O que é um programa de conformidade?
Um programa de conformidade é um conjunto de políticas e procedimentos internos de uma empresa para cumprir leis, regras e regulamentos ou para manter a reputação da empresa. Uma equipe de conformidade examina as regras estabelecidas por órgãos governamentais, cria um programa de conformidade, implementa-o em toda a empresa e fiscaliza a adesão ao programa.
Programa de Conformidade Explicado
Os principais reguladores financeiros são o Federal Reserve Board, a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Esses e outros estabeleceram requisitos que devem ser seguidos, quando aplicável e em graus variados, por bancos, corretoras, gestores de ativos e outras instituições financeiras. Os programas de compliance cresceram em importância no setor financeiro desde o choque da crise financeira, mas queixas veementes dos banqueiros encontraram ouvidos receptivos dos republicanos no governo federal. Tem havido esforços concentrados para reverter as regulamentações destinadas a impedir que alguns participantes do setor financeiro exagerem em seus impulsos egoístas, mas a pressão e a atração da política em DC tornam pouco claro quais mudanças, se houver, resultarão.
As empresas de capital aberto devem ter programas de conformidade robustos para seguir os requisitos estabelecidos pela SEC. Em particular, os requisitos e prazos de arquivamento devem ser estritamente cumpridos. Os programas de compliance também são importantes, embora menos formalmente nos termos da lei, em empresas grandes e pequenas, públicas ou privadas. Quando os requisitos de uma autoridade reguladora não se aplicam, um programa de conformidade de uma empresa aborda a conduta dos funcionários para cumprir as políticas internas (por exemplo, gastos de fundos corporativos ou tratamento de mulheres) e, mais importante, para manter a reputação da empresa entre seus clientes, fornecedores, funcionários e até mesmo a comunidade onde a empresa está localizada. Os departamentos de conformidade aumentaram em estatura devido ao seu papel em manter suas empresas fora de problemas com reguladores, clientes, acionistas,