O que é a série 26?
A Série 26 é um exame e licença de títulos que dá ao titular o direito de supervisionar aqueles que vendem fundos mútuos, anuidades variáveis e seguro de vida variável. De forma mais ampla, a Série 26 dá ao titular o direito de se registrar como um principal limitado que supervisiona e gerencia as atividades de vendas que abrangem o seguinte: títulos resgatáveis registrados sob a Lei de Sociedades de Investimento de 1940, como fundos mútuos, contratos variáveis e programas de financiamento de prêmios de seguro emitidos pelas seguradoras.
Principais vantagens
- O exame da Série 26 é obrigatório para aqueles que supervisionam agentes ou corretores que realizam transações em produtos variáveis e fundos mútuos.
- O exame, emitido pela FINRA, consiste em 120 questões em três áreas temáticas substantivas.
- Se você passar neste exame, poderá se registrar como principal limitado de uma empresa de investimento registrada.
Compreendendo a Série 26
O objetivo da Série 26 – também conhecido como o Exame de Qualificação Principal de Produtos de Investimento e Contratos Variáveis - é salvaguardar o público investidor, avaliando o conhecimento e a competência dos Princípios de Produtos de Empresa de Investimento e Contratos Variáveis. O exame da série 26 é administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Para fazer o exame da Série 26, que custa US $ 100, o candidato deve estar associado e ser patrocinado por uma firma membro da FINRA e já deve ter sido aprovado no Representante de Empresa de Investimento e de Produtos de Contratos Variáveis (Série 6) ou no Representante Geral de Valores Mobiliários (Série 7) exames. Da mesma forma, os candidatos devem ser aprovados no Securities Industry Essentials (SIE).
Estrutura e conteúdo da série 26
O exame consiste em 120 questões, 10 das quais não têm pontuação e são distribuídas aleatoriamente ao longo do teste. Os candidatos têm 2 horas e 45 minutos para concluir o exame, que é realizado por computador. A pontuação de aprovação é 70%. Não há penalidade para adivinhação, então os candidatos devem responder a todas as perguntas.
Para obter mais informações, consulte o Resumo do Conteúdo do Exame de Qualificação Principal de Produtos de Contratos Variáveis e Empresa de Investimento da FINRA (Série 26).
Função 1: Atividades de Gestão de Pessoal e Registro do Corretor-Revendedor (16 questões)
- Parte 1 : Realiza atividades de gerenciamento de pessoal e administra o registro da corretora e das pessoas associadas no Sistema Central de Depositário de Registro (CRD), arquivando, atualizando ou alterando os documentos apropriados.
- Parte 2 : Oferece treinamento e educação sobre a estrutura, regras e regulamentos do setor de valores mobiliários, características do produto e políticas da empresa.
Função 2: Supervisiona Pessoas Associadas e Supervisiona Práticas de Vendas (49 perguntas)
- Parte 1 : Monitora, supervisiona e documenta as atividades de vendas de pessoas associadas para alcançar a conformidade com as regras e regulamentos da indústria de valores mobiliários e políticas da empresa e fornece feedback sobre o conhecimento e desempenho do produto.
- Parte 2 : Monitora, analisa e aprova comunicações com o público para obter conformidade com as regras, regulamentos, requisitos de arquivamento e políticas da empresa do setor de valores mobiliários.
- Parte 3 : Supervisiona as recomendações e o tratamento das contas e transações dos clientes para divulgações apropriadas sobre produtos, encargos de vendas, riscos, serviços, custos, taxas e entrega de divulgação e documentos legais.
- Parte 4 : Supervisiona o cumprimento das regras de compensação monetária e não monetária da FINRA.
- Parte 5 : Revê e aprova ou proíbe atividades financeiras externas e pessoais de pessoas associadas.
- Parte 6 : Toma medidas, conforme necessário, em relação à conduta de pessoas associadas e trata de violações ou potenciais violações das regras e regulamentos do setor de valores mobiliários e das políticas e procedimentos da empresa.
Função 3: Supervisiona a conformidade e os processos de negócios da corretora e de seus escritórios (45 perguntas)
- Parte 1 : Supervisiona os processos operacionais da empresa para cumprimento dos requisitos regulamentares relacionados com a abertura e manutenção contínua de contas de clientes.
- Parte 2 : Monitora, identifica e relata atividades suspeitas consistentes com os requisitos regulamentares e firmes e verifica se a documentação é retida e arquivada.
- Parte 3 : Desenvolve, implementa e testa a adequação dos controles internos e monitora as atividades de negócios para conformidade com os requisitos regulamentares e de relatórios.
- Parte 4 : Executa as inspeções de escritório necessárias para verificar a conformidade com os requisitos regulamentares e as políticas e procedimentos da empresa.
- Parte 5 : Tratamento adequado, resolução e relatórios regulamentares exigidos de reclamações de clientes.
- Parte 6 : Supervisiona a introdução, manutenção e requisitos de relatórios de produtos ou linhas de negócios e conformidade de responsabilidade financeira.