Os melhores fundos mútuos para comprar incluem uma ampla gama de categorias ideais para resistir à volatilidade e ao enfraquecimento da economia. Mesmo em meio a algo como o coronavírus e um mercado em baixa para as ações, os investidores de longo prazo sempre podem tirar proveito dos preços mais baixos, mantendo uma perspectiva de longo prazo além do ano corrente. Pensando nisso, destacamos seis fundos.
Como selecionamos os melhores fundos mútuos
Usando uma filosofia de investimento de longo prazo, um investidor pode tentar determinar quais são os melhores fundos mútuos para comprar e manter agora e na próxima década e além.
Veja como selecionamos os melhores fundos mútuos para comprar em 2020.
- Despesas baixas : ao escolher os melhores fundos para comprar, não importa quanto tempo o período de detenção, os investidores são espertos ao escolher entre os melhores fundos de baixo custo e “sem carga” vendidos sem comissão ou taxa de venda. Isso é importante porque manter os custos baixos é um aspecto fundamental para produzir retornos mais elevados, especialmente no longo prazo.
- Diversificação, equilíbrio de ativos: Ao alocar uma carteira a várias classes de ativos, incluindo ações, títulos e dinheiro, os investidores podem se proteger dos extremos de um mercado em baixa, mantendo a exposição para ganhos de longo prazo. Em suma, tenha em mente o grau de risco / recompensa dos investimentos. As ações são de alto risco, mas têm maior potencial de ganho de longo prazo, enquanto os títulos são de menor risco, mas oferecem menos promessa de ganho de longo prazo.
- Setores defensivos: Alguns setores da economia podem se sair melhor do que outros durante uma economia fraca. Esses setores são chamados de “defensivos” por causa da resiliência durante tempos difíceis. Os setores defensivos incluem saúde e produtos básicos de consumo.
Com uma recessão provável em 2020 ou 2021, é sensato que os investidores planejem o enfraquecimento das condições econômicas. Enfrentar esse desafio exige uma carteira bem diversificada composta por fundos que evitem áreas de alto risco do mercado, como ações de pequena capitalização e mercados emergentes. Em vez disso, deve se concentrar em áreas de menor risco. Isso pode incluir ações americanas de alta qualidade e alguns fundos de títulos.
Alguns investidores podem escolher fundos equilibrados que investem em uma combinação de vários tipos de títulos.
Com esses fatores e abordagens atuais em mente, aqui estão alguns dos melhores fundos com potencial para serem líderes nos próximos anos.
Melhores fundos mútuos de ações para 2020
Começaremos nossa lista dos melhores fundos mútuos focados em ações.
Fundo de índice Vanguard 500 (VFIAX)
Ao construir uma carteira de fundos mútuos, é bom começar com um fundo de índice de ações de grande capitalização como uma holding principal. Isso ocorre porque os fundos de índice S&P 500, como o VFIAX, investem em cerca de 500 das maiores empresas dos Estados Unidos, medida pela capitalização de mercado. Isso fornece diversificação e uma base sobre a qual um investidor pode construir uma carteira. VFIAX tem um índice de despesas mínimo de 0,04% e uma compra mínima inicial de $ 3.000.
Portfólio Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX)
As ações entraram em um mercado de baixa em março de 2020, mas não é inteligente pular completamente fora das ações e esperar que esta grande correção venha e vá antes de voltar a entrar. Em vez disso, pode ser prudente permanecer nas ações, mas apenas toque no risco um pouco, investindo em áreas defensivas, como produtos básicos de consumo. São empresas que vendem produtos e serviços de que os consumidores precisam, independentemente das condições econômicas. Nos bons e nos maus momentos, ainda precisamos de comida, roupas e cuidados de saúde. O índice de despesas para FDFAX é de 0,77%, e não há investimento inicial mínimo.
Vanguard Health Care Fund (VGHCX)
Semelhante aos produtos básicos de consumo, as pessoas ainda precisam comprar seus remédios e ir ao médico durante as crises econômicas. O setor de saúde, que inclui produtos farmacêuticos, hospitais, dispositivos médicos e outros produtos e serviços de saúde, não apenas contribui para uma forte participação de longo prazo, mas pode provar ser um movimento defensivo inteligente durante as correções de mercado. A Vanguard observa, no entanto, que o escopo estreito do fundo centrado em um setor o torna mais adequado para ser considerado complementar a uma carteira já diversificada.VGHCX tem uma taxa de despesas de apenas 0,34% e um investimento inicial mínimo de $ 3.000.
Melhores fundos mútuos equilibrados para 2020
Se você quiser adotar a abordagem de um fundo, uma maneira astuta de fazer isso é com fundos equilibrados. Aqui estão alguns dos melhores a serem considerados para 2020.
Vanguard Balanced Index Fund (VBIAX)
As ações podem superar os títulos no longo prazo, mas uma queda no mercado de ações e uma recessão provavelmente reverterão essa tendência em 2020. VBIAX tem uma alocação de ativos de cerca de 60% de ações e 40% de títulos, o que contribui para uma alocação sólida moderada que deveria ser capaz de se manter à frente da inflação no longo prazo, enquanto minimiza o risco de mercado no curto prazo. A proporção de despesas para VBIAX é de apenas 0,07% e o valor mínimo da compra inicial é de $ 3.000.
Fundo de retorno estratégico total da Hussman (HSTRX)
Se você está procurando um fundo mútuo que atue como um fundo de hedge, o HSTRX está entre os melhores que você pode encontrar. O gestor do fundo, o “urso” perpétuo do mercado John Hussman, é conhecido por prever a desaceleração do mercado em 2008 e por criar um equilíbrio de ativos para obter retornos médios que superam a inflação, minimizando as perdas durante as correções do mercado. O HSTRX não costuma liderar o mercado positivamente, mas é um bom fundo para se manter quando a economia entrar novamente em recessão. A proporção de despesas para HSTRX é de aproximadamente 0,74% e o investimento mínimo é de $ 1.000.
Melhores fundos mútuos de títulos para 2020
Com a inflação baixa, as taxas de juros em queda e o potencial para uma recessão em 2020, os investidores podem ser sábios ao escolher fundos de títulos diversificados.
Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)
Quando as taxas de juros estão estáveis ou em queda, os títulos de médio e longo prazo geralmente aumentam de preço mais do que os de curto prazo. E em um ambiente imprevisível como o de 2020 rendeu até agora, um fundo de títulos diversificado como o VBTLX pode ser uma boa escolha. A relação de despesas para VBTLX é extremamente baixa em 0,05% e a compra inicial mínima é de $ 3.000.
Uma combinação de vários dos fundos recomendados nesta lista em uma carteira pode formar uma combinação diversificada.
The Bottom Line
Depois de analisar alguns dos melhores fundos mútuos para comprar em 2020, é importante lembrar que investir em apenas um fundo, a menos que seja um fundo equilibrado, pode não ser suficiente para tornar seu portfólio suficientemente diversificado.
Também tenha em mente que os investidores astutos não tentam cronometrar o mercado entrando e saindo dos investimentos no curto prazo, mas, em vez disso, usarão uma estratégia de compra e manutenção por períodos de mais de um ano. Mais importante, lembre-se de que as condições econômicas e de mercado são difíceis de prever com precisão, especialmente em tempos de volatilidade. Os melhores fundos para investir são aqueles que se adaptam à sua tolerância ao risco e aos seus objetivos de investimento.
The Balance não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeiro. As informações são apresentadas sem levar em consideração os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.