Um modelo de plano de negócios de consultoria de investimento de exemplo

Você está prestes a abrir uma empresa de consultoria de investimentos? Se SIM, aqui está um modelo completo de modelo de plano de negócios e relatório de viabilidade de uma empresa de consultoria de investimentos que você pode usar GRATUITAMENTE .

Ok, então consideramos todos os requisitos para iniciar uma empresa de consultoria de investimentos. Também levamos isso adiante, analisando e esboçando um modelo de plano de marketing de empresa de consultoria de investimentos, apoiado por ideias de marketing de guerrilha acionáveis ​​para empresas de consultoria de investimentos. Então, vamos prosseguir para a seção de planejamento de negócios.

Por que começar uma empresa de consultoria de investimentos?

Se você já está no setor financeiro ou possui um diploma ou experiência em fundos mútuos e investimentos, pode construir uma carreira como consultor de investimentos certificado. Tornar-se um consultor de investimentos certificado pode não sair barato, mas vale a pena buscar se você realmente deseja ganhar muito no setor financeiro.

Você pode ter certeza de que seus serviços sempre serão solicitados por pequenas empresas, organizações corporativas e indivíduos que não podem se dar ao luxo de contratar os serviços de consultores de investimentos financeiros bem estabelecidos. Uma coisa boa sobre esse negócio é que você pode atender até 20 clientes por vez, dependendo de quão organizado e trabalhador você é.

Se você estiver interessado em iniciar uma empresa de consultoria de investimentos, deverá estar pronto para conduzir estudos de viabilidade completos e pesquisas de mercado antes de comprometer seu dinheiro e outros recursos. Abaixo está um exemplo de modelo de plano de negócios de consultor de investimentos que pode ajudá-lo a escrever o seu próprio com pouco ou nenhum estresse.

Um modelo de plano de negócios de empresa de consultoria de investimentos de exemplo

1. Visão geral da indústria

A empresa de consultoria de investimentos está sob a indústria de planejamento e consultoria financeira e os estabelecimentos dessa indústria fornecem planejamento de investimento, consultoria de investimento e gestão de patrimônio para indivíduos e clientes empresariais. Os consultores de investimento também oferecem consultoria em conjunto com outras atividades, como gerenciamento de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem.

Observe que a indústria de planejamento e consultoria de investimento não inclui empresas de fundos mútuos, fundos de hedge, corretores de desconto, corretores de seguros ou outras empresas que prestam esses serviços, fora do contexto de um plano financeiro escrito.

Os consultores de investimento, conforme o caso, podem fornecer uma variedade de serviços a indivíduos, empresas e organizações governamentais. Para se qualificar para inclusão neste setor, esses produtos e serviços devem ser fornecidos no contexto de um plano financeiro por escrito, que é o produto principal deste setor.

Na verdade, de acordo com a Investment Advisers Association, uma estimativa de dois terços das empresas registradas na Securities and Exchange Commission não está envolvida em nenhum outro negócio além de consultoria financeira. O planejamento financeiro fornece ferramentas para identificar a situação atual de um cliente e seus objetivos futuros e, em seguida, propõe recomendações para atender a esses objetivos.

A indústria de Planejamento e Aconselhamento Financeiro é um setor próspero da economia dos Estados Unidos da América e a indústria gera mais de um bilhão anualmente de mais de 51,73 empresas de consultoria de investimento registradas e licenciadas espalhadas por todos os Estados Unidos da América.

O setor é responsável pelo emprego de mais de 141.733 pessoas. Especialistas projetam que a indústria de planejamento financeiro e assessoria cresça a uma taxa anual de 5,4% entre 2013 e 2018. É importante afirmar que Ameriprise Financial Inc., Bank of America e Morgan Stanley Wealth Management são as organizações com a maior parte da indústria .

Um relatório recente publicado pela IBISWorld mostra que o crescimento na indústria de planejamento e aconselhamento financeiro aumentou rapidamente ao longo dos cinco anos até 2018. Os consultores geram receita de várias maneiras, incluindo taxas de planejamento financeiro, comissões de investimento, comissões de seguro e outras taxas.

Nos últimos cinco anos, o crescimento econômico e o aumento do emprego impulsionaram a indústria para cima. Ao longo dos cinco anos até 2023, a receita deve continuar a aumentar à medida que os mercados financeiros melhoram.

A IBISWorld prevê que o número crescente de famílias afluentes e os mercados de ações em ascensão ajudarão a aumentar o total de ativos administrados para a indústria e aumentar a receita gerada pelas taxas cobradas sobre o valor dos ativos administrados.

Alguns dos fatores que incentivam os empreendedores a iniciar seu próprio negócio de consultor de investimento é que o negócio tem requisitos de entrada de baixo nível e pode ser iniciado com muito pouco capital inicial, especialmente se você optar por começar no conforto de sua casa ou em um escritório compartilhado .

Em suma, como consultor de investimentos, você pode se dar ao luxo de fazer parceria com outras empresas menores que atuam em serviços relacionados a finanças e investimentos. Você pode fazer parceria com treinadores financeiros, empresas de fundos mútuos, fundos de hedge, corretores de desconto, corretores de seguros ou outras empresas. O resultado final é que, se você tiver uma rede robusta e estiver bem posicionado, poderá realmente maximizar seu negócio de consultor de investimentos.

2. Resumo Executivo

Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC é uma empresa de serviços de consultoria de investimentos registrada e licenciada. A empresa será sediada em Miami-Hialeah – Flórida e podemos garantir uma instalação de escritório padrão em um dos complexos de escritórios mais frequentados de Miami-Hialeah.

Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC é uma empresa de consultoria de investimentos voltada para resultados que fornece serviços de base ampla, como treinamento geral de investimentos, planejamento e gestão de investimentos governamentais e empresariais, planejamento e consultoria de investimentos pessoais, gestão de investimentos pessoais e outros serviços relacionados, como gerenciamento de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem a uma taxa acessível.

Oferecemos consultoria profissional de investimento a todos os nossos clientes em nível local, estadual, nacional e internacional. Asseguraremos que trabalharemos arduamente para atender e superar as expectativas de nossos clientes sempre que contratem nossos serviços.

Na Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC, o interesse de nosso cliente sempre virá em primeiro lugar, e tudo o que fizermos será guiado por nossos valores e ética profissional. Garantiremos a contratação de profissionais com experiência na indústria de investimentos.

Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC é uma empresa de consultoria de investimentos com um toque de Midas e sempre demonstrará seu compromisso com a sustentabilidade, tanto individualmente quanto como empresa, participando ativamente de nossas comunidades e integrando práticas de negócios sustentáveis ​​sempre que possível. Asseguraremos que somos responsáveis ​​pelos mais altos padrões, atendendo às necessidades de nossos clientes de maneira precisa e completa.

Nosso plano é posicionar o negócio para se tornar uma das marcas líderes de consultores de investimento em toda Miami-Hialeah – Flórida, e também estar entre os 10 melhores consultores de investimentos e empresas de planejamento financeiro nos Estados Unidos da América em nosso primeiro 10 anos de operação. Isso pode parecer um sonho muito alto, mas estamos otimistas de que certamente será realizado.

Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC é uma parceria de propriedade de Richard Freeman e outros parceiros. Richard Freeman é formado em Economia pela Princeton University e possui MBA pela University of Chicago Booth School of Business. Richard Freeman é membro do Certified Financial Planner Board, da National Association of Insurance and Financial Advisors, da Financial Planning Association e da National Association of Personal Financial Advisors.

3. Nossos produtos e serviços

Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC oferecerá diversos serviços na indústria de planejamento financeiro nos Estados Unidos da América. Nossa intenção de iniciar nossa empresa de consultoria de investimentos é trabalhar com indivíduos, organizações menores (startups e lojas familiares) e também organizações corporativas bem estabelecidas que desejam investir seu dinheiro e obter bons retornos.

Estamos preparados para obter lucros com a indústria e faremos tudo o que for permitido pela lei dos Estados Unidos para atingir nossas metas, objetivos e ambições de negócios. Nossas ofertas de negócios estão listadas abaixo;

• Serviços gerais de consultoria de investimentos
• Planejamento e gestão de investimentos empresariais e governamentais
• Planejamento e consultoria de investimento pessoal
• Gestão de investimento pessoal
• Aconselhamento sobre investimento financeiro baseado em taxas
• Outros serviços relacionados a investimentos, como gerenciamento de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem

4. Nossa declaração de missão e visão

• Nossa visão é construir uma marca de consultor de investimentos que se tornará a escolha número um para indivíduos e empresas em toda Miami-Hialeah – Flórida.
• Nossa missão é fornecer serviços de consultoria de investimentos profissionais, confiáveis ​​e orientados para resultados que auxiliem indivíduos, startups e organizações corporativas a investir efetivamente seu dinheiro e obter bons retornos de seus investimentos.

Nossa Estrutura de Negócios

Como regra, teríamos nos contentado com dois ou três membros da equipe, mas como parte de nosso plano para construir uma empresa de consultoria de investimentos padrão, aperfeiçoamos os planos para acertar desde o início, é por isso que estamos indo mais longe para contratar funcionários competentes, honestos e trabalhadores para ocupar todas as posições disponíveis em nossa empresa.

O tipo de negócio de consultoria de investimentos que pretendemos construir e as metas de negócios que queremos alcançar é o que informou o valor que estamos dispostos a pagar pelas melhores mãos disponíveis em Miami-Hialeah e arredores – Flórida, contanto que eles estejam prontos para trabalhar conosco para atingir nossas metas e objetivos de negócios.

Abaixo está a estrutura de negócios que construiremos Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC;

• CEO
• Planejadores e consultores de investimento
• Administrador e Gerente de RH
• Executivo de Marketing e Vendas
• Contador
• Executivo de atendimento ao cliente / funcionário da recepção

5. Funções e responsabilidades do trabalho

Diretoria Executiva:

• Aumenta a eficácia da gestão recrutando, selecionando, orientando, treinando, treinando, aconselhando e disciplinando gerentes; comunicar valores, estratégias e objetivos; atribuição de responsabilidades; planejamento, monitoramento, avaliação dos resultados do trabalho e desenvolvimento de incentivos
• Cria, comunica e implementa a visão, missão e direção geral da organização – ou seja, liderar o desenvolvimento e implementação da estratégia geral da organização
• Responsável por fixar preços e assinar acordos comerciais
• Responsável por fornecer direção para o negócio
• Responsável pela assinatura de cheques e documentos em nome da empresa
• Avalia o sucesso da organização

Planejadores e consultores de investimento

• Responsável por lidar com serviços que giram em torno de serviços gerais de consultoria de investimentos, planejamento e gestão de investimentos governamentais e empresariais, planejamento e consultoria financeira pessoal, gestão de investimentos pessoais, serviços de consultoria de investimentos financeiros baseados em taxas, serviços de planejamento de investimentos e outros serviços relacionados a investimentos, como gerenciamento de portfólio , planejamento de proteção e serviços de corretagem
• Lida com quaisquer outros serviços relacionados, conforme atribuídos pela empresa

Administrador e Gerente de RH

• Responsável por supervisionar o bom funcionamento de RH e tarefas administrativas para a organização
• Faz a manutenção do material de escritório verificando os estoques; colocar e agilizar pedidos; avaliando novos produtos.
• Garante a operação do equipamento cumprindo os requisitos de manutenção preventiva; solicitando reparos.
• Define posições de trabalho para recrutamento e gerenciamento do processo de entrevista
• Realiza indução para novos membros da equipe
• Responsável pelo treinamento, avaliação e avaliação dos funcionários
• Responsável por organizar viagens, reuniões e compromissos
• Supervisiona o bom andamento das atividades diárias do escritório.

Executivo de Marketing e Vendas

• Identifica, prioriza e alcança novos parceiros e oportunidades de negócios e outros
• Identifica oportunidades de desenvolvimento; acompanha o desenvolvimento de leads e contatos; participa da estruturação e financiamento de projetos
• Escreve documentos de propostas vencedoras, negocia taxas e taxas de acordo com a política da empresa
• Responsável por lidar com pesquisas de negócios, levantamentos de marcadores e estudos de viabilidade para clientes
• Responsável por supervisionar a implementação, defender as necessidades do cliente e se comunicar com os clientes
• Desenvolve, executa e avalia novos planos para expandir as vendas
• Documenta todos os contatos e informações do cliente
• Representa a empresa em reuniões estratégicas
• Ajuda a aumentar as vendas e o crescimento da empresa

Contador

• Responsável por preparar relatórios financeiros, orçamentos e demonstrações financeiras para a organização
• cria relatórios a partir das informações relativas às transações financeiras registradas pelo contador
• Prepara a demonstração do resultado e o balanço patrimonial usando o balancete e os livros contábeis preparados pelo contador.
• Fornece aos gerentes análises financeiras, orçamentos de desenvolvimento e relatórios contábeis
• Responsável pela previsão financeira e análise de riscos.
• Executa gerenciamento de caixa, contabilidade geral e relatórios financeiros para uma ou mais propriedades.
• Responsável por desenvolver e gerenciar sistemas e políticas financeiras
• Responsável por administrar folhas de pagamento
• Garantir o cumprimento da legislação tributária
• Lida com todas as transações financeiras para a empresa
• Atua como auditor interno da empresa

Executivo de atendimento ao cliente / oficial de recepção

• Acolhe hóspedes e clientes cumprimentando-os pessoalmente ou por telefone; responder ou direcionar dúvidas.
• Garante que todos os contactos com os clientes (e-mail, walk-In, SMS ou telefone) proporcionem ao cliente uma experiência de atendimento personalizado ao mais alto nível
• Por meio da interação com os clientes ao telefone, usa todas as oportunidades para despertar o interesse do cliente nos produtos e serviços da empresa
• Mantém-se sempre atualizado sobre quaisquer novas informações sobre os produtos da empresa, campanhas promocionais, etc. para garantir que informações precisas e úteis sejam fornecidas aos clientes
• Recebe encomendas / documentos para a empresa
• Distribui e-mails na organização
• Lida com quaisquer outras funções atribuídas pelo gerente

6. Análise SWOT

Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC contratou os serviços de um profissional na área de consultoria e estruturação de negócios para auxiliar a empresa na construção de um serviço de consultoria de investimentos bem estruturado que pode competir favoravelmente no altamente competitivo setor de planejamento e consultoria financeira.

Aqui está um resumo do resultado da análise SWOT que foi conduzida em nome de Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC;

• Força:

O histórico de nosso parceiro sênior e, é claro, as habilidades que nossa equipe cuidadosamente selecionada estará trazendo para a mesa definitivamente contarão como força para nós. Também estamos confiantes de que a localização de nosso escritório é uma vantagem para o nosso negócio; estamos localizados em uma comunidade conhecida pelo investimento.

• Fraqueza:

Por ser um novo serviço de consultoria de investimentos, pode levar algum tempo para nossa organização entrar no mercado e ganhar aceitação, especialmente de clientes corporativos no setor já saturado; essa é talvez a nossa maior fraqueza. Portanto, também podemos não ter o dinheiro necessário para dar ao nosso negócio o tipo de publicidade que gostaríamos.

• Oportunidades:

As oportunidades disponíveis para as empresas de consultoria de investimento são ilimitadas. Na verdade, o aumento do emprego e da renda disponível impulsionou a demanda do consumidor por serviços de consultoria e planejamento de investimentos.

Observe que a maior incerteza do investidor fez com que mais consumidores buscassem os serviços de consultores de investimento e também se espera que os mercados de renda fixa impulsionem a receita do setor de planejamento e consultoria financeira. Como um serviço de consultoria de investimento padrão, estamos prontos para aproveitar qualquer oportunidade que surgir em nosso caminho.

• Ameaça:

Algumas das ameaças que provavelmente enfrentaremos como empresa de consultoria de investimentos operando nos Estados Unidos são políticas governamentais desfavoráveis, a chegada de um concorrente em nossa localização de operação e retração econômica global que geralmente afeta o poder de compra / gasto. Quase nada podemos fazer em relação a essas ameaças, a não ser ser otimistas de que as coisas continuarão a funcionar para o nosso bem.

7. ANÁLISE DE MERCADO

• Tendências de mercado

A IBISWorld divulgou recentemente um relatório que dizia que, nos últimos cinco anos, muitos consumidores experientes em internet recorreram a um número crescente de serviços online gratuitos, prejudicando a receita do setor. O relatório também afirmou que a dívida agregada das famílias diminuiu lentamente ao longo do período, juntamente com a taxa de desemprego nacional, diminuindo a necessidade de serviços da indústria.

A receita da indústria de consultores de investimento continuará a diminuir nos cinco anos até 2021. À medida que a economia melhora e a taxa de desemprego continua a diminuir, o crescimento dos níveis de dívida do consumidor deverá crescer a uma taxa mais lenta.

Consequentemente, haverá um escopo mais estreito para o crescimento do serviço de consultor de investimento nos próximos anos. Observe que fatores externos, como renda disponível per capita e idade média da população, afetarão o desempenho do setor de Planejamento e Aconselhamento Financeiro.

O planejamento financeiro e o cenário da indústria de consultoria começaram a mudar, com as preferências dos consumidores cada vez mais tendendo a estabelecimentos que oferecem opções online. As recentes melhorias nas condições econômicas devem apoiar o crescimento da receita gerada no setor. No futuro, o aumento da penetração do produto e, claro, uma base de clientes em expansão deve impulsionar o crescimento da indústria.

Por último, os operadores desta indústria garantem que obtêm todos os testemunhos que podem e os publicam no seu site e materiais promocionais. Isso geralmente ajuda muito a dar-lhes credibilidade e também a atrair mais clientes.

8. Nosso mercado-alvo

A composição demográfica e psicográfica daqueles que precisam dos serviços de consultores de investimento abrange pequenas empresas e grandes corporações e também clientes individuais. A Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC atenderá inicialmente a pequenas e médias empresas, mas isso não nos impede de crescer para competir com as principais empresas de consultoria de investimentos nos Estados Unidos.

Nosso mercado-alvo abrange empresas de diferentes tamanhos e setores. Estamos entrando na indústria com um conceito de negócio que nos permitirá trabalhar com pequenas e grandes corporações dentro e ao redor de Miami-Hialeah – Flórida e outras cidades nos Estados Unidos da América. Aqui está uma lista das empresas e organizações para as quais desenvolvemos nossos serviços especificamente;

• Clubes de investimento
• Clientes domésticos e individuais
• Empresas Blue Chips
• Organizações Corporativas
• Hotéis e restaurantes
• O Governo (Setor Público)
• Escolas (escolas secundárias, faculdades e universidades)
• Empreendedores e Startups

Nossa vantagem competitiva

O nível de competição no setor de consultoria e planejamento financeiro depende muito da localização da empresa e, claro, do nicho de seus serviços de consultoria de investimentos. Se você conseguir criar uma identidade de marca exclusiva para sua empresa de consultoria de investimentos ou conquistar um mercado exclusivo, provavelmente terá menos concorrência.

A competição no negócio não é apenas entre os mesmos provedores de serviços, mas também outros participantes do planejamento financeiro e da indústria de consultoria. Por exemplo, agora é mais fácil para empresas de fundos mútuos, fundos de hedge, corretores de desconto, corretores de seguros ou outras empresas financeiras relacionadas também oferecer consultoria de investimento a seus clientes.

Para sermos altamente competitivos neste setor, devemos ser capazes de oferecer qualidade consistente e serviços orientados para os resultados, nossos clientes devem ser capazes de experimentar uma diferença notável com melhoria em suas classificações de crédito e devemos ser capazes de atender às expectativas dos clientes.

A Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC pode ser um novo participante no setor de planejamento financeiro e consultoria nos Estados Unidos da América, mas a equipe administrativa e os proprietários da empresa são treinadores financeiros licenciados e altamente qualificados nos Estados Unidos. Planejamos ter uma base de clientes leais e boa reputação. Isso faz parte do que será uma vantagem competitiva para nós.

Por último, nossos funcionários serão bem cuidados e seu pacote de bem-estar estará entre os melhores em nossa categoria no setor, o que significa que eles estarão mais do que dispostos a construir o negócio conosco e ajudar a cumprir nossas metas e objetivos.

9. ESTRATÉGIA DE VENDAS E MARKETING

• Fontes de renda

Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC foi estabelecida com o objetivo de maximizar os lucros na indústria de planejamento financeiro e vamos garantir que faremos tudo o que for preciso para atrair clientes regularmente. Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC gerará receita oferecendo os seguintes serviços aos nossos clientes;

• Serviços gerais de consultoria de investimentos
• Planejamento e gestão de investimentos empresariais e governamentais
• Planejamento e consultoria de investimento pessoal
• Gestão de investimento pessoal
• Serviços de consultoria de investimento financeiro com base em taxas
• Outros serviços relacionados a investimentos, como gerenciamento de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem

10. Previsão de vendas

Estamos bem posicionados para enfrentar o mercado disponível em Miami-Hialeah – Flórida e outras cidades importantes nos Estados Unidos da América e estamos bastante otimistas de que cumpriremos nossa meta definida de gerar renda / lucros suficientes em nossos primeiros seis meses de operação e expandir os negócios e nossa base de clientes além de Miami-Hialeah para outras cidades na Flórida.

Fomos capazes de examinar o mercado de consultores de investimentos, analisamos nossas chances na indústria e pudemos fazer a seguinte previsão de vendas. Abaixo estão as projeções de vendas Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC; é baseado na localização de nossos negócios e na ampla gama de serviços de consultoria de investimentos que iremos oferecer;

• Primeiro ano fiscal: $ 250.000
• Segundo ano fiscal: $ 350.000
• Terceiro ano fiscal: $ 650.000

NB: Esta projeção foi feita com base no que pode ser obtido na indústria e com a premissa de que não haverá grandes colapsos econômicos e desastres naturais no período indicado acima. Não haverá nenhum concorrente importante oferecendo os mesmos serviços que oferecemos no mesmo local. Observe que a projeção acima pode ser menor e, ao mesmo tempo, maior.

• Estratégia de marketing e estratégia de vendas

Estamos cientes do fato de que existem fortes competições entre os provedores de serviços de consultoria de investimentos nos Estados Unidos da América; portanto, pudemos contratar alguns dos melhores desenvolvedores de negócios para lidar com nossas vendas e marketing.

Nossa equipe de vendas e marketing será recrutada com base em sua vasta experiência no setor e será treinada regularmente para estar bem equipada para cumprir suas metas e o objetivo geral da organização. Também garantiremos que nossas excelentes entregas de trabalho falem por nós no mercado; Queremos construir uma empresa de serviços de consultoria de investimentos padrão que alavancará a propaganda boca a boca de clientes satisfeitos.

Nosso objetivo é fazer nossa empresa crescer para se tornar uma das 10 maiores empresas de consultoria de investimentos nos Estados Unidos da América, por isso mapeamos estratégias que nos ajudarão a aproveitar o mercado disponível e crescer para se tornar uma grande força a ser reconhecida com.

A Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC está preparada para usar as seguintes estratégias de marketing e vendas para atrair clientes;

• Apresente nosso negócio enviando cartas introdutórias junto com nosso folheto para organizações corporativas, escolas, famílias, tribunais e acionistas importantes em Miami-Hialeah e outras cidades nos Estados Unidos da América.
• Imprima folhetos e cartões de visita e coloque-os estrategicamente em escritórios, bibliotecas, instalações públicas e estações de trem, etc.
• Use amigos e familiares para divulgar nosso negócio
• Coloque um pequeno anúncio ou classificado em um jornal ou publicação local sobre nossa empresa e os serviços que oferecemos
• Alavancar em redes de referência, como agências que irão atrair clientes que precisam de nossos serviços
• Anuncie nossa empresa em revistas, jornais, estações de TV e rádio relevantes
• Participe de exposições, seminários e feiras de negócios relevantes e outros para comercializar nossos serviços
• Envolva-se na abordagem de marketing direto
• Incentive o uso de marketing boca a boca por parte de alunos leais e satisfeitos
• Junte-se às câmaras de comércio e indústrias locais com o objetivo de comercializar nossos serviços.

11. Publicidade e estratégia de propaganda

Pudemos trabalhar com nossa marca e consultores de publicidade para nos ajudar a mapear a publicidade e as estratégias de propaganda que nos ajudarão a chegar ao coração de nosso mercado-alvo. Estamos prontos para conquistar a indústria de serviços de consultoria de investimentos, razão pela qual tomamos providências para publicidade e propaganda eficazes de nossa empresa de serviços de consultoria de investimentos.

Abaixo estão as plataformas que pretendemos alavancar para promover e anunciar Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC;

• Coloque anúncios em plataformas de mídia impressa (jornais e revistas comunitárias) e eletrônica
• Patrocine eventos / programas comunitários relevantes
• Alavancar na internet e plataformas de mídia social como; Instagram, Facebook, Twitter, YouTube, Google + et al para promover nossa marca
• Instale nossos outdoors em locais estratégicos em todo Miami-Hialeah – Flórida
• Distribua nossos folhetos e folhetos nas áreas-alvo
• Assegure-se de que todos os nossos trabalhadores usem nossas camisas de marca e todos os nossos veículos tenham a logomarca de nossa empresa.

12. Nossa estratégia de preços

Na Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC, manteremos nossas taxas abaixo da taxa média de mercado para todos os nossos clientes, mantendo nossas despesas gerais baixas e cobrando o pagamento antecipado. Além disso, também ofereceremos tarifas especiais com desconto para start-ups, organizações sem fins lucrativos, cooperativas e pequenas empresas.

• Opções de pagamento

A política de pagamento adotada pela Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC é abrangente porque estamos bem cientes de que diferentes clientes preferem diferentes opções de pagamento conforme lhes convém, mas, ao mesmo tempo, garantiremos que obedecemos às regras e regulamentos financeiros dos Estados Unidos da América.

Aqui estão as opções de pagamento que Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC disponibilizará para seus clientes;

• Pagamento via transferência bancária
• Pagamento por transferência bancária online
• Pagamento via dinheiro móvel
• Pagamento por meio de máquinas de ponto de venda (máquinas POS)
• Pagamento em cheque
• Pagamento via cheque

Diante do exposto, optamos por plataformas bancárias que permitirão aos nossos clientes efetuar o pagamento dos serviços oferecidos sem nenhum estresse por parte deles.

13. Despesas iniciais (orçamento)

Abrir uma empresa de serviços de consultoria de investimentos pode ser rentável porque, em média, não se espera que você adquira máquinas e equipamentos caros. Você deve se preocupar com a quantia necessária para garantir um escritório padrão em um distrito comercial bom e movimentado, a quantia necessária para equipar o escritório, pagar contas, promover o negócio e obter a licença comercial e as certificações apropriadas.

Esta é a área em que pretendemos gastar nosso capital inicial;

• A taxa total para incorporar a empresa nos Estados Unidos da América – $ 750.
• Despesas legais para obter licenças e autorizações, bem como os serviços de contabilidade (software, máquinas POS e outros softwares) – $ 3.300.
• O custo total para pagamento da apólice de seguro cobre (responsabilidade geral, indenização trabalhista e acidentes de propriedade) com um prêmio total – $ 9.400.
• A quantia necessária para adquirir um escritório adequado em um distrito comercial por 6 meses (inclusive a reconstrução das instalações) – $ 40.000.
• Despesas de promoção de marketing para a inauguração da Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC no valor de $ 3.500 e também impressão de panfletos (2.000 panfletos a $ 0,04 por cópia) no valor total de $ 3.580.
• O custo total para contratação de consultor de negócios – $ 2.500
• O custo para equipar o escritório (computadores, impressoras, aparelhos de fax, móveis, telefones, cabines de arquivo, dispositivos de segurança e eletrônicos etc.) – $ 2.000
• O custo de lançamento de nosso site oficial – $ 600
• Orçamento para pagar pelo menos dois funcionários por 3 meses e contas de serviços públicos – $ 30.000
• Despesas adicionais (cartões de visita, sinalização, anúncios e promoções e outros) – $ 2.500
• Diversos – $ 1.000

Seguindo o relatório de nossa pesquisa e estudos de viabilidade, precisaremos de cerca de cento e cinquenta mil dólares americanos ( $ 150.000 ) para criar uma empresa de consultoria de investimentos padrão, mas de pequena escala, nos Estados Unidos da América.

Gerando capital inicial para Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC

Richard Freeman® Investment Advisor Firm pertence e é administrado por Richard Freeman e outros parceiros. Eles decidiram restringir o fornecimento de capital inicial para o negócio a apenas três fontes principais.

• Gere parte do capital inicial com economias pessoais
• Fonte de empréstimos bonificados de familiares e amigos
• Solicite um empréstimo no banco

NB: Conseguimos gerar cerca de $ 50.000 ( poupança pessoal $ 40.000 e empréstimo bonificado de familiares $ 10.000 ) e estamos nos estágios finais de obtenção de um empréstimo de $ 100.000 do nosso banco. Todos os papéis e documentos foram devidamente assinados e apresentados, o empréstimo foi aprovado e a qualquer momento a partir de agora a nossa conta será creditada.

14. Estratégia de Sustentabilidade e Expansão

A perspectiva de um negócio está na quantidade de clientes fiéis que possui, na capacidade e competência dos seus colaboradores, na sua estratégia de investimento e estrutura empresarial. Se todos esses fatores estiverem faltando em um negócio (empresa), não demorará muito para que o negócio feche.

Um dos nossos principais objetivos ao iniciar a Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC é construir um negócio que sobreviverá com seu próprio fluxo de caixa sem injetar financiamento de fontes externas uma vez que o negócio esteja oficialmente funcionando.

Sabemos que uma das formas de obter aprovação e conquistar clientes é oferecer aos nossos serviços de consultoria de investimentos um pouco mais barato do que o que se obtém no mercado e estamos preparados para sobreviver por um tempo com menor margem de lucro.

Na Richard Freeman® Investment Advisor Firm, LLC se certificará de que a base, estruturas e processos corretos sejam colocados em prática para garantir que o bem-estar de nossa equipe seja bem cuidado. A cultura corporativa de nossa empresa é projetada para impulsionar nossos negócios a patamares maiores e o treinamento e a reciclagem de nossa força de trabalho estão no topo de nossa estratégia de negócios.

Na verdade, o acordo de participação nos lucros será disponibilizado a todos os nossos administradores e será baseado em seu desempenho por um período de três anos ou mais, conforme determinado pelo conselho da organização. Sabemos que, se isso for implementado, seremos capazes de contratar e reter as melhores mãos que pudermos no setor.

Lista de verificação / marco

• 
  Verificação de disponibilidade do nome comercial: concluído
• Incorporação de Negócios: Concluída
• Abertura de contas bancárias corporativas: Concluída
• Abertura de plataformas de pagamento online: concluído
• Solicitação e obtenção da identidade do contribuinte: Em andamento
• Pedido de licença comercial e autorização: Concluído
• Compra de seguro para a empresa: concluída
• Conduzindo Estudos de Viabilidade: Concluído
• Locação de um escritório padrão no coração de Miami-Hialeah – Flórida: Concluído
• Gerando parte do capital inicial do fundador: Concluído
• Pedidos de empréstimo de nossos banqueiros: em andamento
• Redação do Plano de Negócios: Concluído
• Redação do Manual do Funcionário: Concluído
• Elaboração de documentos do contrato: em andamento
• Design do logotipo da empresa: concluído
• Impressão de materiais promocionais: Concluído
• Recrutamento de funcionários: Em andamento
• Compra dos aplicativos de software, móveis, equipamentos de escritório, aparelhos eletrônicos e reforma de instalações necessários: Em andamento
• Criando um site oficial para a empresa: em andamento
• Criando Conscientização para o Negócio (Business PR): Em Andamento
• Acordo de Saúde e Segurança e Segurança contra Incêndio: Em andamento
• Estabelecendo relacionamento comercial com os principais participantes do setor: Em andamento