve simplesmente a construção de um portfólio para imitar um ou mais índices de mercado, enquanto a gestão ativa envolve uma abordagem mais prática e a seleção de ações ou setores específicos em uma tentativa de “vencer o mercado”.
Os jovens investidores que não estão totalmente familiarizados com as complexidades dos mercados financeiros estariam bem servidos usando uma abordagem de gestão passiva inicialmente e mudando gradualmente para um estilo mais ativo conforme seu conhecimento de investimento aumenta. Os ETFs setoriais permitem que os investidores assumam posições de alta ou baixa em setores ou mercados específicos, enquanto os ETFs inversos e os ETFs alavancados possibilitam a incorporação de estratégias avançadas de gestão de portfólio.
5. Mantendo-se atualizado com as tendências por meio de ETFs
Uma das principais razões para o rápido crescimento dos ETFs é que seus emissores têm estado na vanguarda em termos de introdução de produtos novos e inovadores. Os emissores de ETF geralmente respondem rapidamente à demanda por produtos em setores importantes. Por exemplo, vários ETFs de commodities foram introduzidos durante o boom de commodities de 2003-07. Alguns desses ETFs rastreiam cestas de commodities, enquanto outros rastreiam commodities específicas, como petróleo bruto e ouro. Vários ETFs que aderem aos princípios de investimento ambientais, sociais e de governança (ESG) também foram lançados.
Embora a maioria dos ETFs seja gerenciada passivamente, apenas rastreando um índice, existem ETFs gerenciados ativamente.
O dinamismo e a inovação demonstrados pelos emissores de ETFs provavelmente atrairão os jovens investidores. À medida que novas tendências de investimento estão em andamento e surge a demanda por produtos de investimento ainda mais novos, sem dúvida haverá ETFs introduzidos para atender a essa demanda.
The Bottom Line
Os jovens investidores que não estão totalmente familiarizados com as complexidades dos mercados financeiros podem ser bem servidos investindo em um fundo negociado em bolsa que acompanha o mercado mais amplo. Os fundos setoriais permitem que os investidores assumam posições otimistas ou pessimistas em setores específicos, enquanto ETFs inversos e ETFs alavancados possibilitam a incorporação de estratégias avançadas de gestão de portfólio. Algumas outras características dos ETFs que os tornam veículos de investimento ideais para jovens investidores incluem diversificação, liquidez, taxas baixas, opções de gestão de investimentos e inovação.