Um modelo de plano de negócios de banco de amostra

Você está prestes a abrir um banco? Se SIM, aqui está um modelo completo de modelo de plano de negócios de banco comercial e relatório de viabilidade que você pode usar GRATUITAMENTE .

Ok, então consideramos todos os requisitos para abrir um banco. Também levamos isso mais longe, analisando e esboçando um modelo de plano de marketing empresarial de banco, apoiado por ideias de marketing de guerrilha acionáveis ​​para bancos. Então, vamos prosseguir para a seção de planejamento de negócios.

Por que abrir um banco?

Abrir seu próprio banco é um grande passo e requer muito planejamento e preparação. Informações abrangentes sobre os fundadores, o plano de negócios, a equipe de gerenciamento sênior, finanças, adequação de capital, infraestrutura de gerenciamento de risco e outros fatores relevantes devem ser fornecidos às autoridades competentes.

Existem também vários regulamentos e requisitos legais que devem ser cumpridos para iniciar o seu próprio banco. Alguns desses requisitos dependem dos regulamentos do nicho que você deseja abrir para o seu banco.

Por mais difícil que seja a tarefa de abrir um banco, qualquer pessoa que deseja abrir seu próprio banco pode desfrutar dos muitos benefícios de fazer um grande investimento. Embora o processo de registro e constituição de um banco envolva um planejamento demorado e um procedimento de licenciamento relativamente complexo, uma vez concluído, o proprietário pode realizar a atividade financeira no nicho escolhido.

Observe que o primeiro passo ao abrir seu banco é escolher o nicho e o tipo de atividade que deseja realizar. Antes de obter o licenciamento necessário do órgão regulador financeiro, é muito importante que você identifique se deseja se especializar em banco de investimento ou financiamento comercial.

As vantagens de possuir seu próprio banco são enormes e incluem o potencial de obter grandes lucros durante um curto período. Observe que se você conhece o seu mercado-alvo e os requisitos específicos dele, estará em melhor posição para fornecer uma gama de serviços atraentes. Para iniciar e gerir com sucesso este negócio, é aconselhável que procure a ajuda de uma empresa de consultoria profissional.

Através do conselho e orientação de consultores especializados, você poderá estabelecer uma instituição bancária de maneira profissional. Lembre-se também de que qualquer banco proposto deve primeiro receber a aprovação de um contrato bancário federal ou estadual. Antes de conceder um afretamento, o regulador do fretamento deve determinar se o banco requerente tem uma chance razoável de sucesso e operará de maneira sã e segura.

Em seguida, o banco proposto deve obter aprovação para seguro de depósito da Federal Deposit Insurance Corporation. Aprovações adicionais são necessárias do Federal Reserve se, na formação, uma holding controlasse o novo banco ou um banco licenciado pelo estado se tornasse membro do Federal Reserve.

Um modelo de plano de negócios de banco de amostra

1. Visão geral da indústria

De acordo com relatórios do setor bancário global, parte do amplo mercado de serviços financeiros, o crédito bancário continua sendo o segmento de mercado líder, com cerca de 60% do mercado geral em termos de valor. As estatísticas mostram que a UE é o maior mercado regional, com mais de 57% do mercado global.

Vale destacar que a recessão econômica iniciada em 2008 afetou o setor e resultou na quebra de diversas instituições financeiras, o que por sua vez levou ao exame de práticas e implantação de novas diretrizes no setor bancário.

Mas relatos indicam que o setor está começando a se recuperar, e o investimento internacional é uma área que contribui para a recuperação, com alguns grandes bancos dominando certos mercados nacionais. As vantagens das práticas internacionais incluem economias de escala, embora as instituições devam competir com os bancos domésticos estabelecidos.

É muito importante referir que nos sectores da banca comercial e do crédito bancário a nível mundial, o crédito hipotecário representa o segmento de mercado líder, representando quase 76% do mercado global em termos de valor. Outros segmentos importantes do setor bancário incluem bancos privados e negócios de pagamentos.

Observe que, no setor bancário dos Estados Unidos, os especialistas acreditam que o crescimento do mercado será impulsionado pela expansão internacional devido à quebra de obstáculos ao investimento internacional.

Espera-se também que a concorrência entre os bancos internacionais ajude o crescimento do mercado junto com a introdução de novos produtos, redução de custos e lançamento de novos serviços. O relatório também afirma que mobile banking e internet banking estão se tornando cada vez mais interligados, especialmente devido ao advento e sucesso dos smartphones. Isso fornece aos consumidores acesso conveniente a serviços bancários pela Internet.

Tenha em mente que o mercado global de internet móvel continuará a impulsionar a expansão do setor de serviços bancários móveis. O relatório mostrou que as instituições bancárias estão respondendo com o lançamento de aplicativos para download e incentivando os consumidores a fazer transações bancárias online e por meio de dispositivos móveis, implementando serviços bancários móveis e pela Internet.

2. Resumo Executivo

O Apex Investment Bank, LLC (AIB LLC) é um banco de investimento sediado em Portland, Oregon, que fornecerá pacotes de investimento, subscrição, negociação proprietária e gestão de investimentos para seus investidores. Nosso objetivo na AIB LLC é criar valor para proprietários, funcionários e investidores por meio do estabelecimento de um banco de investimento destinado à Terceira Geração.

Esta geração é explicitamente definida no esforço de pesquisa inovador da Lincoln Swan & Co., Inc. e do Netley Strategic business Group como um estágio na indústria de investimentos que exige um conjunto especial de habilidades para o sucesso. Nós da AIB LLC alavancamos este estudo, com mais outros estudos, e talvez o mais importante, nossa própria experiência no setor, para definir um plano para o sucesso de nossos clientes.

A localização de Portland é benéfica para várias indústrias. Custo de energia relativamente baixo, recursos acessíveis, interestaduais norte-sul e leste-oeste, terminais aéreos internacionais, grandes instalações de navegação marítima e ambas as ferrovias intercontinentais da costa oeste são vantagens econômicas.

A AIB LLC será estruturada como uma empresa de responsabilidade limitada com excelentes planos para fazer uso da pesquisa da indústria realizada por um de nossos fundadores, Solomon Drane, durante sua carreira profissional em pesquisa de gestão de investimentos. Nos últimos três anos, Solomon Drane realizou visitas de pesquisa nos escritórios de investimento de mais de 80 empresas.

Ele também realizou inúmeras reuniões com os principais profissionais de investimento de todo o mundo, pessoalmente ou por conferência telefônica. Nós, da AIB LLC, planejamos oferecer aos nossos clientes a oportunidade de assumir posições de propriedade minoritária em troca de contribuições para nosso capital operacional e para fornecer ativos iniciais para estabelecer os produtos de investimento aqui descritos.

É muito importante ressaltar que este documento por si só não constitui oferta de nenhum tipo, nem oferece qualquer garantia, financeira ou outra. Este é um plano de negócios bem detalhado projetado para ditar estrategicamente os planos e visões da AIB LLC para os próximos cinco anos. Está aberto para correção ou melhoria dentro ou após o tempo especificado.

3. Nossos produtos e serviços

Nós, da AIB LLC, forneceremos pacotes de investimentos e subscreveremos títulos para venda a investidores privados e ao público em geral entre as empresas que buscam levantar capital. No início das operações, nós da AIB LLC buscaremos apenas vender instrumentos de dívida em nome de nossos clientes.

A taxa padrão para este serviço é de 8% do total do instrumento subscrito. Nós da AIB LLC também solicitaremos capital de investidores credenciados com o objetivo de fazer uso desse capital para fazer investimentos em títulos negociáveis. Nossa meta é gerar retornos anuais compostos de 30% a 35% ao ano sobre o capital investido nas participações do portfólio do nosso Banco. Também planejamos garantir que nossa administração retenha uma participação acionária de 25% na AIB LLC.

4. Nossa declaração de missão e visão

• Nossa visão na AIB LLC é tornar-se um banco de investimento de grande escala que fornecerá receita de subscrição, receita de consultoria, receita de dividendos, valorização do capital e receita de juros aos investidores.
• Nossa missão na AIB LLC é garantir que as decisões de investimento sejam implementadas de forma rápida e eficiente em todas as carteiras, para também garantir que uma pesquisa de negociação e rotação seja usada para evitar qualquer tipo de vantagem ou desvantagem sistemática que uma conta possa experimentar.

Nossa Estrutura de Negócios

Nós, da AIB LLC, entendemos que a força de nossa equipe de administração e conselho de administração é talvez o fator mais importante para abrir um banco e garantir o seu sucesso futuro. Também descobrimos, por meio de nossa pesquisa detalhada, que para que uma nova carta constitutiva de um banco seja aprovada para nós, toda a nossa equipe de alta administração deve ser banqueiro experiente com um histórico de sucesso relevante.

Mais uma razão para garantirmos que nosso conselho de administração seja composto por pessoas com carreiras de sucesso em negócios, bancos e outros campos, e que tenham representação nas disciplinas necessárias.

Também entendemos o papel do conselho e da administração como investidores e como eles são importantes. Os reguladores e outros investidores considerarão o investimento desses diretores e executivos seniores um sinal importante de seu compromisso com o banco.

Também entendemos que o banco de investimento típico opera em uma hierarquia rígida e estrita do que a maioria das instituições financeiras ou corporativas. Levamos nosso tempo para analisar nosso mercado e o que precisamos é por isso que decidimos começar com a força de trabalho listada.

• Diretor-gerente
• Vice presidente Senior
• Vice-presidente
• Associado de banco de investimento
• Analista de banco de investimento
• Gerente de marketing
• Contador
• Limpador
• Segurança

5. Funções e responsabilidades do trabalho

Diretor-gerente

• Amplie e / ou aprimore a cobertura da indústria do banco,
• Fará parceria com a liderança da empresa para crescer e construir o banco
• Trabalhará incansavelmente para entregar resultados superiores aos clientes das empresas
• Participar como um membro-chave da equipe de liderança sênior, contribuindo para a estratégia, crescimento e sucesso da empresa
• Liderar os esforços nas atribuições de aquisição, refinanciamento, recapitalização e reestruturação do lado da compra
• Interaja perfeitamente com clientes em potencial, clientes, adquirentes, investidores e advogados em todos os aspectos de um negócio de M&A e / ou aumento de capital
• Direcione uma equipe de banqueiros juniores para apoiar todos os elementos de obtenção e execução de negócios.

Vice presidente Senior

• Envolvido na execução e gestão de ofertas de ações que incluirão a elaboração e estruturação de material, gestão de logística, identificação do problema, sua análise e a resolução.
• Responsável por fusões e aquisições e gerencia a criação de lista de compradores, seus contatos, elaboração do material pertinente, análise financeira e colocação de private equity.
• Pesquisa e identifica oportunidades de negócios formulando e emitindo análises financeiras factuais e criando diferentes tipos de planos financeiros.
• Envolvido em argumentos de venda ou venda de produtos e serviços da organização para novos clientes e pode estar envolvido em outros projetos também.
• Pode participar de reuniões de due diligence com gestores de investimentos não proprietários ou proprietários e criar relatórios de convocação relevantes que incluam suas opiniões.
• Pode estar envolvido na análise dos produtos de investimento e triagem deles, fazendo uso eficaz de uma variedade de dados de investimento e os aplicativos de software relevantes
• Monitora os produtos de investimento e seu desempenho.
• Analisa as estatísticas relevantes para avaliar a adequação do produto.
• Gerencia as relações com as organizações de gestão de investimentos e as atualiza regularmente, obtendo informações valiosas delas.
• Participa de conferências da indústria e sessões de treinamento para apresentar idéias inovadoras aos clientes
• Responsável por fornecer liderança e supervisionar o trabalho dos membros subordinados.

Vice-presidente

• Ligue para clientes em potencial, como proprietários de empresas privadas, empresas de capital aberto e firmas de capital privado.
• Conceituar, organizar e entregar novas apresentações de negócios.
• Liderar a implementação de transações em grupos da indústria.
• Gerenciar, educar e desenvolver analistas bancários e associados.
• Desenvolver apresentações de marketing e novos negócios.
• Monitore análises financeiras e modelagem.
• Realizar e analisar pesquisas do setor.
• Crie apresentações para clientes, propostas, folhas de termos de cartas de compromisso, acordos legais e memorandos de ofertas.
• Crie e promova relacionamentos com clientes.

Associado de banco de investimento

• Gerenciando e auxiliando na preparação de modelos financeiros e avaliações de negócios
• Criação de apresentações de marketing para clientes
• Participar de reuniões com clientes
• Realização de due diligence específica da indústria e da empresa relacionada às transações
• Elaboração de memorandos para atribuições de venda
• Auxiliar na preparação de opiniões justas
• Participar de sessões de redação para ofertas de ações
• Criação de materiais de marketing para nossa organização de vendas de ações
• Auxiliar no desenvolvimento e cultivo contínuo de relacionamentos com clientes
• Desenvolver uma compreensão das tendências subjacentes que afetam os mercados de capital de ações.

Analista de banco de investimento

• Desenvolvimento de vários tipos de modelos financeiros para avaliar dívidas e patrimônio líquido para fusões, aquisições e transações de levantamento de capital.
• Execute vários métodos de avaliação: empresas comparáveis, precedentes e DCF.
• Desenvolva recomendações para ofertas de produtos, transações de capital privado, fusões e aquisições e avaliações.
• Realizar preparação e revisão de materiais utilizados no financiamento de clientes, incluindo memorandos de investimento, apresentações gerenciais e pitchbooks.
• Desenvolver relacionamentos com clientes novos e existentes, a fim de expandir os negócios.
• Realize due diligence, pesquisa, análise e documentação de transações ativas.
• Crie apresentações para carteiras de clientes.

Diretor de Vendas e Marketing

• Encarregado de organizar pesquisas externas e coordenar todas as fontes internas de informação para reter os melhores clientes da organização e atrair novos
• Espera-se que compreenda, priorize e alcance novos parceiros e oportunidades de negócios e outros
• Encarregado de compreender oportunidades de desenvolvimento; acompanha leads de desenvolvimento e contatos
• É função do diretor supervisionar a implementação, defender as necessidades do cliente e se comunicar com os clientes
• Mantenha todos os contatos e informações do cliente
• Representa a empresa em reuniões estratégicas
• Auxílio para aumento de vendas e crescimento do negócio

Limpadores

• Observe e certifique-se de que os produtos de higiene e suprimentos não acabem
• Garante que tanto o interior quanto o exterior da empresa estejam sempre limpos
• Lida com qualquer outra tarefa atribuída pelo vice-presidente

Segurança

• O segurança é responsável por proteger a empresa e seus arredores
• Também controla o tráfego e organiza o estacionamento
• Ele tem a tarefa de dar dicas de segurança quando necessário
• Também deve patrulhar o prédio 24 horas por dia
• Espera-se fornecer relatórios de segurança semanais

6. Análise SWOT

Nós da AIB LLC entendemos que o primeiro passo para começar um novo banco é construir um forte plano de negócios e estratégico. Acreditamos que esse plano deve levar em consideração os negócios propostos para o novo banco, seus recursos financeiros e gerenciais e as perspectivas de sucesso, a conveniência e necessidades do público e o efeito da concorrência.

Este forte plano de negócios e estratégico apoiado por projeções financeiras detalhadas e políticas e procedimentos apropriados formam a base de aplicações regulatórias bem-sucedidas de um contrato de banco.

Nós, da AIB LLC, esperamos estabelecer um banco de investimento lucrativo que atenderá às necessidades de nossos clientes e também gerará lucros para nossos fundadores. Levamos algum tempo para conduzir uma análise SWOT detalhada para AIB LLC. Os detalhes e resultados são explicados a seguir.

• Força

De acordo com nossa análise SWOT, nossa força na AIB LLC repousa na expertise e experiência de nossa equipe de gestão. Com a experiência e disciplina de nossa equipe, nossa análise SWOT prevê que podemos construir um perfil de empresa robusto antes mesmo de aceitar contratos de banco de investimento de organizações corporativas.

• Fraqueza

À medida que o setor de banco de investimento se expande e cresce em receita e alcance de mercado, também aumenta o nível de concorrência no setor. Devido às barreiras de entrada muito baixas, qualquer indivíduo ou empresa pode se registrar como um banco de investimento após concluir os exames e registros adequados.

• Oportunidades

O setor bancário se tornou um dos setores de negócios de crescimento mais rápido na economia dos Estados Unidos. Observe que as tecnologias computadorizadas permitem que as empresas financeiras operem serviços de consultoria, banco de investimento e corretagem em qualquer lugar do país.

No passado, a maioria das empresas financeiras precisava estar muito próxima de Wall Street para fornecer aos clientes o mais alto nível de serviço. Este não é mais o caso, pois uma empresa pode acessar quase todas as facetas dos mercados financeiros por meio de conexões de Internet e software especializado de gestão de investimentos e negociação.

• Ameaça

De acordo com nossa análise SWOT, os riscos que enfrentaremos incluem;

• Risco de mercado – existe uma alta correlação entre a taxa de crescimento da indústria de investimento e o desempenho dos mercados de ações. Embora as evidências sugiram um ambiente atraente para ações no futuro, nenhuma previsão pode ser feita com certeza absoluta.
• Risco de desempenho – entende-se que nossos produtos são medidos por seu desempenho. Embora a meta seja atingir um desempenho competitivo em períodos de três a cinco anos, os períodos de curto prazo podem resultar em desempenho inferior com base nas medidas críticas.
• Risco comercial / operacional – Após o terceiro ano completo de operação, os ativos sob gestão devem produzir receitas que sejam suficientes para suportar as operações em sua totalidade. Caso contrário, nossas opções serão adquirir financiamento adicional ou reduzir custos.

7. ANÁLISE DE MERCADO

• Tendência de mercado

Os especialistas acreditam que esta indústria continuará a crescer em todas as partes do mundo, especialmente em países desenvolvidos, como Estados Unidos da América, Canadá, Reino Unido, Alemanha, Austrália, Coreia do Sul, Japão, China et al.

De acordo com dados da indústria, a indústria traz uma soma convulsa de US $ 105 bilhões anuais com uma taxa de crescimento anual projetada em -13,0 por cento em 2011 e 2016. Embora o número de atividades da indústria não tenha se desviado dramaticamente ao longo do período de cinco anos, a participação da receita que cada atividade representa sofreu uma volatilidade substancial.

Acredita-se que os produtos e serviços na indústria de investimento diferem consideravelmente de empresa para empresa, dependendo em grande parte do tamanho do operador.

É muito importante afirmar que os bancos de investimento de pequeno e médio porte têm como alvo nichos de indústria e pequenas empresas e dependem mais fortemente das atividades tradicionais de banco de investimento, como subscrição e consultoria financeira. Como alternativa, os principais participantes da indústria ganham uma parte substancial da receita das atividades comerciais.

Observe que um fator que atrai empreendedores para o negócio de banco de investimento, apesar das enormes exigências de capital e do alto risco, é que o empreendimento seja lucrativo. Fizemos planos para estar sempre à frente das tendências do setor e também para obter as certificações e licenças necessárias e também atender ao padrão de capitalização de um banco de investimento nos Estados Unidos.

8. Nosso mercado-alvo

Nosso mercado-alvo na AIB LLC dependerá muito da fase de nosso produto em seu ciclo de desenvolvimento. Lembre-se de que a maioria das oportunidades de marketing acontecerá depois do primeiro ano de desenvolvimento do produto. Mas continuamos certos de que existem algumas oportunidades iniciais.

Por exemplo, nosso banco pode utilizar os serviços de distribuição de seu agente de transferência, o que colocaria o produto em uma plataforma online de alta visibilidade. Observe que as oportunidades extras incluem marketing para programas que investem especificamente em “gerentes emergentes”.

Nós da AIB LLC também acreditamos que o alto patrimônio líquido e o mercado de varejo podem ser acessados ​​em um grau limitado, mesmo nos estágios iniciais, por meio de oportunidades inovadoras semelhantes e relacionamentos já estabelecidos com clientes.

Assim como as organizações de manufatura, as empresas de investimento devem desenvolver produtos para fornecer aos seus clientes. Nossa oferta de produto de marca registrada será nossa estratégia de Market Equity bem projetada, uma oferta de produto de investimento baseada na evidência que apóia os desejos do investidor de superar o mercado geral por meio de um veículo único e diversificado e evitar a necessidade de criar estruturas de investimento complexas.

Nossa vantagem competitiva

Nossa vantagem competitiva na AIB LLC é especificada nos três P’s comumente associados a empresas de investimento: Pessoas, Processo e Desempenho. Os dois primeiros determinam o último. Embora nosso plano de negócios destaque muitas áreas (pesquisa de mercado, projeções financeiras, etc.), acreditamos que há duas áreas que certamente determinarão o nível de sucesso alcançado pela AIB LLC.

Acreditamos que o primeiro são as pessoas. Indivíduos brilhantes, enérgicos, talentosos e experientes compõem o núcleo da equipe que temos na AIB LLC. Pudemos constatar em nossa rigorosa pesquisa que os profissionais de investimento mais qualificados são atraídos por bancos de investimento eficientes e livres de burocracia. O processo é o segundo elemento mais importante do nosso banco.

Asseguramos que pesquisas de ponta sejam fornecidas para dar suporte ao nosso processo de gerenciamento de portfólio. A implementação do nosso processo é maximizada através da externalização de praticamente todas as funções não relacionadas com a gestão de carteiras e pesquisas, aproveitando assim o capital humano do banco.

9. ESTRATÉGIA DE VENDAS E MARKETING

Nós da AIB LLC entendemos que a chave para comercializar um produto de investimento é criar um produto atraente e bem-sucedido, desenvolver um padrão de sucesso e mostrar que o padrão pode ser repetido no futuro. Depois disso, os produtos de sucesso devem ser comercializados agressivamente se houver capacidade para gerenciar ativos adicionais.

Embora um período de três a cinco anos tenda a parecer um século em comparação com o mundo da tecnologia, é realmente bastante razoável, considerando o fato de que os investidores de capital privado em veículos de sociedade limitada geralmente estão satisfeitos com um período de espera de 10 anos anterior a um retorno de seu investimento de capital.

O produto de investimento de marca registrada do AIB será a estratégia AIB Total Market Equity e será inicialmente oferecido por meio de um fundo mútuo registrado na SEC. Os avanços tecnológicos também permitem outros canais de distribuição economicamente viáveis, como carteiras gerenciadas separadamente para contas de grande porte.

Fontes de renda

Acreditamos que nossa receita principal na AIB LLC virá do fornecimento a nossos clientes de pacotes de investimentos, subscrição de títulos e serviços de consultoria em relação a fusões e aquisições. A AIB LLC receberá taxas substanciais pelos instrumentos de capital e dívida que subscreve e depois revende ao público em geral.

Também acreditamos que nos envolveremos principalmente em instrumentos de dívida entre empresas de médio porte que serão vendidas com base nos melhores esforços. Isso colocará um risco mínimo em nossa reserva de capital.

Também receberemos taxas substanciais de administração e negociação por hora com relação a serviços de consultoria para operações de fusão e aquisição. Também planejamos fazer investimentos diretamente em títulos negociáveis ​​e fundos de hedge especializados em áreas específicas de negociação.

Nossa intenção é desenvolver uma série de estratégias de negociação, incluindo negociação de opções, negociação de LEAPs, negociação de posição longa / posição curta e outros métodos de negociação que produzirão ganhos pequenos, mas consistentes, semanal e mensalmente. Planejamos adotar uma estratégia de cobertura de compra que permitiria ao fundo garantir o retorno sobre o investimento em títulos mantidos por um período prolongado.

10. Previsão de vendas

Nós da AIB LLC esperamos movimentar aproximadamente 1/3 de nosso portfólio a cada ano. Acreditamos fortemente que isso é consistente com um período médio de manutenção de três anos. Em geral, adoraríamos que todas as participações fossem investimentos de longo prazo, portanto, identificaremos ações com as quais nos sentiríamos confortáveis ​​se estivéssemos “presos” por três anos.

Isso nos obriga a olhar além do ruído de curto prazo nos resultados trimestrais e focar no panorama geral, como a visão de futuro de nossa administração e sua probabilidade de executar o plano.

11. Publicidade e estratégia de propaganda

Entendemos a importância de criar um bom plano de publicidade que impulsione nossa marca e nos ajude a permanecermos consistentes no setor. É por isso que entramos em contato com especialistas em publicidade, chamados Kinks Global, para nos ajudar a criar estratégias de publicidade e publicidade que nos ajudarão na AIB LLC a atrair e manter nosso público-alvo interessado. Abaixo está o resumo das estratégias detalhadas pela Kinks Global para o nosso Banco.

• Coloque anúncios em plataformas de mídia impressa (jornais e revistas de base comunitária) e eletrônica; também anunciaremos AIB LLC em revistas financeiras, imóveis e outros programas financeiros relevantes no rádio e na TV
• Apresente a AIB LLC enviando cartas introdutórias com nosso folheto de negócios para indivíduos, famílias, organizações corporativas, escolas, participantes do setor imobiliário e todo o povo de Alexandria.
• Anuncie AIB LLC em importantes revistas, jornais, estações de TV e rádio relacionadas com finanças e negócios.
• Coloque AIB LLC em anúncios de páginas amarelas (diretórios locais)
• Participe de importantes exposições internacionais e locais de negócios imobiliários, financeiros e de negócios, seminários e feiras de negócios e outros
• Incentive o marketing boca a boca de clientes leais e satisfeitos
• Patrocine eventos / programas comunitários relevantes
• Aproveite várias plataformas online para promover o negócio. Isso tornará mais fácil para as pessoas entrarem em nosso site com apenas um clique do mouse. Aproveitaremos as vantagens da Internet e das plataformas de mídia social, como; Instagram, Facebook, Twitter, YouTube, Google + et al para promover nossa marca
• Coloque nossos outdoors em locais estratégicos
• Compartilhe nossos folhetos e folhetos em áreas-alvo em toda Portland

12. Nossa estratégia de preços

As empresas neste setor obtêm fundos de investidores interessados ​​em investir e cobram-lhes por ajudá-los a investir os seus fundos durante um período de tempo acordado por ambas as partes. Embora o banco de investimento seja um empreendimento muito arriscado, ele ainda é lucrativo, portanto, existe um acordo entre o banco de investimento e o cliente no que se refere à comissão que se espera que receba pelo negócio.

Nós da AIB LLC planejamos cobrar com base em uma porcentagem e também em uma consultoria fixa / taxa administrativa de negócios. Acreditamos que nos próximos anos e à medida que avançamos, podemos decidir por improvisar ou adotar qualquer processo e estrutura de negócios que nos garanta um bom retorno do investimento (ROI), eficiência e flexibilidade.

• Opções de pagamento

Planejamos garantir aos nossos clientes uma ampla variedade de opções de pagamento por nossos serviços. Compreendemos as diversas plataformas que as pessoas preferem e planejamos fornecer uma plataforma adequada que se adapte a todos igualmente. Listadas abaixo estão as opções de pagamento que disponibilizaremos para AIB LLC.

• Pagamento por transferência bancária
• Pagamento por transferência bancária online
• Pagamento com cheque
• Pagamento com saque bancário

13. Despesas iniciais (orçamento)

Observamos que se espera que os bancos levantem seu capital inicial junto aos investidores após a conclusão dos processos regulatórios antes que possam abrir. No setor, todos os bancos segurados devem cumprir as diretrizes de adequação de capital de seu regulador federal primário. As diretrizes exigem que um banco demonstre que terá capital suficiente para suportar seu perfil de risco, operações e crescimento futuro, mesmo no caso de perdas inesperadas.

Acreditamos que os novos bancos estabelecidos geralmente estão sujeitos a critérios adicionais que permanecem em vigor até que as operações do banco se tornem bem estabelecidas e lucrativas. Nós, da AIB LLC, planejamos um capital mínimo efetivo de $ 15 milhões a $ 25 milhões.

A geração de capital bem-sucedida nesses montantes é geralmente o resultado de um plano bem formulado e executado para desenvolver investidores locais e outros no banco. Analisamos nossas necessidades e planejamos gastar nossos fundos iniciais com cautela. Descrito abaixo é uma projeção financeira detalhada e o custo para iniciar a AIB LLC;

• Preço de incorporação da empresa nos Estados Unidos da América – $ 750.
• Nosso orçamento para coberturas de apólice de seguro básico, autorizações e licença comercial – $ 200.000
• Aquisição de um escritório adequado em frente à prefeitura em Portland Delta State (Re – construção da instalação incluída) – $ 75.000
• O orçamento previsto para capitalização (capital de giro) – $ 30 milhões
• Orçamento para acertar outros processos legais (aquisição de licença comercial e todas as taxas municipais e outros) – $ 2.500
• Equipar o escritório com equipamentos adequados e padrão (computadores, aplicativos de software, impressoras, aparelhos de fax, móveis, telefones, cabines de arquivo, dispositivos de segurança e eletrônicos etc.) – $ 10.000
• Aquisição dos aplicativos de software necessários (software de CRM, software de contabilidade e escrituração e software de folha de pagamento et al) – $ 10.500
• Lançamento do site oficial da AIB LLC – $ 600
• Nossas despesas para pagar funcionários por 3 meses, mais contas de serviços públicos – $ 36.000
• Outras despesas adicionais (cartões de visita, sinalização, anúncios e promoções e outros) – $ 4.000
• Diversos: $ 10.000

Com a análise de custo detalhada acima, precisamos de $ 349.350 e $ 30 milhões de capital de giro para configurar com sucesso a AIB LLC.

• Gerando capital inicial para AIB LLC

AIB LLC é um banco de investimento licenciado e registrado que é capitalizado por cinco investidores principais, Sr. Solomon Drane, Sra. Agnes Church, Dr. Mel Stanford, Sr. Kelvin Cruff e Prof. John Thomas. Nossos fundadores planejam se tornar os primeiros financiadores do negócio, embora tenhamos planos de vender ações e ações à medida que o negócio amadurece. Devido à menor restrição no financiamento, descrevemos as poucas maneiras de reconhecer o financiamento. Essas formas podem incluir;

• Gere parte do capital inicial dos cinco principais investidores
• Concordando com investidores anjo
• Solicite um empréstimo comercial do Federal Reserve Bank (se necessário)

Nota: AIB LLC conseguiu gerar enormes $ 15 milhões de seus cinco principais investidores, que alinharam e distribuíram individualmente $ 3.000.000 cada. Também nos alinhamos com investidores anjos para injetar US $ 20 milhões na AIB LLC, com a esperança de obter lucros e estabelecer um negócio sólido.

14. Estratégia de Sustentabilidade e Expansão

Nossa meta principal para o primeiro trimestre completo de operação (fevereiro a maio de 2019) é garantir financiamento de fontes externas. Antes disso, nossa equipe de gestão na AIB LLC tem um orçamento de $ 300.000 para ser usado para encontrar investidores, formar uma LLC legal e registrar o banco e seus produtos na SEC. O valor buscado junto aos investidores será de aproximadamente US $ 20 milhões, o que deve levar o negócio à lucratividade próximo ao final do terceiro ano.

Nós, da AIB LLC, acreditamos que esse ponto de equilíbrio equivale aproximadamente a um nível de ativos sob gestão de aproximadamente $ 130 milhões. Pode-se ver facilmente que mesmo pontos modestos além desse nível de equilíbrio podem ser altamente lucrativos.

Também é importante observar que o excesso de caixa será reimplantado no negócio assim que um nível de sustentabilidade na receita for atingido. Nosso objetivo principal para esse tipo de reinvestimento seria focar exclusivamente em um plano de marketing de “segundo estágio” para aumentar a distribuição.

Também acreditamos que uma palavra de observação também se justifica no que se refere à demonstração do fluxo de caixa de nosso banco. Tenha em mente que uma característica atraente da indústria de investimentos é que a cobrança de taxas (ou seja, receitas) é altamente certa porque as taxas são frequentemente cobradas diretamente nas contas do cliente (ou no fundo mútuo). Esse é mais o motivo pelo qual a certeza da receita é muito alta e está diretamente relacionada ao montante de ativos sob gestão.

Observe também que a prática comum na indústria de investimentos é cobrar no final de cada trimestre. Por exemplo, nossa taxa anual de 1% seria aplicada às contas de nossos clientes cinco vezes por ano a 0,20%. Nós da AIB LLC podemos atestar fortemente o fato de que a motivação econômica é grande. As taxas de crescimento para a indústria de investimentos são projetadas na faixa de 25% a 24% em cada um dos próximos três anos.

Acreditamos que as evidências demográficas, econômicas, políticas e sociais que sustentam essas projeções tornam esta indústria uma das mais atraentes devido ao alto grau de certeza nas estimativas. Nós da AIB LLC acreditamos que a certeza aliada à taxa de crescimento média acima diferencia esta oportunidade de outros investimentos de risco.

Também tenha em mente que nossas estimativas conservadoras delineiam um plano de lucratividade durante um período muito mais curto do que os investimentos de risco típicos que às vezes precisam de até dez anos para gerar lucros.

Lista de verificação / marco

• 
  Verificação de disponibilidade do nome comercial: concluído
• Incorporação de Negócios: Concluída
• Abertura de contas bancárias corporativas: Concluída
• Abertura de plataformas de pagamento online: concluído
• Solicitação e obtenção da identidade do contribuinte: Em andamento
• Pedido de licença comercial e autorização: Concluído
• Compra de seguro para a empresa: concluída
• Conduzindo estudos de viabilidade: Concluído
• Locação, renovação e equipamento de nossas instalações: Concluído
• Gerando parte do capital inicial do fundador: Concluído
• Pedidos de empréstimo de nossos banqueiros: em andamento
• 
  Redação do Plano de Negócios: Concluído
• Redação do Manual do Funcionário: Concluído
• Elaboração de documentos do contrato: em andamento
• Design do logotipo da empresa: concluído
• Impressão de materiais promocionais: Concluído
• Recrutamento de funcionários: Em andamento
• Compra de aplicativos de software, móveis, equipamentos de escritório, aparelhos eletrônicos e reforma de instalações: Em andamento
• Criando um site oficial para a empresa: em andamento
• Criando Conscientização para o Negócio (Business PR): Em Andamento
• Acordo de Saúde e Segurança e Segurança contra Incêndio: Em andamento
• Estabelecendo relacionamento comercial com bancos, instituições de crédito financeiro, fornecedores e principais participantes do setor: Em andamento